下列各项中，可能引发操作风险的有（）。

相似题目

• 在有担保流动资金贷款中，下列情况可能引发信用风险的有()。

  A . 借款人净现金流量连续数月为负 B . 抵押物因遭遇地震而毁损 C . 借款人所控制企业陷入工商、税务等方面的重大纠纷 D . 保证人信用等级下降，还款能力发生变化 E . 借款人所控制企业出现新的强有力的竞争对手，盈利能力持续大幅度下降

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• 下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（）。

  A . 出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失 B . 投资衍生产品遭受巨额损失 C . 网银系统出现故障，引发客户安全质疑 D . 银行大量挪用客户存款 E . 在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差

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• 由操作风险可能引发的风险有（）。

  A . 市场风险 B . 流动性风险 C . 信用风险 D . 以上都有可能

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• 下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。

  A . 滥用职权 B . 对客户交易进行误导 C . 员工故意骗取、盗用财产 D . 性别／种族歧视 E . 支配超出其权限的资金额度

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• 下列行为中，可能引发操作风险的有（）。 Ⅰ.员工操作失误 Ⅱ.系统存在缺陷 Ⅲ.物价水平波动 Ⅳ.外部事件的影响

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列安全是由操作风险引发的有（）。

  A . 中航油事件 B . 雷曼兄弟倒闭 C . 巴林银行破产 D . 法国兴业银行破产 E . 英格兰银行倒闭

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• 下列情况中，可能引发国别风险的有（）。

  A . 政治和社会动荡 B . 政府拒付对外债务 C . 外汇管制 D . GDP稳步增长 E . 货币贬值

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• 下列各项中，属于在审计工作可能会遇到的风险的有（）。

  A . 重大错报风险 B . 固有风险 C . 控制风险 D . 舞弊风险

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• 下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。

  A . 柜面业务 B . 法人信贷业务 C . 个人信贷业务 D . 资金交易业务

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• 在识别和评估验资风险时，下列各项中，A注册会计师认为通常可能导致验资风险的有()

  A . 验资业务委托渠道复杂或不正常 B . 出资人之间存在意见分歧 C . 家庭成员共同出资 D . 验资资料相互矛盾

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• ABC公司是一家商贸企业，下列各项中可能产生政治风险的有（）

  A . 公司外贸出口时，出口国的外汇管制比较严格 B . 公司准备在C国设立子公司，C国要求50%以上的持股比例 C . 公司在A国设立的分公司，部分资产被A国没收 D . 公司的产品在B国销售时，同产品在国内销售一样，征收的税率高

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• 以下可能引发法律风险的行为中属于银行内部操作或管理不当的有（）。

  A . A、使用个人征信系统未得到授权造成侵权 B . B、抵押、质押担保手续不完善影响担保效力 C . C、房地产开发商隐瞒商品房存在抵押、拆迁等瑕疵 D . D、未履行对预售房款的法定监管义务

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• 良好的声誉风险管理有助于提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标，下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（）。

  A . 内控缺失导致违规案件层出不穷 B . 违反用工法 C . 缺乏经营特色 D . 金融产品／服务存在严重缺陷 E . 缺乏社会责任感

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• 下列行为中，可能引发操作风险的有（）。 ①.员工操作失误 ②.系统存在缺陷 ③.物价水平波动 ④.外部事件的影响

  A . ①、②、③ B . ①、②、④ C . ②、③、④ D . ①、②、③、④

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• 以下各项中可能引起企业操作风险的有（）。

  A . 雇员缺乏培训 B . 疏忽 C . 缺乏职业道德 D . 发展战略过于激进

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• 下列各项中，属于被审计单位在收入确认方面可能存在舞弊风险迹象的有（）。

  A . 未经客户同意，将商品运送到销售合同约定地点以外的其他地点 B . 对于期末之后的发货，在本期确认相关收入 C . 交易之后长期不进行结算 D . 已经销售给货运代理人的商品，在期后有大量退回

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• 下列各项中适合用于对操作风险进行管理的有()

  A . 设立流程、程序和政策 B . 对雇员进行培训和管理 C . 评价技术和系统 D . 合理确定筹资渠道

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• 在银行风险体系中，以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）

  A . 雇佣政策和工作场所安全 B . 客户、产品和业务操作 C . 实物资产的毁损 D . 业务中断和系统失灵 E . 执行、传递和业务流程管理

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• 下列属于可能引发运营风险的情况的有()。

  A．企业产品结构、新产品研发方面可能引发的风险 B．期货等衍生产品业务中发生失误带来的风险 C．质量、安全、环保、信息安全等管理中发生失误导致的风险 D．因企业内、外部人员的道德风险或业务控制系统失灵导致的风险

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• 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的。经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列各项中属于引发操作风险外部事件的有()。

  A．洗钱 B．错误监控／报告 C．政治风险 D．违反用工法 E．自然灾害

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• （）泛指通过银行柜面办理的业务，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节

  A．柜台业务 B．债项评级 C．资信评估 D．资金业务

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• 形成操作风险的因素主要有人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（）

  A．内部欺诈 B．失职违规 C．核心雇员流失 D．财务／会计错误 E．违反用工法

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• 下列各项中，可能表明存在存货涉税风险的有（）。

  A．存货余额持续增长，但未作全面盘点 B． 存货余额持续增长，但市场消化能力未发生变化 C． 税收优惠期快到期时，成本结转偏小 D． 存货中包含达到固定资产标准的项目或者用于在建工程的工程物资

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