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下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）。
A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B . 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担
C . 法律风险侧重于民事责任的承担
D . 法律风险和合规风险不会同时发生
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下列关于城市维护建设税税率的说法，正确的有（）。
A . 某县城卷烟厂受托为市区某卷烟厂加工烟丝，其代收代缴城市维护建设税税率为7%
B . 对铁道部应纳城市维护建设税的税率统一为5%
C . 市区某外贸企业进口货物的城市维护建设税税率为7%
D . 境外单位将商标权转让给位于境内某县城的企业，该境内企业应按5%税率代扣代缴城市维护建设税
E . 位于工矿区的企业，均按1%的税率计算缴纳城市维护建设税
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下列关于建设工程担保的说法，正确的有（）。
A . A.建设工程中常采用的担保种类有：投标担保、履约担保、支付担保、预付款担保、工程保修担保等
B . B.支付担保实行履约金分段滚动担保
C . C.预付款一般逐月从工程付款中扣除，但预付款担保的担保金额不能减少
D . D.履约担保可以采用银行保函或者履约担保书的形式
E . E.根据FIDIC《土木工程施工合同条件》，提供担保的机构须经业主同意
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下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）
A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B . 合规风险侧重于民事责任的承担
C . 法律风险侧重于行政责任和道德责任的承担
D . 法律风险和合规风险有时会同时发生
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下列关于建设工程反索赔的说法，正确的有（ ）。
A . 反索赔是双向的
B . 工程师对索赔文件的审核是反索赔的工作内容之一
C . 审核索赔报告的时限性是反索赔的要点之一
D . 调查分析并确定索赔事件的原因和责任，是反索赔的工作内容之一
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下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法，正确的有（
）。
A . 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范
B . 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系
C . 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范
D . 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同
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建设单位将工程抵押给银行后，因其经营状况不佳而无力偿还贷款和支付施工单位的工程款，下列关于施工单位权利的说法正确的有（）。
A . 施工单位可以申请人民法院将该工程拍卖
B . 施工单位申请工程价款优先受偿的权利，须按照诉讼时效的规定提出
C . 施工单位无权就该工程的拍卖款优先于银行受偿
D . 施工单位可不申请拍卖，而直接与建设单位协商将工程折价
E . 施工单位工程欠款的利息，可在工程拍卖所得中优先扣除
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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下面关于农业银行合规报告工作，说法正确的是（）
A . 初步形成了以量化分析为基础的合规风险评估报告机制
B . 农业银行在五大银行中率先建立了依托数据的合规风险报告体系
C . 内控合规管理信息系统的应用和数据的积累是农业银行合规报告工作的重要基础
D . 目前总行内控与法律合规部向高级管理层报送全行合规报告，高级管理层每年向董事会提交合规报告
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下列关于加强稽核建设的说法，正确的有（）。
A . 要不断完善稽核体制，充实稽核力量
B . 加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质
C . 总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价
D . 要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度
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关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。
A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
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下列关于商业银行计算机机房建设的说法，正确的有（）。
A . 应当符合国家的有关标准
B . 出入计算机机房不需要严格的审批程序
C . 确保计算机硬件、各种存储介质的物理安全
D . 营业网点可以不具备计算机监控系统
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下面关于银行合规的说法，正确的有（）。
A . 合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
B . 银行高管对合规负有责任，普通员工不必负责
C . 银行应遵守相应的法律、法规和集团标准，如无明文规定，则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事
D . 必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定，换言之，既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质
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下列关于项目建设条件的说法，正确的有（）。
A . 包括项目自身的内部条件和客观存在的外部条件
B . 内部条件是指拟建项目的人力、物力、财力等资源条件
C . 外部条件是指建筑施工条件、相关项目的写作配套条件以及国家规定的环境保护条件
D . 人力资源是指项目建设所需管理人员的来源
E . 物力资源是指拟建项目工程建设所必需的建筑材料及采购供应和管理等情况
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关于美丽中国建设，下列说法正确的有（）。
A、建设美丽中国需要充分认识解决中国环境问题的长期性、艰巨性和负责性。
B、建设美丽中国要深入探索符合中国国情、符合科学发展观的中国环境保护道路。
C、建设美丽中国涉及到各个部门,各个行业和各学科领域。
D、建设美丽中国必须防治好环境问题,必须首先从发展的源头去解决。
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下列关于合规风险说法，正确的有（）。
A . 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B . 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C . 包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D . 包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E . 合规风险一般独立于法律风险讨论
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下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性
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关于城市维护建设税，下列说法正确的有（）。
A . 属于附加税
B . 税款具有专款专用性
C . 缴纳增值税的外商投资企业构成该税的纳税人
D . 按城市规模大小设计差别税率
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关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是（）。
A . 服务小众的高品质服务，合规要求更高
B . 更注重声誉风险、操作风险
C . 新业务、新模式、新的服务标准和挑战
D . 总部持牌，接受监管高要求
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关于授信用途合规性审查，以下说法正确的有（）
A．应审查授信用途是否属于客户营业执照（事业法人登记证书）载明的经营范围之内
B．授信用途涉及需要凭资质经营的应审查客户是否具有相应有效资质
C．应审查授信用途是否违反国家法律法规禁止性规定
D．应审查授信用途是否符合本行授信产品制度规定
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根据银监会《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行就如何加强合规文化建设，下列说法正确的是（）
A．将合规文化建设融入企业文化建设合过程
B．合规是商业银行所有员工的共同责任
C．合规应从商业银行基层做起
D．合规风险
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下列关于银行合规管理，说法正确的是（)。
A．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施
B．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识
C．董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决
D．建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度
E．合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育
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下列关于银行合规管理的说法，正确的是（）
A．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
B．董事会应监督合规政策的有效实施
C．高级管理层应贯彻执行合规政策
D．合规管理部门制订并执行风险为本的合规管理计划
E．建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施
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下列关于证券公司合规负责人及其他合规管理人员薪酬的说法，正确的有（）。
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅳ
