内保外贷业务受理环节，须重点加强（）审核

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• 内保外贷业务中保函可用于以下哪些用途？（）

  A . 境外中资企业境外投资 B . 境外中资企业生产经营 C . 以借贷形式调回境内使用 D . 以证券投资形式调回境内

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• 以下关于内保外贷业务的表述正确的有（）

  A . 担保行通过融资行或申请人掌握担保项下融资资金流向、借款人经营状况和还款情况。担保行认为有必要的，可要求申请人出具监督境外被担保人资金用于境外生产经营的保证承诺 B . 融资到期借款人未能还款的，担保行在收到融资行索赔及相关单据后，按照有关规定对外履约或拒付。对于担保行履约的，要及时向申请人追偿、处置抵（质）押物或要求反担保人赔偿 C . 保证金币种与保函币种不同的，须适当提高保证金缴存比例或采取其他相应措施规避汇率风险 D . 除保证金以外的风险敞口部分，须严格落实反担保，同时采取适当降低抵（质）押率、提高保证人资质要求等措施加强反担保标的管理

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• 关于交通银行内保外贷业务适用客户，以下表述最确切的为（）。

  A . 依法在境外注册设立的优质企业 B . 依法在境内注册设立控股子公司的优质境外企业 C . 依法在境外注册设立控股子公司的优质境内企业 D . 依法在境内注册设立的优质企业

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• 以下哪些主体可作为担保人办理内保外贷业务？（）

  A . 银行 B . 非银行金融机构 C . 境内个人 D . 企业

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• 内保外贷业务保函有效期原则上不得超过二年。

  A . 正确 B . 错误

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• 在办理内保外贷业务时，开立保函申请人须符合农业银行信贷管理基本制度规定，办理非低信用风险业务的，还须同时满足哪些条件？

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• 除符合信用贷款条件或有权审批行批准以信用方式用信的客户外，办理内保外贷业务，担保行须严格落实保证金要求和采取相应的反担保措施。非低信用风险保函最低保证金比例为（）

  A . 30％ B . 20% C . 10% D . 50%

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• 以下不是内保外贷业务可带来的中间业务收入类型是（）。

  A . 保函手续费 B . 结售汇收入 C . 融资服务费 D . 开证手续费

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• 办理内保外贷业务时被担保人（借款人）应符合的条件：（）

  A . A、符合国家关于境内机构对外担保的有关规定。 B . B、如为境外贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于10%；如为境外非贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于15%。 C . C、已在境外依法注册。 D . D、已向外汇局办理境外投资外汇登记手续。 E . E、有健全的组织机构和财务管理制度。 F . F、担保人和贷款人要求的其他条件。

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• 根据《跨境担保外汇管理规定》，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。

  A . 债务人主体资格、担保项下资金用途 B . 预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景 C . 债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景 D . 债务人的还款能力

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• 内保外贷业务中贷款人是指：（）

  A . 我行境外分行 B . 我行境外全资子公司 C . 我行境外控股银行 D . 我行境外代理行 E . 非我行境外营业机构

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• 办理内保外贷业务时借款人的融资业务应符合条件：（）

  A . A、有真实、合法的项目建设、贸易背景或其他融资背景； B . B、贷款用途符合我国及借款人所在地的法律法规及有关政策规定； C . C、担保人和贷款人要求的其他条件。

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• 内保外贷业务中，出现以下哪些情况时，融资行须及时向担保行反馈相关信息，便于担保行采取风险防范措施（）

  A . 借款人信用等级下降 B . 借款人经营状况恶化，可能导致融资到期不能还款 C . 融资逾期 D . 融资行认为可能导致担保行履约的其他情况

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• 内保外贷业务保函项下融资用途须符合国家监管政策以及当地监管规定，主要用于满足境外中资企业哪些融资需求（）

  A . 股权投资 B . 境外投资 C . 证券投资 D . 生产经营

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• 担保人办理内保外贷业务时，应对以下哪些方面进行审核？（）

  A . 债务人的主体资格 B . 担保项下资金用途 C . 预计的还款资金来源 D . 相关交易背景

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• 办理内保外贷业务时审查的重点包括（）

  A . 申请人主体资格及保函项下融资事项是否符合法律法规、国家监管政策、产行业政策及农业银行相关制度规定 B . 申请人是否具备代偿能力；反担保是否合法、足值、有效；保证金比例是否符合规定 C . 借款人融资用途是否合理明确并符合国家监管政策和当地监管规定 D . 用信品种、融资金额、期限等是否合理；是否具备还款能力；还款来源是否明确

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• 下列关于内保外贷业务对外担保余额指标管理的表述错误的是（）

  A . 一级分行权限内业务，有权审批人审批前，须取得一级分行国际业务部对担保余额指标的批复 B . 超一级分行权限须上报总行审批的业务，总行信用审批部审查业务时，会签国际业务部，取得对外担保余额指标 C . 担保余额指标须在总行国际业务部批复的有效期之内使用，逾期须重新申请 D . 如业务审批未通过或不再办理业务，须及时向总行国际业务部退回指标

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• 对内保外贷业务真实性审核内容描述正确的有（）

  A．内保外贷涉及我行为境内客户的境外发债进行担保的应要求境内客户提供股权关系等材料证明境内外主体具有直接或间接的股权关系 B．严格审查证券投资项下的汇入汇款，担保项下资金不得以证券投资形式调回境内使用 C．内保外贷项下资金用于获得境外其他机构股权的，应要求客户提交境外投资相关材料，且投资方向须符合国家关于境外投资的政策导向 D．要求境内客户定期向我行申报资金用途

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• 按照《国家外汇管理局综合司关于完善银行内保外贷外汇管理的通知》（汇综发【2017】108号）中内保外贷履约风险评估要求，银行对于自身提供的、主债务合同将于一年内到期的内保外贷业务，应（）进行履约风险评估，评估发生履约的可能性并及时向所在地外汇分局报告

  A．按年 B．按半年 C．按季 D．按月

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• 总行暂不开放我行境内分行与外资银行合作内保外贷业务（）

  是 否

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• 禁止开展以下内保外贷业务（）

  A．融资性保函 B．涉及大宗商品炒作、证券套利、利用高新技术名义进行高风险投资等 C．无真实境外投资或贸易背景，利用内保外贷进行境内外利差、本外币汇差套利 D．涉及投资性保险等洗钱风险较大的业务

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• A企业向我行申请内保外贷业务，为境外关联企业B公司在境外借款提供担保，同时在境内提供全额质押办理低风险业务，我行则无需对境外借款主体进行审核（）

  是 否

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• 加强用途为“贷后管理”的个人信用报告查询管理，发起查询前须内部审核确认客户用信余额，贷款类业务须严格按照个人信贷业务贷后管理相关办法要求，由负责该笔信贷业务的客户经理或风险经理提出查询申请（）

  A．大于零 B．可为零 C．大于零或等于零 D．以上都不是

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• 根据《关于进一步加强内保外贷类业务风险管理的通知》，以下哪几种情况原则上不得办理内保外贷业务（）

  A．保函申请人为异地客户的 B．借款人涉及监管部门重点关注的房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部等行业的 C．借款人经营范围与境内关联公司不存在相关性的 D．借款人系无实质性主营业务的壳公司或SPV的，或借款人经营时间短，主营收入规模小且与借款金额不相匹配的

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