在银行风险体系中，以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）

相似题目

• 开展代理信托业务过程中，为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险，事中银行应采取以下哪一项措施。（）

  A . 接受存在合法合规瑕疵的项目 B . 积极督促信托公司履行相关职责 C . 仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性 D . 隐瞒信托资金所投向项目的合规问题

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• 商业银行在代理保险业务中可能面临的法律风险不包括以下（）

  A . 未取得代理准入的法律风险 B . 代理权存在瑕疵的法律风险 C . 共享客户资源与为客户保密原则相冲突的法律风险 D . 《委托办理激活授权书》效力存在瑕疵的法律风险

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• 下哪些事项可引发商业银行操作风险（）。

  A . 不完善或有问题的外部程序 B . 不完善或有问题的内部程序 C . 员工和信息科技系统 D . 外部事件

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• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中操作规章的名称一般使用以下（）

  A . "框架" B . "操作指引" C . "规划" D . "标准&quot

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• 代理信托业务中，为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险，事前银行应采取以下（）措施。

  A . 对项目进行严格的法律风险审查 B . 认真审核信托资金所投向项目的合规问题 C . 积极履行尽职调查，全面、详细、独立审查信托项目 D . 不宜接受存在合法合规瑕疵的项目 E . 仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性

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• 合规风险是指，商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险（）

  A . 法律制裁、民事处罚、轻微财务损失 B . 民事处罚、轻微财务损失、员工流失 C . 法律制裁、轻微财务损失、员工流失 D . 法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失

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• 私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。

  A . 将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险 B . 制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查 C . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置 D . 向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B . 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C . 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D . 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E . 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

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• 在银行风险体系中，合规风险等同于法律风险，因此银行界常常将"合规风险"和"法律风险"并称为"法律合规风险"。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行在经营管理过程中，由于对现有立法把握不到位或认识错误，进行违法违规操作，这体现了引发商业银行法律风险产生的（）

  A . 金融业务过度创新 B . 法律的内在缺陷 C . 银行错误理解或适用法律法规 D . 监管机构的不当执法

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

  A . 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为 B . 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享 C . 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制 D . 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本 E . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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• 在银行风险体系中，法律风险等同于违法风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国银行操作风险三道防线体系依照银行风险治理架构中风险管理三道防线总体架构来设立，以下哪些对三道防线的描述是正确的（）

  A . A.第一道防线，由各级业务经营机构、业务管理部门和每个员工组成 B . B.第二道防线，由各级操作风险管理牵头部门组成 C . C.第三道防线，由稽核部门组成 D . D.为促进三道防线的有效运转，充分发挥第二、三道防线的作用，第二、三道防线应当致力于建立顺畅有效的协调机制

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• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中操作规章一般由以下（）部门起草。

  A . 由主管业务的职能部室起草 B . 由总行办公室组织职能部室起草 C . 由董事会办公室组织主要职能部室起草 D . 由监事会办公室组织主要职能部室起草

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• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律风险管理制度体系中基本规章的名称一般使用以下哪些项（）

  A . "纲要" B . "规划" C . "指导意见" D . "政策" E . "通则&quot

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• 以下可能引发法律风险的行为中属于银行内部操作或管理不当的有（）。

  A . A、使用个人征信系统未得到授权造成侵权 B . B、抵押、质押担保手续不完善影响担保效力 C . C、房地产开发商隐瞒商品房存在抵押、拆迁等瑕疵 D . D、未履行对预售房款的法定监管义务

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• 根据农村中小金融机构法律风险管理体系的框架设计，银行法律风险管理体系最终要落实到以下哪些方面（）

  A . 制度 B . 流程 C . 组织 D . 职能 E . 信息系统

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• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律风险管理制度体系中以下（）是指涉及全行重大的、具有战略意义的法律风险基本管理事项的规章。

  A . 部门规章 B . 操作规章 C . 基本规章 D . 具体规章

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• 法律风险管理是指，在全面测评银行法律风险的基础上，对银行经营管理过程中可能出现的法律风险点，进行系统性归纳和层次化分析，进而设计并实施一整套能全面有效抵御法律风险的管理体系。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行的法律风险管理制度不是孤立的规章条文，完善的银行法律风险管理制度应是一个多元的、联系紧密的制度体系，其内容应涉及以下哪些方面（）

  A . 法律风险管理的流程 B . 责任的认定 C . 相关绩效激励机制 D . 团队培训 E . 团队管理

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• 根据银行法律风险管理制度的层级分类，内部法律制度体系中以下（）是指为落实具体规章而制定的关于某项具体工作、某个具体产品、某个具体岗位操作标准的规范性文件。

  A . 具体规章 B . 操作规章 C . 部门规章 D . 司法解释

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• 完善的银行法律风险管理制度应是一个多元的、联系紧密的制度体系，其内容应包括以下哪些制度（）

  A . 法律风险日常管控制度 B . 合同管理制度 C . 法律风险培训制度 D . 法律纠纷处置制度 E . 其他法律风险管理制度

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• 操作风险是指在贷记卡业务运作过程中，由于以下哪些原因，可能使银行卡经营机构蒙受风险损失（）

  A . 技术设备故障 B . 系统出现问题 C . 操作人员或管理人员失误 D . 犯罪 E . 管理制度不完善

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• 商业银行应当关注因跨境跨业法律与监管差异而可能引发的风险，并重点关注境内外法律与监管差异等因素造成的银行集团内各机构之间的及其他风险事项，建立相应的法律合规风险管理政策（）

  A．资金流动障碍 B．币种限制 C．展业限制 D．隔离措施 E．G

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