下列关于证券的风险分散能力，说法正确的是（）。

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• 关于风险分散，下列说法不正确的是（）。

  A . A．风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择 B . B．根据多样化投资分散风险的原理，商业银行对公业务中的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人 C . C．商业银行可以通过贷款出售或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象多样化，从而分散和降低风险 D . D．通过风险分散，可以同时消除系统性风险和非系统性风险

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• 根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有（）。

  A . 可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中 B . 不应过多集中于同一行业借款人 C . 不应过多集中于同一企业 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度 E . 不应过多集中于同一区域借款人

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• 关于证券结算风险的概念和种类，下列说法正确的是()。

  A . 信用风险包括买方不能履行资金交收义务的风险，或卖方不能履行证券交收义务的风险 B . 如果买卖双方任意一方不能按约定条件履约交收，证券登记结算机构作为共同对手方，都要向守约方支付其应收的证券或资金 C . 在发生资金交收违约时，证券登记结算机构一般暂不向违约方交付证券，因此证券登记结算机构无须承担信用风险 D . 证券登记结算机构一旦出现流动性风险，很可能导致证券登记结算系统无法正常运转，证券市场被迫闭市

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• 下列关于证券投资基金的说法正确的是（ ）。Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C . Ⅲ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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• 关于电子银行多纬度把控风险，提高风险管理能力，下列说法正确的是（）。

  A . A、完善制度规范体系，加大风险合规管理力度 B . B、强化风险预防与评估，建立新产品上线风险评估机制，丰富、完善电子银行安全认证手段，提高客户端安全防护能力 C . C、加强风险事中监测，将电子银行可疑交易纳入会计监控系统控制范围，加大电子银行现场和非现场检查力度，强化内控合规管理 D . D、健全风险事件处置，有效将客户和银行风险降到最低

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• 关于证券交易的风险基金，下列说法不正确的是：（）

  A . 从会员缴纳的会员费、席位费中提取一定比例的金额而设立 B . 风险基金由国证券交易所会员大会管理 C . 应当存入专门的银行账户，不得擅自使用 D . 提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定

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• 下列关于两项资产组合风险分散情况的说法中，错误的是（）。

  A . 当收益率相关系数为0时，不能分散任何风险 B . 当收益率相关系数在0～1之间时，相关系数越大风险分散效果越小 C . 当收益率相关系数在-1～0之间时，相关系数越大风险分散效果越小 D . 当收益率相关系数为-1时，能够最大程度地降低风险

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• 为了控制风险，下列关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》要求的说法正确的是（ ）。 I.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由证券公司和客户自行承担投资风险 II.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况 III.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺 IV.证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . II、III、IV D . I、II、IV

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• 下列关于证券投资的预期收益率与风险之间的关系说法，不正确的是（ ）。

  A . 证券的风险与收益率会随着各种相关因素的变化而变化 B . 预期收益率越高，承担的风险越大 C . 反向联动关系 D . 正向联动关系

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• 为了控制风险，下列关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》要求的说法正确的是（）。 I.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由证券公司和客户自行承担投资风险 II.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况 III.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺 IV.证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . II、III、IV D . I、II、IV

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• 关于单个证券的风险度量，下列说法正确的是（）。

  A . 单个证券的风险大小由未来可能收益率与期望收益率的偏离程度来反映 B . 单个证券可能的收益率越分散，其风险也就越大 C . 实际中我们也可使用历史数据来估计方差 D . 单个证券的风险大小在数学上由收益率的方差来度量

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• 下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是()。

  A . 客户年龄越大，能承受的投资风险越大 B . 投资期限越长，购置的可承受风险能力越强 C . 理财目标的弹性越小，承受风险能力越强 D . 个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好 E . 绝对抗风险能力随着财富增加而增加

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• 下列关于风险分散化原理的说法中正确的是（）。

  A . 只要不完全正相关分散化效应就会存在 B . 在股票市场上通过风险分散化可以把风险降到零 C . 在风险分散化后，组合的风险一定会小于成分证券的风险 D . 债券投资不适合用风险分散化原理

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• 下列关于证券公司从事金融衍生品交易的说法中，正确的是（）。 I.证券公司应评估衍生品交易的风险及复杂程度，对衍生品交易进行相应分类，并定期复核 Ⅱ.证券公司应评估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对手方进行相应分类，并至少每2年复核一次 Ⅲ.证券公司应当根据非专业交易对手方提交的书面材料判断交易对手方的法律地位、交易资格、风险承受能力、专业能力等，评估非专业交易对手方参与衍生品交易的适当性 Ⅳ.证券公司进行衍生品交易业务，应当向非专业交易对手方提供相关交易的信息或报告

  A . I、Ⅲ、Ⅳ B . I、Ⅱ、Ⅳ C . I、Ⅱ、Ⅲ D . I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 关于以下两种说法： ①资产组合的收益是资产组合中单个证券收益的加权平均值； ②资产组合的风险总是等同于所有单个证券风险之和。 下列选项正确的是（）

  A . 仅①正确 B . 仅②正确 C . ①和②都正确 D . ①和②都不正确

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• 下列关于风险分散化原理的说法中错误的是（）。

  A . 在风险分散化后，组合的风险一定会小于成分证券的风险 B . 平均持有20只以上的股票基本上实现了分散化效应 C . 只要不完全正相关，分散化效应就会存在 D . 股票构成的投资组合，其风险一般无法分散到零

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• 根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有( )。

  A . 不应集中于同一业务 B . 不应集中于同一性质借款人 C . 不应集中于同一个借款人 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款

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• 下列关于证券组合风险的说法中，不正确的是（）。

  A . 证券组合的风险不仅与组合中每个证券报酬率的标准差有关，而且与各证券报酬率的协方差有关 B . 对于一个含有两种证券的组合而言，机会集曲线描述了不同投资比例组合的风险和报酬之间的权衡关系 C . 风险分散化效应一定会产生比最低风险证券标准差还低的最小方差组合 D . 如果存在无风险证券，有效边界是经过无风险利率并和机会集相切的直线，即资本市场线；否则，有效边界指的是机会集曲线上从最小方差组合点到最高期望报酬率的那段曲线

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• 下列关于两项资产组合风险分散情况的说法中，错误的是（　）。

  A . 当收益率相关系数为0时，不能分散任何风险 B . 当收益率相关系数在0～1之间时，相关系数越大风险分散效果越小 C . 当收益率相关系数在－1～0之间时，相关系数越大风险分散效果越小 D . 当收益率相关系数为－1时，能够最大程度地降低风险

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• 下列关于证券投资组合的收益与风险的说法，正确的是（）。

  A . 证券组合的风险等于单个证券风险的加权平均 B . 证券组合的风险不可能比组合中任何一种证券的风险都小 C . 证券投资组合扩大了投资者的选择范围 D . 证券投资组合减少了投资者的投资机会

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• 下列关于风险分散和对冲的说法，正确的是（）。

  A . 只要两种资产收益率的相关系数不为0，那么投资于这两种资产就能降低风险 B . 如果两种资产收益率的相关系数为-0.7，那么投资于这两种资产能较好地对冲风险 C . 如果两种资产收益率的相关系数为1，那么投资于这两种资产能较好地对冲风险 D . 如果两种资产收益率的相关系数为0，那么分散投资于这两种资产就能完全消除风险

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• 下列关于购买力风险对不同证券影响的说法，正确的是（）。

  A . 最容易受其损害的是固定收益证券 B . 普通股股票的购买力风险相对较大 C . 相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小 D . 固定利息率和股息率的证券购买力风险较小

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• 下列关于证券投资人的说法中，正确的是 Ⅰ、证券投资人具有分散性的特点 Ⅱ、证券投资人具有集中性的特点 Ⅲ、证券投资人具有流动性的特点 Ⅳ、证券投资人具有稳定性的特点

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列关于投资者的风险承受能力和意愿的说法中，正确的是（）

  A．风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度 B．风险承担意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要 C．风险承受能力也可以被理解成风险承担意愿 D．风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关

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