对内保外贷业务真实性审核内容描述正确的有（）

相似题目

• 内保外贷业务中保函可用于以下哪些用途？（）

  A . 境外中资企业境外投资 B . 境外中资企业生产经营 C . 以借贷形式调回境内使用 D . 以证券投资形式调回境内

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• 以下关于内保外贷业务的表述正确的有（）

  A . 担保行通过融资行或申请人掌握担保项下融资资金流向、借款人经营状况和还款情况。担保行认为有必要的，可要求申请人出具监督境外被担保人资金用于境外生产经营的保证承诺 B . 融资到期借款人未能还款的，担保行在收到融资行索赔及相关单据后，按照有关规定对外履约或拒付。对于担保行履约的，要及时向申请人追偿、处置抵（质）押物或要求反担保人赔偿 C . 保证金币种与保函币种不同的，须适当提高保证金缴存比例或采取其他相应措施规避汇率风险 D . 除保证金以外的风险敞口部分，须严格落实反担保，同时采取适当降低抵（质）押率、提高保证人资质要求等措施加强反担保标的管理

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• 关于交通银行内保外贷业务适用客户，以下表述最确切的为（）。

  A . 依法在境外注册设立的优质企业 B . 依法在境内注册设立控股子公司的优质境外企业 C . 依法在境外注册设立控股子公司的优质境内企业 D . 依法在境内注册设立的优质企业

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• 以下哪些主体可作为担保人办理内保外贷业务？（）

  A . 银行 B . 非银行金融机构 C . 境内个人 D . 企业

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• 内保外贷业务保函有效期原则上不得超过二年。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下不是内保外贷业务可带来的中间业务收入类型是（）。

  A . 保函手续费 B . 结售汇收入 C . 融资服务费 D . 开证手续费

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• 办理内保外贷业务时被担保人（借款人）应符合的条件：（）

  A . A、符合国家关于境内机构对外担保的有关规定。 B . B、如为境外贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于10%；如为境外非贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于15%。 C . C、已在境外依法注册。 D . D、已向外汇局办理境外投资外汇登记手续。 E . E、有健全的组织机构和财务管理制度。 F . F、担保人和贷款人要求的其他条件。

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• 外汇局对内保外贷和外保内贷实行（）管理。

  A . 规模 B . 登记 C . 存量 D . 流量

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• 根据《跨境担保外汇管理规定》，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。

  A . 债务人主体资格、担保项下资金用途 B . 预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景 C . 债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景 D . 债务人的还款能力

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• 借款人提供的资料必须要素齐全，内容符合成都农村商业银行股份有限公司相关要求。调查人员必须审核并明确贷前调查资料要素的真实性、完整性和原始性。

  A . 正确 B . 错误

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• 内保外贷业务中贷款人是指：（）

  A . 我行境外分行 B . 我行境外全资子公司 C . 我行境外控股银行 D . 我行境外代理行 E . 非我行境外营业机构

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• 办理内保外贷业务时借款人的融资业务应符合条件：（）

  A . A、有真实、合法的项目建设、贸易背景或其他融资背景； B . B、贷款用途符合我国及借款人所在地的法律法规及有关政策规定； C . C、担保人和贷款人要求的其他条件。

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• 境内A企业在境外投资成立B企业，由于境外B企业资金紧张，境内A企业经政策了解后向其开户银行提出内保外贷业务，境内A企业向其银行缴存100%保证金后，A银行向境外B企业银行开立了保函，B银行收到保函后将资金融资给境外B企业。问：在这笔内保外贷业务中以下说法正确的是（）。

  A . 境内A企业既是担保申请人也是反担保人 B . 境内A银行是担保人 C . 境外B企业是被担保人 D . 境外银行是担保受益人

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• 办理内保外贷签约登记的书面申请报告内容包括（）。

  A . 公司基本情况 B . 已办理且未了结的各项跨境担保余额 C . 本次担保交易内容要点、预计还款资金来源 D . 其他需要说明的事项

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• 根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。

  A . A、A级终审人员 B . B、B级审核人员 C . C、一般操作员 D . D、主办会计

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• 担保人办理内保外贷业务时，应对以下哪些方面进行审核？（）

  A . 债务人的主体资格 B . 担保项下资金用途 C . 预计的还款资金来源 D . 相关交易背景

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• 办理内保外贷业务时审查的重点包括（）

  A . 申请人主体资格及保函项下融资事项是否符合法律法规、国家监管政策、产行业政策及农业银行相关制度规定 B . 申请人是否具备代偿能力；反担保是否合法、足值、有效；保证金比例是否符合规定 C . 借款人融资用途是否合理明确并符合国家监管政策和当地监管规定 D . 用信品种、融资金额、期限等是否合理；是否具备还款能力；还款来源是否明确

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• 下列关于内保外贷业务对外担保余额指标管理的表述错误的是（）

  A . 一级分行权限内业务，有权审批人审批前，须取得一级分行国际业务部对担保余额指标的批复 B . 超一级分行权限须上报总行审批的业务，总行信用审批部审查业务时，会签国际业务部，取得对外担保余额指标 C . 担保余额指标须在总行国际业务部批复的有效期之内使用，逾期须重新申请 D . 如业务审批未通过或不再办理业务，须及时向总行国际业务部退回指标

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• 外汇局对内保外贷实行登记管理（）

  是 否

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• 内保外贷业务受理环节，须重点加强（）审核

  A．红色预警 B．担保项下资金用途 C．交易背景真实合规性 D．第一还款来源和担保履约可能性

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• 总行暂不开放我行境内分行与外资银行合作内保外贷业务（）

  是 否

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• 禁止开展以下内保外贷业务（）

  A．融资性保函 B．涉及大宗商品炒作、证券套利、利用高新技术名义进行高风险投资等 C．无真实境外投资或贸易背景，利用内保外贷进行境内外利差、本外币汇差套利 D．涉及投资性保险等洗钱风险较大的业务

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• A企业向我行申请内保外贷业务，为境外关联企业B公司在境外借款提供担保，同时在境内提供全额质押办理低风险业务，我行则无需对境外借款主体进行审核（）

  是 否

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• 根据《关于进一步加强内保外贷类业务风险管理的通知》，以下哪几种情况原则上不得办理内保外贷业务（）

  A．保函申请人为异地客户的 B．借款人涉及监管部门重点关注的房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等行业的 C．借款人经营范围与境内关联公司不存在相关性的 D．借款人系无实质性主营业务的壳公司或SPV的，或借款人经营时间短，主营收入规模小且与借款金额不相匹配的

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