下列关于风险分散和对冲的说法，正确的是（）。

相似题目

• 下列关于对冲基金的基金说法正确的是（）。

  A . 所有对冲基金的基金都需要在美国证券交易委员会注册 B . 对冲基金的基金收益比一般对冲基金稍差，波动性较大，存续期更长 C . 一些因资金限制而无法直接投资对冲基金的投资者，可以购买注册的对冲基金的基金份额而分享对冲基金收益 D . 对冲基金的基金中，对冲基金管理人的数量越多越好

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• 下列关于集中与分散的“成本”和“利益”的说法正确的是（）。

  A . 集中的“成本”主要是各所属单位积极性的损失和财务资源利用效率的下降 B . 分散的“成本”主要是可能发生的各所属单位财务决策目标及财务行为与企业整体财务目标的背离以及财务资源利用效率的下降 C . 集中的“利益”主要是提高财务决策效率和调动各所属单位的积极性 D . 分散的“利益”主要是容易使企业财务目标协调和提高财务资源的利用效率

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• 关于风险分散，下列说法不正确的是（）。

  A . A．风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择 B . B．根据多样化投资分散风险的原理，商业银行对公业务中的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人 C . C．商业银行可以通过贷款出售或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象多样化，从而分散和降低风险 D . D．通过风险分散，可以同时消除系统性风险和非系统性风险

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• 下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（　　）。 A 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法

  A . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法 B . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法 C . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法 D . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

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• 根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有（）。

  A . 可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中 B . 不应过多集中于同一行业借款人 C . 不应过多集中于同一企业 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度 E . 不应过多集中于同一区域借款人

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• 对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程称为（）。

  A . 风险计量 B . 风险控制 C . 风险识别 D . 风险监测

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• 下列关于两项资产组合风险分散情况的说法中，错误的是（）。

  A . 当收益率相关系数为0时，不能分散任何风险 B . 当收益率相关系数在0～1之间时，相关系数越大风险分散效果越小 C . 当收益率相关系数在-1～0之间时，相关系数越大风险分散效果越小 D . 当收益率相关系数为-1时，能够最大程度地降低风险

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• 下列各项中，（ ）均属于风险管理策略。 Ⅰ.风险分散 Ⅱ.风险对冲 Ⅲ.风险量化 Ⅳ.风险规避

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B . Ⅲ.Ⅳ C . Ⅱ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ

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• 关于风险对冲，下列说法正确的是（）。

  A . A．通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择 B . B．风险对冲对管理对公业务市场风险非常有效 C . C．分为自我对冲和市场对冲两种情况 D . D．被广泛应用于信用风险管理

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• 下列关于利率风险的说法中，正确的是（）。①只有债券投资存在利率风险，其它投资不存在利率风险②债券到期期限越长，面临的利率风险越高③投资者可以通过构建债券投资组合分散利率风险④利率风险管理在保险公司资产管理中占有核心重要地位

  A . ①③ B . ②④ C . ①②③ D . ①③④

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• 下列关于期货交易双向交易和对冲机制的说法．正确的有（）。

  A . 既可以买入，也可以卖出建仓 B . 合约到期不必进行实物交割 C . 它使投资者获得了双倍的获利机会，既可以低买高卖，也可以高卖低买 D . 通过吸引投资者的加入，提高了期货市场的流动性

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• 下列关于风险分散化原理的说法中正确的是（）。

  A . 只要不完全正相关分散化效应就会存在 B . 在股票市场上通过风险分散化可以把风险降到零 C . 在风险分散化后，组合的风险一定会小于成分证券的风险 D . 债券投资不适合用风险分散化原理

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• 下列关于风险对冲的说法不正确的是()。

  A . 风险对冲不能被用于管理信用风险 B . 风险对冲可以管理系统性风险，也能管理非系统性风险 C . 风险对冲中市场对冲又称为残余风险 D . 风险对冲关键在于对冲比率的确定

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• 下列关于管理养老基金审慎人的特征描述中，说法正确的是（）。 （1）严格资质，包括人员的专业资质和信誉记录 （2）利益诉求包括管理费和利润分红 （3）资产分散，组合投资，风险防范 （4）依法运营，涉及投资管制和信息披露

  A . （1）（2）（3） B . （1）（2）（4） C . （1）（3）（4） D . （2）（3）（4）

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• 下列关于风险分散化原理的说法中错误的是（）。

  A . 在风险分散化后，组合的风险一定会小于成分证券的风险 B . 平均持有20只以上的股票基本上实现了分散化效应 C . 只要不完全正相关，分散化效应就会存在 D . 股票构成的投资组合，其风险一般无法分散到零

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• 关于债券期货交易说法正确的是（ ）。 I.债券期货交易在时间、空间上把债券的成交和交割两个环节完全分离开来 II.期货交易功能是规避风险和价格发现 III.期货交易大多数都通过对冲平仓方式了结 IV.期货实施每日无负债结算制度

  A . I、II、III、IV B . I、II C . II、III D . I、III

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• 根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有( )。

  A . 不应集中于同一业务 B . 不应集中于同一性质借款人 C . 不应集中于同一个借款人 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款

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• 下列属于风险管理方法的有（）。 Ⅰ.风险分散 Ⅱ.风险对冲 Ⅲ.风险规避 Ⅳ.风险转移

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅱ、Ⅲ D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列关于两项资产组合风险分散情况的说法中，错误的是（　）。

  A . 当收益率相关系数为0时，不能分散任何风险 B . 当收益率相关系数在0～1之间时，相关系数越大风险分散效果越小 C . 当收益率相关系数在－1～0之间时，相关系数越大风险分散效果越小 D . 当收益率相关系数为－1时，能够最大程度地降低风险

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• 下列关于风险分散化的论述正确的是（）。

  A . A.如果资产之间的风险不存在相关性，那么分散化策略将不会有风险分散的效果 B . B.如果资产之间的相关性为-1，那么风险分散化效果最好 C . C.如果资产之间的相关性为+1，那么分散化策略将不能分散风险 D . D.如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较好 E . E.如果资产之间的相关性为负，那么风险分散化效果较好

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• 根据多样化投资分散风险的原理，关于商业银行开展信贷业务的说法中，正确的是（）。

  A . 不应集中于同一企业 B . 不应集中于同一性质借款人 C . 不应集中于同一国家借款人 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度

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• 下列关于证券的风险分散能力，说法正确的是（）。

  A . 两个证券之间值的绝对值越大，组合的风险分散能力越差 B . 两个证券之间值为-1时，组合的风险分散能力越大 C . 两个证券之间值为1时，组合的风险分散能力越大 D . 两个证券之间值为0时，组合的风险分散能力越大 E . 两个证券之间值为0时，两证券之间不存在线性相关性

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• 下列关于主要条款分析法和比率分析法的说法正确的是（）。Ⅰ.比率分析法的优点是评估方式直接明了，操作简便Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化Ⅲ.主要条款比较法和比率分析法的缺点都是忽略了基差风险的存在Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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