对商业银行公司治理现场检查的要点包括（）

相似题目

• 银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。检查内容主要包括（）

  A . 商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况； B . 商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段； C . 商业银行的信用风险和市场风险状况； D . 商业银行账户的设立、项目计价是否符合本办法的规定。

  查看最佳答案

• 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。

  A . 市场竞争状况 B . 业务经营的合法合规性 C . 资本充足性 D . 风险状况

  查看最佳答案

• 根据《商业银行资本充足率管理办法》，银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场检查。检查内容主要包括：（）。

  A . 商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况 B . 商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段 C . 商业银行经营中有无违法违规行为 D . 商业银行的信用风险和市场风险状况 E . 商业银行交易帐户的设立、项目记价是否符合《商业银行资本充足率管理办法》的规定

  查看最佳答案

• 银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）

  A . 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B . 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C . 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D . 商业银行合规管理职能的适当性和有效性

  查看最佳答案

• 商业银行公司治理现场检查要点有（）

  A . 公司治理的运作是否建立在完善的组织架构的基础上 B . 公司治理相关制度安排是否建立和完善 C . 公司治理机制是否科学、有效 D . 公司治理的模式是何种模式

  查看最佳答案

• 对银行公司治理现场检查大体上有以下哪几种方法（）

  A . 顺查法 B . 逆查法 C . 总分法 D . 抽样法

  查看最佳答案

• 检查人员在对商业银行进行公司治理现场检查前，可要求被检查单位提供的资料有（）

  A . A.被检查银行的章程 B . B.被检查银行股东的构成 C . C.被检查银行股东负债情况表 D . D.银行年报和信息披露制度等相关材料

  查看最佳答案

• 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（ ）

  A . A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B . B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C . C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D . D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

  查看最佳答案

• 对商业银行公司治理状况的现场检查有哪些要点（）

  A . 公司治理的运作是否建立在完善的组织架构的基础上 B . 公司治理相关制度安排是否建立且完善 C . 公司决策机制、监督机制和激励约束机制的建立情况 D . 公司治理的效果

  查看最佳答案

• 国务院依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场监管，可以要求银行、信托公司提供相关业务合作材料，核对双方账目，保障客户的合法权益。（ ）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 银行监管当局对商业银行贷款业务的非现场检查包括（）

  A . 中长期贷款比例 B . 逾期贷款比例 C . 存贷比例 D . 贷款集中度

  查看最佳答案

• 监管机构对投资银行业务的非现场检查包括证券公司向（　　）报送年度报告。 Ⅰ．中国证券业协会Ⅱ．证券交易所 Ⅲ．中国证券登记结算公司Ⅳ．中国证监会

  A . Ⅰ.Ⅱ .Ⅲ .Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅲ .Ⅳ

  查看最佳答案

• 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）

  A . A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B . B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C . C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D . D.商业银行合规管理职能的适当性和有效性

  查看最佳答案

• 银行监管当局对商业银行贷款业务的现场检查包括（）

  A . 贷款组合管理是否合理 B . 中长期贷款比例是否合理 C . 是否进行了合理的贷款分类 D . 是否存在贷款集中风险

  查看最佳答案

• 在对银行进行公司治理现场检查时，检查人员应至少提前15天发出《检查前问卷》，并要求银行提供相关资料。以下（）不属于通常要求提供的资料。

  A . 章程 B . 会议制度和议事规则 C . 股东构成情况 D . 主要债权人资产负债表

  查看最佳答案

• （ ）依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场检查，可以要求银行、信托公司提供相关业务合作材料，核对双方账目，保障客户的合法权益。

  A . 中国人民银行 B . 财政部 C . 中国银监会 D . 国务院

  查看最佳答案

• 对银行公司治理情况进行现场检查时，问卷调查一般应按员工职位等级分层次进行。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 根据《承德银行个人贷款申请审批操作规程》，调查人要对借款申请人拟提供的贷款担保进行现场核实（有条件的经办行应双人核实），要点包括（）

  A．拟提供的抵（质）押物是否真实存在，抵（质）押物范围是否符合我行相关贷款品种的规定 B．抵（质）押物权属是否清晰，财产所有人（含法定共有人）是否出具了同意抵（质）押的书面证明 C．担保是否足额可靠。抵押物评估价格是否合理，质物是否进行了有效冻结，保证人是否符合我行规定的保证人资格，保证能力是否充足 D．其他需要上门核实的问题 E．借款申请人及家庭成员的职业是否稳定

  查看最佳答案

• 监管机构对商业银行的现场检查重点不包括（）

  A．管理水平和内部控制 B．市场风险敏感度 C．盈利能力 D．业务人员的专业能力

  查看最佳答案