客户经理在尽职调查的基础上，经客户同意后不可代客发布需求、参与撮合全流程及提供相应金融服务，在撮合完成后及时整理客户意见建议进行反馈。（)

相似题目

• 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）

  A . A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 B . B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级 C . C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年 D . D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

  查看最佳答案

• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户调查和业务受理环节，客户经理负责核实客户提供资料的（）

  A . 合法性 B . 真实性 C . 合理性 D . 有效性

  查看最佳答案

• 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）

  A . 在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 B . 定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 C . 定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率 D . 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易

  查看最佳答案

• 客户经理如已进行了尽职调查仍无法完全获得制度规定的基础资料，在调查报告中简要说明即可。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 下列哪些是客户经理在尽职调查企业信用状况中必须关注的内容：（）

  A . A、企业的融资主体资格 B . B、企业在我行和他行的融资水平、融资方式 C . C、企业的对外担保状况 D . D、企业有无逃废债、拖欠我行及其他金融机构贷款本息等不良记录

  查看最佳答案

• 测算授信额度需采用小微企业财务报表的，由客户管理行客户经理调查确认报表真实性，经客户部门负责人及（）同意后，可采用未经审计的财务报表。

  A . 信贷部门负责人 B . 分管信贷部门行长 C . 分管客户部门行长 D . 贷审会

  查看最佳答案

• 对较低风险、低风险客户，在确保风险可控基础上，可以采取（）的客户尽职调查及其他风险控制措施。

  A . 强化 B . 标准 C . 简化 D . 差异化

  查看最佳答案

• 保全主管对不良贷款尽职调查报告内容审定同意后，组织客户经理及相关人员对不良贷款项目进行讨论，研究确定项目处置计划方案，主要内容包括（）等。

  A . 拟处置方式 B . 预计处置时间 C . 预计处置费用 D . 预计还款来源 E . 预计会收金额

  查看最佳答案

• 客户经理在撰写尽职调查报告时，第一个步骤是：（）

  A . A、收集、整理客户的有关资料和信息 B . B、通过相关系统查询及实地调查了解企业有关情况 C . C、分析企业的偿债能力、收益情况和潜在风险 D . D、提出是否受理业务的意见

  查看最佳答案

• 在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。

  A . 实地查访 B . 向中国农业发展银行会计人员了解 C . 向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实 D . 向居委会、街道办、村委会了解

  查看最佳答案

• 法人客户不良债权尽职调查部门应在尽职调查结束后 个工作日内对尽职调查搜集的资料整理归档，归档资料包括但不限于尽职调查中搜集的还款义务人基础资料、不良债权基础资料、不良债权日常管理资料、各类市场信息等（）

  A．信贷基本情况 B．还款义务人情况 C．债权担保情况 D．还款义务人基本情况

  查看最佳答案

• 线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实;对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 各银行机构在开户环节发现客户明显可疑风险特征后，应当进一步强化尽职调查，经强化尽职调查具有

  是 否

  查看最佳答案

• 流动资金贷款中客户经理在初审的基础上应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，并形成书面调查报告（）

  是 否

  查看最佳答案

• 对于客户洗钱风险等级为偏高，经过客户经理加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 企业其他信息变更，以下（）变更已确认变更信息或身份认证授权，经客户经理完成尽职调查后生效

  A．员工人数、营业收入、资产总额信息变更 B．财务主管信息变更 C．办公地址信息变更 D．法定代表人手机号变更 此题为多项选择题。

  查看最佳答案

• 客户在拟开户经营机构、一级分行全辖已开立单位账户数量异常，如经营机构通过尽职调查确认无实质风险，为便利客户服务需先行办理开户的，应由经营机构负责人通过MPP或线下签署开户/变更意见书，经（）审批同意后方可开立

  A．分行客户主管部门负责人 B．分行运营管理部负责人 C．分行合规部门负责人 D．分行主管业务行领导

  查看最佳答案

• 客户办理代发业务时，需客户经理提供中信银行客户尽职调查表（代发业务）并经机构负责人签字（）

  是 否

  查看最佳答案

• 在信贷业务的尽职调查阶段，客户经理应进行初步合理性分析，针对企业经营中的关键财务指标，针对性地开展尽职调查工作。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 授信审查人员在审查审批过程中发现授信项目明显不可行时，经请示所在审批机构负责人同意，可以即时退回给经办客户经理。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 农e贷代客发起模式中，客户经理通过客采系统发起贷款申请，经“网易贷”平台审批通过后，客户无需到网点面签合同，只需获得客户签订的纸质征信授权书即可（）

  是 否

  查看最佳答案

• 各单位应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循（）原则，在客户洗钱风险评级工作的基础上，采取与客户风险等级相应的尽职调查措施和风险控制措施

  A．认识你的客户 B．熟悉你的客户 C．见过你的客户 D．了解你的客户&34

  查看最佳答案

• 如需解除对公客户半年无交易被中止的非柜面特殊情况下，需当天恢复的，管户经理须严格按尽职调查流程填写（），在“尽职调查结论”中明确（），由经营团队团队长审批后，报分行（）部或者小企业金融部负责客群管理相关业务骨干核准，分行（）部或者小企业金融部核准同意

  A．加强型尽职调查表 B．普通型尽职调查表 C．例外审批临时解除 D．解除中止非柜面业务 E．零售 F．公司金融事业

  查看最佳答案

• 若客户开户申请时未指定客户经理，上门核实待办任务将推送至账户开户机构及其上级机构。有权人员可以领取待办任务处理，或领取后将尽职调查任务转派至所属分行（省直分行本部或辖属分行）任一有权尽职调查人员（）

  是 否

  查看最佳答案