识别客户的方法包括（）

相似题目

• 客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

  A . A、全面性 B . B、持续性 C . C、重点识别 D . D、审慎性

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• 信贷客户的身份识别包括（）。

  A . 客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。 B . 核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。 C . 审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。 D . 据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。

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• 柜员在办理发卡业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，履行客户身份识别义务，登记客户的身份基本信息，包括客户的姓名、（）等。

  A . 性别、国籍 B . 职业 C . 住所地或者工作单位地址 D . 身份证件或者身份证明文件的种类、号码 E . 身份证件或者身份证明文件的有效期限

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• “个人客户服务精细化管理”规范中识别引导环节的核心就在于关注客户，实现客户识别细分，从而进行引导和差异化营销服务。其中，客户识别途径主要包括（）

  A . 网点识别 B . 系统挖掘 C . 现金柜员识别 D . 外部挖掘 E . 大堂经理识别

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• 客户识别方法有两个，一是看，二是（）。

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• 集团客户的识别方法有（）。

  A . A、多渠道、多角度调查 B . B、定量与定性相结合 C . C、动态跟踪、及时调整 D . D、逐步上溯 E . E、下溯顶层股东向下投资的企业

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• 识别客户需求的方法有（）

  A . 价值曲线法（识别潜在需求） B . 客户系统经济学 C . 研究竞争对手法 D . 加入时间概念的识别方法

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• 注册电子银行的企业客户身份识别，识别客户身份内容包括（）。

  A . 通过联网核查对经办人及企业网银管理员，操作员的身份证件进行查询核实，并与身份证复印件一起装订。 B . 核对客户是否在农业银行开立账户。 C . 核对客户基本信息与营业执照、事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。 D . 核对账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符。 E . 核对注册账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。

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• 常用的识别客户的方法有哪些？

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• 单一法人客户的信用风险识别包括（）

  A . A．基本信息 B . B．财务信息 C . C．非财务因素 D . D．担保分析 E . E．关联交易情况

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• 以下哪些不属于客户识别提问环节的提问方法（）？

  A . 比较法 B . 场景法 C . 惊讶法 D . 开放式

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• 在识别或者重新识别客户身份时，可以采取的措施包括（）

  A . 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B . 回访客户 C . 实地查访 D . 向公安、工商行政管理等部门核实

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• 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

  A . A.客户接受政策（包括记录保存） B . B.验证客户身份 C . C.对风险账户实施持续监测 D . D.风险管理

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• 识别客户行为异常的主要技巧，不包括（）。

  A . 注意客户关键身份信息 B . 查看客户风险等级 C . 要注意客户交易地点，重点关注异地交易 D . 观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

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• 注册电子银行业务的识别客户身份包括（）。

  A . 通过联网核查系统核对客户的有效身份证件。 B . 核对客户是否在农业银行开立账户。 C . 刷卡或刷存折，系统读取账户信息并核对相关信息的一致性。 D . 客户通过密码键盘输入账户支付密码，系统校验账户支付密码及磁道信息。

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• 应当重新识别客户的情形包括（）。

  A . 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B . 客户行为或者交易情况出现异常的 C . 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D . 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 E . 各分支行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

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• 银行经常使用的客户识别手段不包括（）

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• 重新识别调查核实客户身份信息的方法有（)。

  A．联系客户确认客户身份证件是否过期、客户基本信息是否需要更新 B．要求客户提供辅助身份证件或其他证明材料 C．对高风险客户进行实地走访，确认客户证件、经营地址等信息 D．查询政府机关、监管机构网站或数据库核实客户身份 E．查询外购数据库、网络或媒体公开信息查询，了解其负面媒体报道情况、受制裁情况

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• 客户身份识别措施包括但不限于以下方面：在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续

  是 否

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• 加强客户身份识别应采取的措施包括（）

  A．了解其负面信息详情 B．了解客户的财产或资金来源、资金用途 C．了解客户职业详情 D．了解客户预期跨境交易所涉及的国家（地区） E．了解客户预期交易规模，预期使用的主要产品

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• 反洗钱风险识别主要包括客户身份识别和产品与服务风险识别（）

  是 否

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• 金融机构应当重新识别客户的情形包括（)。

  A．客户行为或者交易情况出现异常的 B．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 C．先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 D．金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

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• 客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，包括但不限于联网核查记录、高风险客户审核认定记录、客户尽职调查资料、实际受益人识别资料等（）

  是 否

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• 识别基金产品受益所有人，应要求客户提供的身份识别材料包括（)。

  A．基金经理身份证复印件并加盖公司公章 B．基金合同复印件并加盖公司公章 C．产品管理人营业执照并加盖公司公章 D．产品受益所有人身份信息登记表并加盖公司公章

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