基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。此题为判断题(对，错)。

相似题目

• 保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）

  A . 银行 B . 保险公司 C . 银行承担主要责任，保险公司承担次要责任 D . 保险公司承担主要责任，银行承担次要责任

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• 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品并造成客户经济损失的，商业银行应承担（ ）。

  A . 民事责任 B . 刑事责任 C . 行政责任 D . 违约责任

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• 不论是银行代理销售的产品还是银行自担风险的产品，银行对其均承担一定的责任，因此，银行工作人员在销售产品时不需要明确区分上述两种产品。

  A . 正确 B . 错误

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• 基金客户拟将在其他销售机构购买的产品份额转托管至农业银行时，须首先在代销网点开立（）账户。

  A . 借记卡 B . TA C . 活期存折 D . 第三方存管

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• 某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了（）规定。

  A . 诚实信用 B . 信息披露 C . 礼貌 D . 风险提示 E . 守法合规

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• 代销具体产品时，商业银行只能向明确书面承诺承担产品风险的客户销售。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

  A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的 D . 挪用单独管理的客户资产的

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• 商业银行在对理财产品的销售质量进行调查时，内部调查监督人员应当亲自或委托适当的人员，以客户身份进行调查。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行代理销售基金和保险产品时，以下（）行为是错误的。

  A . 代理销售的产品名称带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓 B . 银行将基金和保险产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销 C . 银行营销人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的基金和保险产品 D . 允许非银行工作人员在银行网点营销基金和保险产品

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• 为了提高市场份额，一些商业银行盲目提供保底承诺的理财产品，甚至采取搭售储蓄存款的方式销售理财产品，利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失时，有可能会进行投诉，从而造成银行法律风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。

  A . 银行自行承担 B . 客户不必承担 C . 客户自行承担 D . 双方共同承担

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• 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循的（）原则。

  A . 公开 B . 公正 C . 诚实守信 D . 风险匹配

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• 商业银行在销售基金和保险产品时不正确的行为是（）

  A . 将基金和保险产品进行大众化推销 B . 对客户进行风险承受能力评价 C . 了解客户财务状况 D . 向客户告知商业银行与基金公司或保险公司之间的法律责任界定

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• 符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

  A . A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。 B . B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。 C . C、所有销售金融产品的金融机构都可以

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• 银行可允许保险公司的持证销售人员以银行销售人员的身份对客户在银行规定的理财区域内进行保险宣传、营销活动。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 客户办理基金的定期定额申购业务时如需变更（)时，应到建设银行销售网点办理变更手续。A.申购份额

  B、申购日期 C、申购基金种类 D、申购金额 此题为多项选择题。

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• 某股份制商业银行，在一个小县城开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）

  A．网银申购基金，手续费8折优惠 B．客户现场购买，发放现金红包 C．当日购买基金，手续费先收再返 D．买基金，送保险 此题为多项选择题。

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• 农业银行仅代理销售保险公司产品，对所代销产品不承担任何责任，一旦出现投资风险或发生保险理赔，客户需直接与保险公司了解。（)

  是 否

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• 营销人员通过创建订单的方式销售基金产品100万元，客户通过手机银行执行了该订单，该笔业绩归属单位为（）

  A．创建订单的机构 B．扣款银行卡开户行 C．手机银行开户行 D．网上银行开户行

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• 某股份制银行在一县城新设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展以下推广活动基金符合基金销售费用规范的是（）

  A．当日购买基金，手续费先收后返回 B．买基金送保险 C．客户现场购买，发放现金红包 D．网银申购的，手续费8折优惠

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• 符合下列那些条件时，我行可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任（）

  A．销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和人民银行客户身份识别管理办法的要求 B．我行能够有效获得并保存客户身份资料信息 C．销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和平安银行客户身份识别管理办法的要求 D．和B E．和C

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• 通过提前办理银行自动转账授权领取保险金的客户，办理银行转账授权时已进行客户身份识别的，在自动转账领取保险金期间，若客户身份证明仍在有效期内的，在充分评估客户风险的情况下，公司可不再次识别、登记和留存其身份基本信息。（)

  是 否

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