下列城市基础设施建设贷款合规性审查要点正确的是（）。

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• 在贷款合法合规性审查中，银行业务人员主要对（　）进行审查。

  A . 关联方 B . 债权人 C . 债务人 D . 担保人 E . 借款人

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• 对于关联交易，内控合规部门的审查要点包括（）

  A . 交易对手是否对交易设定了担保 B . 交易过程是否履行关联交易回避程序 C . 交易是否需提交董事会或股东大会审议 D . 交易条款是否符合商业原则

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• 下列土地储备贷款合规性审查要点正确的是（）。

  A . 禁止向用于政府公共设施的土地提供土地储备贷款 B . 资本金比例应不低于国家规定最高标准，且全部到位并先于或与贷款同步投入 C . 贷款额度不得超过所收购土地评估价值的80％ D . 贷款期限最长不得超过3年

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• 业务审批范围中的合规性审查要点包括（）。

  A . 申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定 B . 客户提交的证明材料是否完整齐全 C . 原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确 D . 审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全

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• 以下哪些是新农村建设贷款风险审查要点（）

  A . A、贷款主体为企业法人的，是国有或国有控股 B . B、取得项目立项、可研报告（实施方案）批复手续 C . C、项目建设内容符合新农村建设贷款办法规定的贷款用途 D . D、落实项目土地审批手续

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• 运营主管审批要点中的合规性审查包括（）。

  A . A.申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定 B . B.客户提交的证明材料是否完整齐全 C . C.原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确 D . D.审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全

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• 房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）

  A . A、项目取得国有土地使用证 B . B、项目取得建设用地规划许可证 C . C、项目取得建设工程规划许可证 D . D、项目取得建设工程施工许可证 E . E、项目取得房屋所有权证

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• 下列房地产开发贷款合规性审查要点正确的是（）。

  A . 在时审查项目资本金构成，可以直接将开发企业所有者权益作为项目资本金计算 B . 在时审查项目资本金构成，可以将股东方、参建方、施工方的借款或垫资作为项目资本金 C . “四证”应与项目对应 D . 华夏银行贷款资金可以用于支付尚未结清的项目地价款

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• 关于专业大户（家庭农场）贷款审查要点，下列表述错误的是（）。

  A . 从事种植业的贷款金额不得超过农业生产经营所需投入资金的70%，其他贷款金额不得超过农业生产经营所需投入资金的60% B . 对用于林果种植等生产周期较长的贷款，可设定不长于3年的宽限期 C . 贷款用途为购置农业生产资料的，期限原则上不超过1年；用途为购置大型农机具或进行农田水利、大棚等农田基础设施建设的，以及从事林业、果业、茶叶等回收期较长作物种植的，期限最长不超过5年 D . 种植业、养殖业、农产品购销和加工专业大户以及家庭农场贷款可以采用自有农副产品（不易存储、保管的鲜活农副产品除外）抵质押担保方式。抵质押率最高不超过40%，对于国家有最低收购保护价的农副产品，抵押率最高不超过60%

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• 企业法人资料合规性审查表对客户财务报表的审查要点、（）

  A . A、提供近三年经财政部门核准或会计师事务所、审计师事务所审计的财务报告 B . B、提供三个月以内最近一期财务报表 C . C、提供详细的会计报表附注 D . D、集团客户提供合并及本部报表

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• 关于项目贷款说法正确的是（） ①项目贷款包括固定资产项目贷款、房地产项目贷款、城建项目贷款，以及与此三类项目贷款相关的银团贷款及贷款承诺类业务等 ②固定资产项目贷款包括基本建设贷款、技术改造贷款 ③房地产项目贷款包括房地产开发贷款、土地储备贷款 ④城建项目贷款包括城市基础设施建设项目贷款、开发区建设项目贷款 ⑤若项目贷款（房地产开发贷款除外）中涉及流动资金贷款、商业汇票承兑、商业承兑汇票贴现、银行保证、贸易融资等一般授信业务，可不计入项目贷款中

  A . ①②③④⑤ B . ①②③ C . ①③④⑤ D . ①②③④

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• 审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责，审查要点包括()。

  A . A．申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致 B . B．借款人资信是否良好，还款来源是否足额可信 C . C．借款人是否属于贷款银行的信贷关系人 D . D．贷款用途是否符合国家法律、法规及有关政策规定 E . E．贷款金额、利率、期限和还款方式是否符合相关规定

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• 一般流动资金贷款（含中期流动资金贷款）合规性审查表对外部合规的审查要点、（）

  A . A、流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资 B . B流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途 C . C、流动资金贷款期限不得超过三年 D . D、纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理

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• 关于农民专业合作社贷款审查要点，下列表述错误的是（）。

  A . 农业银行目前可对合作社发放流动资金、固定资产贷款 B . 判断客户是否具备贷款主体资格，除《农民合作社法人营业执照》、《税务登记证》、《组织机构代码证》等各种证照是否齐全有效，对特殊行业还需审核生产许可证、排污许可证、动物防疫证等取得情况 C . 合作社客户授信额度核定执行农业银行法人客户授信管理办法，符合小微企业标准的可执行小微企业授信管理办法 D . 无论采用何种担保方式，合作社贷款应追加合作社理事长、监事长等主要成员承担连带责任保证担保

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• 借款企业资金运用合规性审查要点不包括（）。

  A . 对企业经营范围的审查 B . 对企业关联交易的审查 C . 对企业购销合同真实性的审查 D . 向企业询问其全部员工的名称

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• 下列选项中，属于小额贷款业务审查岗对业务主管提交材料审查要点的有（）。

  A . 申请人资料是否齐全，内容是否完整、合规 B . 联保小组成员或保证人的担保能力 C . 信贷员是否按规定履行了实地调查职责 D . 申请人主要收入来源的可靠性和稳定性

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• 人民币非融资类保函合规性审查要点包括（）。

  A . 保函所担保的贸易或工程投标项目须符合法律法规 B . 具有相应资质等级 C . 提供符合华夏银行规定的反担保，反担保的有效期应不低于对外出具保函的有效期 D . 以上全部

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• 重大水利工程专项过桥贷款合规性评估要点包括（）。

  A . 列入172项重大水利工程情况 B . 立项或可研许可情况 C . 借款人授权情况

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• 贷款审查人员尽职要求，贷款审查人员应对贷款材料的合规性、有效性和（）进行审查。

  A . 时效性 B . 合法性 C . 真实性 D . 完整性

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• 关于抵（质）押审查要点，下列说法正确的是（）。

  A . 抵（质）押物权属证明所载权属人名称与抵（质）押人名称一致 B . 抵（质）押物评估报告由华夏银行指定的评估机构出具，评估报告在有效期内 C . 抵（质）押物保险单载明第一受益人为华夏银行 D . 以上全部

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• 生产经营单位矿山、金属冶炼建设项目或者用于生产、储存、装卸危险物品的建设项目没有安全设施设计或者安全设施设计未按照规定报经有关部门审查同意的，下列说法正确的是（）

  A.责令停止建设或者停产停业整顿，限期改正，并处十万元以上五十万元以下的罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处二万元以上五万元以下的罚款 B.逾期未改正的，处五十万元以上一百万元以下的罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以上十万元以下的罚款 C.构成犯罪的，依照刑法有关规定给予行政处罚 D.责令停止建设或者停产停业整顿，限期改正，并处二十万元以上五十万元以下的罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处二万元以上五万元以下的罚款 E.构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任

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• 业务主管进行贷款发放材料完整性、合规性复核。复核要点包括（）

  A．确认贷款发放材料是否填写完整 B．确认贷款发放材料是否有涂改 C．确认贷款发放条件是否已落实 D．确认贷款发放是否符合我行审批通过的贷款用途 E．查看确认面签影像资料是否清晰、连续、信息完整

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• 生产经营单位在建设项目初步设计时，应当委托有相应资质的设计单位对建设项目安全设施同时进行设计。依据《建设项目安全设施“三同时”监督管理办法》国家安全监管总局令第36号公布，第77号修正），下列关于建设项目安全设施设计完成后审查的说法中正确的是（）

  A．设计单位应当向安全监督管理部门提出审查申请 B．生产经营单位应当向安全生产监督管理部门提出审查申请 C．改变安全设施设计性能，需报原批准部门审查同意 D．已受理的安全设施设计审查申请，监管部应当在30日内给出是否批准的决定

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• 根据《承德银行信贷业务审查标准》，下列属于城市土地开发项目贷款须审查资料的是（）

  A．存入规定比例资本金的证明 B．土地收购、征用的合法性资料 C．建设用地规划许可证

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