对于高风险客户应采取强化措施加强对客户进行尽职调查（）

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• 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）

  A . A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 B . B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级 C . C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年 D . D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率 B . 适当延长客户身份资料的更新周期 C . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型 D . 适度提高交易监测的频率及强度

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• 针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。

  A . A.客户等级 B . B.洗钱风险等级 C . C.客户分类 D . D.洗钱归类

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• 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）

  A . 在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 B . 定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 C . 定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率 D . 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易

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• 针对不同风险等级客户采取（）的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。

  A . 个性化 B . 差异化 C . 普遍化 D . 特殊化

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• 各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

  A . 业务关系建立环节 B . 业务关系存续环节 C . 业务关系终止环节 D . 业务管理办法或操作规程

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• 如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于（）国家，金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。

  A . 发达国家 B . 发展中国家 C . 贫困国家 D . 反洗钱、反恐怖融资监管薄弱

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• 对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

  A．②③④⑤⑥ B．①②④⑤⑥ C．①②③④⑥ D．①②③④⑤⑥

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• 对低风险客户可以采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（)

  A．在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 B．适当延长客户身份资料的更新周期 C．在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D．在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料

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• 针对在我行客户风险等级分类系统中被认定为高风险等级的客户，不需要采取加强型尽职调查。（)

  是 否

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• 对于客户洗钱风险等级为偏高，经过客户经理加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订。（)

  是 否

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• 对于限制类名单客户，应转交客户经理开展强化的客户身份识别和尽职调查措施，如确认继续开展业务往来，则须经（）在监控名单筛查结果中签章确认

  A．营运经理 B．相关部门负责人 C．一级分行行长 D．内控合规部总经理

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• 我行对“合规关注客户”应强化尽职调查，提高尽职调查频率，加强风险控制措施。其中，应每季度对客户主体存续进行验证。（)

  是 否

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• 各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）

  A．进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B．对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机 C．经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

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• 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》根据我国金融行业发展现状，完善金融行业反洗钱义务主体范围，明确各金融行业客户尽职调查具体要求，强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施，要求金融机构对高风险情形强化尽职调查。()

  是 否

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• 各分支机构应强化主动风险防控，加强部门联动，进一步提升客户尽职调查的全面性和准确性，如实完整登记客户基本身份信息，结合人脸识别功能，核对并留存客户提供的有效身份证件，杜绝冒名和虚假开户。()

  是 否

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• 各级机构可对（)客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

  A.中风险 B.低风险 C.所有 D.高风险

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。（)

  是 否

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• 金融机构应对（)采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险

  A．所有客户 B．高风险客户 C．中风险客户 D．低风险客户

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• 对于存在以下异常情形的企业，开户行可以采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施（）

  A．被列入严重违法失信企业名单 B．使用伪造、变造开户证明文件 C．同一个人作为法定代表人注册大量企业 D．经核实注册地址不存在或虚构经营场所

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• 强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户，针对高风险客户（）完成尽职调查，较高风险客户（）完成尽职调查，在办理尽职调查期间，应建立多种形式尽调机制，发挥数据挖掘作用，有效监测高风险客户交易行为（）规章制度11

  A．每月 每月 B．每月 每两个月 C．每月 每三个月 D．每三个月 每六个月

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• 与下列国家的客户建立业务关系或进行交易，应当采取强化的尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况，提高交易监测的频度和强度，发现疑点的，应按照规定提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系？()

  A．美国 B．俄罗斯 C．巴基斯坦 D．智利

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• 金融机构采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的，应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制，认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的，应当经本级机构高级管理人员审批后与客户建立业务关系或者继续交易。（）

  是 否

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