单身灰领的理财规划孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员退休时，孟先生夫妇的养老金需求是（）

相似题目

• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。

  A . A.帮助客户实现目标 B . 帮助客户获得收益 C . 为了买车 D . 为了买房

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• 方先生今年38岁，月平均工资5000元；方太太36岁，月平均工资6000元，两人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美、稳定，月平均支出在3000元。理财规划师在为方先生家庭制订保险规划时，下列（）的做法是正确的。

  A . A.方先生和方太太都不经常出差，因此不需投保意外险 B . 方先生和方太太作为家庭经济支柱，都应该补充合适的商业保险 C . 儿子是家庭的希望，需要优先考虑投保高额人寿险 D . 因为有社保，所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险

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• 李先生在机关工作，是家庭经济支柱。李先生的妻子在2012年年初刚刚生了一个小孩。李先生觉得自身需要一些保险保障，于是向寿险理财规划师王某进行咨询。若李先生有一笔多余的钱，他希望所买的保险能够提供保障，最好还能提供保底的投资回报，而且能够灵活支取资金，那么以下最适合他的产品是（）。

  A . 分红保险 B . 投资连结保险 C . 万能保险 D . 两全保险（分红型）

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。

  A . A.收益 B . 风险 C . 收益和风险 D . 以上没有正确答案

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• 李先生在机关工作，是家庭经济支柱。李先生的妻子在2012年年初刚刚生了一个小孩。李先生觉得自身需要一些保险保障，于是向寿险理财规划师王某进行咨询。若李先生希望在夫妇俩人任一个去世后，保险公司给付保险金一直到另一方去世，那么以下最适合他的产品是（）。

  A . 终身寿险 B . 终身寿险（万能型） C . 联生保险 D . 年金保险

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• 王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。信托期满后剩余的信托资产（）。

  A . A.归受托人 B . 归委托人 C . 归受益人 D . 以上均不对

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• 王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。养老信托财产的主要投资方向不包括（）。

  A . A.基金 B . 存款 C . 股票 D . 房地产

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• 助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。

  A . 搜集客户信息 B . 搞好客户关系 C . 了解客户需求 D . 提供咨询服务

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• 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

  A . A.基金规模 B . 基金收益率 C . 基金资产净值 D . 基金赎回率

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• 李先生在机关工作，是家庭经济支柱。李先生的妻子在2012年年初刚刚生了一个小孩。李先生觉得自身需要一些保险保障，于是向寿险理财规划师王某进行咨询。若李先生刚参加工作不久，积蓄不多，那么以下最适合他的产品是（）。

  A . 医疗保险 B . 分红保险 C . 万能保险 D . 定期寿险

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• 王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。关于养老信托，说法不正确的是（）。

  A . A.委托人将财产交付受托人成立信托 B . 受托人依契约规定，交付信托财产给收益人 C . 委托人就是收益人 D . 受益人在信托期间领取本金和孳息

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

  A . A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估 B . 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估 C . 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择 D . 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

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• 李先生在机关工作，是家庭经济支柱。李先生的妻子在2012年年初刚刚生了一个小孩。李先生觉得自身需要一些保险保障，于是向寿险理财规划师王某进行咨询。若李先生担心未来退休以后收入不够，想提前做好养老准备，那么以下最适合他的产品是（）。

  A . 医疗保险 B . 年金保险 C . 万能保险 D . 定期寿险

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• 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是（）

  A . 退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 B . 预期寿命的延长，凸显了退休养老规划的必要 C . 合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平 D . 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金

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• 某银行的金融理财师赵先生有两个客户小杨和小牛。小杨是国企职员，24岁，单身，大学毕业；小牛是公务员，36岁，已婚，有一对双胞胎。根据对小杨的风险评估，赵先生给他构造了预期收益率为9%，收益率标准差为5%的投资组合，经过验证，该投资组合是有效的。假使这两个客户具有相同的主观风险容忍态度，则金融理财师赵先生给小牛构造的投资组合(收益率/标准差)可能是（　）。

  A . 8%/3% B . 9%/4% C . 10%/5% D . 11%/6%

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• 李先生和李太太（陶女士）都是收入稳定的公务员，两人目前和李先生的母亲同住，没有孩子。最近，李先生和太太计划要一个小宝宝，同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划，于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。李先生的资产中将近75%是房产，理财师建议他针对他的住房及住房中的所有物件的重置成本进行投保。由于财产保险是一种定额保险，因此财产的（）是获得保险保

  A．潜在价值 B．市场价值 C．重置价值 D．实际价值

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• 共用题干李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。李先生曾经选择持有一只经营业绩优良的

  A．系统性风险 B．非系统性风险 C．潜在风险 D．操作性风险

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• 共用题干方先生今年38岁，月平均工资5000元；方太太36岁，月平均工资6000元，二人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美、稳定，月平均支出在3000元。理财规划师在为方先生制定家庭保险规划时，（）的做法是正确的。

  A．方先生和方太太都不经常出差，因此不需投保意外险 B．方先生和方太太作为家庭经济支柱，都应该补充合适的商业保险 C．儿子是家庭的希望，需要优先考虑投保高额人寿险 D．因为有社保，所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险

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• 共用题干李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据李先生现有的资产组合来分析他的投

  A．轻度保守型 B．中立型 C．轻度进取型 D．进取型

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• 冯先生有一个12岁的儿子，目前刚读初中。但考虑到高等教育费用较高他们一家想现在就开始为儿子准备大学及出国留学的费用，为了及早准备教育费用，冯先生向理财规划师咨询相关问题。

  理财规划师建议冯先生筹集教育资金首先应考虑的是()。 A．获得高收益 B．利率变动的风险 C．投资的安全性 D．人民币升值问题

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• 李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员，目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅，并在11年后退休，同时为孩子准备一笔教育基金。另外，他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3387001-3390000/3388193/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00924(200911)1.jpg' /> 四、理财目标 1．建立家庭应急基金，满足可能出现的紧急支出需要； 2．近两年购买250万元的别墅； 3．孩子满18岁时，即11年后，为孩子准备100万元的教育基金； 4．45岁退休时，即11年后，准备200万元养老金； 5．其它可能目标：赡养父母、换车、增加购车、旅游休闲等等。 五、假设条件 1．通货膨胀及日常生活支出年均增长率：3%； 2．退休前本人及配偶收入的年均增长率：10%； 3．子女教育及退休基金年均收益率：10%； 4．财富积累投资的年均收益率：10%； 5．房产预期年均增值率：3%。 张女士向理财师咨询基金、债券、股票的区别，下列理财师的分析不正确的是()。 A．反映的经济关系不同：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系 B．所筹集资金的投向不同：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具 C．三者的风险大小关系一般为：股票＞基金＞债券 D．三者的收益率大小关系一般为：股票＞债券＞基金

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• 助理理财规划师接做到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。

  A．保守型 B．轻度保守型 C．中立型 D．轻度进取型

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• 单身灰领的理财规划孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员假设孟先生房屋贷款剩余期限为12年，那么房贷利率为（）

  A．4% B．4.5% C．5% D．5.5%

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• 单身灰领的理财规划孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员孟先生购买新房时，商业贷款40万元，贷款30年，房贷利率6.65%，每年还款额为（）元。

  A．30998.76 B．31008.76 C．31108.76 D．31208.76

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