借款企业资金运用合规性审查要点不包括（）。

相似题目

• 贷款合法合规性审查中，被审查人除借款人外，还可能有()。

  A . 关联方 B . 债权人 C . 债务人 D . 担保人

  查看最佳答案

• 物流金融业务合规性审查要点中规定，原则禁止对（）仓储机构开展货物监管合作，若确需合作，按“借款人场所及其他”模式进行管理。

  A . A.业务上与借款人有较强关联性或对借款人依赖性较大的仓储机构 B . B.与借款人或双方的股东存在关联关系，可以影响对方的日常经营决策，并在日常经营过程中有实质性关联交易或资金往来的仓储机构 C . C.款主体业务量占监管仓库的年业务收入比例高于30%（同时低于50%）的仓储机构（含拟授信后业务量） D . D.以上全部

  查看最佳答案

• 对于关联交易，内控合规部门的审查要点包括（）

  A . 交易对手是否对交易设定了担保 B . 交易过程是否履行关联交易回避程序 C . 交易是否需提交董事会或股东大会审议 D . 交易条款是否符合商业原则

  查看最佳答案

• 下列土地储备贷款合规性审查要点正确的是（）。

  A . 禁止向用于政府公共设施的土地提供土地储备贷款 B . 资本金比例应不低于国家规定最高标准，且全部到位并先于或与贷款同步投入 C . 贷款额度不得超过所收购土地评估价值的80％ D . 贷款期限最长不得超过3年

  查看最佳答案

• 业务审批范围中的合规性审查要点包括（）。

  A . 申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定 B . 客户提交的证明材料是否完整齐全 C . 原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确 D . 审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全

  查看最佳答案

• 对个人作为委托方的委托贷款业务，要严格审查资金来源和借款人实际用途的合规性，应审慎对待委托人提出的“监督贷款的使用”的要求。如委托人特别要求受托人监督委托贷款的使用，应在（）中明确具体监督事项和监督措施，并加（）；同时所明确的具体监督事项和监督措施必须报总行法律合规部出具合规意见。

  查看最佳答案

• 企业风险准备金原则上应为借款人的非债务性资金，不包括（）

  A . A、借款人的预收货款 B . B、职工集资款 C . C、金融机构借款和其他借款 D . D、购货方的合同定金

  查看最佳答案

• 下列城市基础设施建设贷款合规性审查要点正确的是（）。

  A . 项目符合法定程序批准的城市总体规划、近期建设规划和土地利用总体规划 B . 对于城市基础设施建设贷款总量已超过地方政府的财政还款能力的地区，在取得抵押的条件下，可以发放新的城市基础设施建设项目贷款 C . 资本金比例不低于国家规定最高标准，且全部到位并先于或与贷款同步投入 D . 以上全部

  查看最佳答案

• 经营性固定资产贷款适用于公司客户生产经营中的合法、合规、合理的资金需求，其中包括但不限于全部或部分置换借款人建设该特定资产而形成的银行贷款、借款人建设该特定资产超过规定资本金额度以外的自有资金（含股东、关联公司的借款）以及特定资产的增值资金等。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 保险公司在资金运用面临的企业风险不包括()。

  A . 营业风险 B . 财务风险 C . 违约风险 D . 信贷风险

  查看最佳答案

• 运营主管审批要点中的合规性审查包括（）。

  A . A.申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定 B . B.客户提交的证明材料是否完整齐全 C . C.原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确 D . D.审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全

  查看最佳答案

• 房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）

  A . A、项目取得国有土地使用证 B . B、项目取得建设用地规划许可证 C . C、项目取得建设工程规划许可证 D . D、项目取得建设工程施工许可证 E . E、项目取得房屋所有权证

  查看最佳答案

• 下列房地产开发贷款合规性审查要点正确的是（）。

  A . 在时审查项目资本金构成，可以直接将开发企业所有者权益作为项目资本金计算 B . 在时审查项目资本金构成，可以将股东方、参建方、施工方的借款或垫资作为项目资本金 C . “四证”应与项目对应 D . 华夏银行贷款资金可以用于支付尚未结清的项目地价款

  查看最佳答案

• 经营性物业抵押贷款可用于借款人合法合规的资金需求，包括但不限于（），不得用于国家明令禁止的投资领域和用途，不得用于偿还银行存量不良贷款或违规贷款。

  A . A、物业在经营期间维护、改造、装修、招商等资金需求 B . B、置换该物业建设期的银行贷款 C . C、股东借款等负债性资金 D . D、超过项目资本金规定比例以上的资金 E . E、以上都不对

  查看最佳答案

• 企业法人资料合规性审查表对客户财务报表的审查要点、（）

  A . A、提供近三年经财政部门核准或会计师事务所、审计师事务所审计的财务报告 B . B、提供三个月以内最近一期财务报表 C . C、提供详细的会计报表附注 D . D、集团客户提供合并及本部报表

  查看最佳答案

• 审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责，审查要点包括()。

  A . A．申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致 B . B．借款人资信是否良好，还款来源是否足额可信 C . C．借款人是否属于贷款银行的信贷关系人 D . D．贷款用途是否符合国家法律、法规及有关政策规定 E . E．贷款金额、利率、期限和还款方式是否符合相关规定

  查看最佳答案

• 一般流动资金贷款（含中期流动资金贷款）合规性审查表对外部合规的审查要点、（）

  A . A、流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资 B . B流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途 C . C、流动资金贷款期限不得超过三年 D . D、纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理

  查看最佳答案

• 审慎合规地确定贷款资金在借款人账户的停留时间和金额是贷款自主支付的操作要点之一。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 农村中小金融机构在审查单位类借款人的主体资格时，要准确把握借款人的法律属性，清晰理解借款人与其股东或出资者之间的关系，其中应着重审查的要点不包括以下（）

  A . 企业法人营业执照、机构代码证的真实性及其年检情况 B . 企业章程 C . 企业的诚信记录 D . 企业的薪酬制度

  查看最佳答案

• 国家助学贷款对借款的审查要点包括:（）

  A . A、申请资料是否完整; B . B、学校是否为本行签约学校; C . C、贷款用途是否符合规定; D . D、风险防范措施是否充分有效

  查看最佳答案

• 对个人经营性贷款借款人贷款资料的审查要点包括（）

  A . 申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致 B . 贷款用途是否合理、合法 C . 抵质押物是否合法、充足，是否易于变现 D . 担保人是否符合条件

  查看最佳答案

• 销售人员应建立资金监控台账记录贷款资金支付及回流情况，并于支付后及时收集相应的资料证明交易真实性和贷款用途合规性，如果零星支付或现款现货方式采购等无商务合同的，应由借款人出具说明，于用款后补充用款资料，包括（）

  A . 发票 B . 入库单 C . 收购单据 D . 收购协议

  查看最佳答案

• 人民币非融资类保函合规性审查要点包括（）。

  A . 保函所担保的贸易或工程投标项目须符合法律法规 B . 具有相应资质等级 C . 提供符合华夏银行规定的反担保，反担保的有效期应不低于对外出具保函的有效期 D . 以上全部

  查看最佳答案

• 农村商业银行应按照规定加强股权转让管理，确保股权转让真实、程序合规。禁止农村商业银行利用各种资金（包括列支应收款、收回委托管理资产本息、向企业借款等）接收、持有股东转让的本行股权；禁止员工或员工家属通过账务贷款方式，代持股东转让的股权（）

  是 否

  查看最佳答案