商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（）统计分析，报送中国银监会及其派出机构。

相似题目

• 金融机构应按照中国银监会的有关规定，定期对电子银行系统进行安全评估，并将其作为电子银行风险管理的重要组成部分。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

  A . 案防管理体系运行情况 B . 外部检查发现问题整改情况 C . 内部检查发现问题整改情况 D . 整体案防工作情况

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• 对我行电子银行业务风险进行评估的外部评估机构，必须取得中国银监会的资质认定，应具备下列哪些条件（）。

  A . A.具有较为完善的开展电子银行安全评估的管理制度和操作规程 B . B.制定了系统、全面的内部评估手册或评估指导文件 C . C.拥有与电子银行安全评估相关的各类专业人才，了解国际和中国相关行业的行业标准 D . D.是独立于电子银行业务系统开发部门、运营部门和管理部门

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• 中国银监会的具体职责包括对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据国家有关法律法规和中国人民银行和中国银监会的规定，从防范风险及可能的损失考虑，各一级支行不得为以下行业和客户新增授信（）。

  A . 用贷款从事股本权益性投资 B . 已退市的上市公司 C . 担保措施未落实的 D . 单位本年或上一年经营亏损的 E . 用贷款在股票、期货等方面从事经营

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• 中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和《商业银行理财产品销售管理办法》等相关规定，对理财产品销售活动实施监督管理。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括（ ）个等级。

  A . 3 B . 4 C . 5 D . 6

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• 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品的销售进行半年度和年度统计分析。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据有关法律法规规定，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应在发售理财产品（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

  A . 前10日内 B . 前5日内 C . 后5日内 D . 后10日内

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• 中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行（）。

  A . 非现场监管和现场检查 B . 非现场检查和现场监管 C . 非现场监管 D . 现场监管

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• 按照中国银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介一绍和宣传不属于理财顾问服务。()

  A . 正确 B . 错误

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• 2011年5月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》（银监会令[2011]5号），首次对银行业理财产品的销售建立了行业监督规范。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行总行应当在销售前（）日，将相关材料向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告（外国银行分行参照执行）。

  A . 20日 B . 10日 C . 30日 D . 5日

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• 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告：总行理财产品发售授权书；理财产品销售文件及宣传材料；中国银监会及其派出机构要求的其他材料。

  A . A．1 B . B．2 C . C．5 D . D．7

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• 根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

  A . 客户投诉 B . 客户满意度 C . 客户风险评估 D . 客户集中投诉

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• 商业银行申请开办代客境外理财业务，其理财业务活动在申请前2年内没有受到中国银监会的处罚。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。

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• 《银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》规定，商业银行应实现每个理财产品单独管理、建账和核算，其中：单独核算指对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有（）等财务报表。

  A . 资产负债表 B . 利润表 C . 现金流量表 D . 所有者权益变动表

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• 根据银监会的规定，银行理财产品不一定需要在具备证券投资基金托管业务资格的商业银行进行托管。（）

  是 否

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• 中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行和现场检查（）

  A．非现场监管 B．非现场检查 C．非现场监督 D．非现场排查

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• 商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向中国银监会的相关规定，改为（）

  A．申请批准 B．事前5日报告 C．实行报告制 D．事前10日报告 此题为多项选择题。

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• 根据《中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应严格按照企业会计准则的相关规定，对本行资金所投资的理财产品中包含的信贷资产（）纳入表内核算，并按照自有信贷资产的会计核算制度进行管理，计算相应的存贷比等监管指标，按相应的权重计算风险资产，计提必要的风险拨备

  A．该信贷资产指贷款 B．该信贷资产指贸易融资 C．该信贷资产指票据融资 D．该信贷资产包括贷款和票据融资

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• 根据《中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强对理财业务的审计，对于每一种类型的理财计划，每半年应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计（）

  是 否

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• 根据《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》规定，商业银行可以在营业网点理财服务区、现金服务区对客户进行评估，根据产品风险等级提高销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料（）

  是 否

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