银行防范虚假质押风险的措施有( )。

相似题目

• 下列关于银行防范质押风险的措施的表述中，错误的是()。

  A . 选择价值相对稳定的动产或权利作为质物 B . 确认质物是否需要登记，并按规定办理质物出质登记 C . 对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押 D . 动产或权利凭证质押，只需出质人自己到其托管部门办理登记

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• 银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管理，防范欺诈风险。

  A . 提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新 B . 严格落实银行自助设备检查制度 C . 定期检查监控录像设备和相关录像资料 D . 根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务 E . 持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力

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• 为了防范担保和类似的或有负债的风险，银行可以采取的措施包括（）。

  A . 在签发信用证或提供担保之前加强对客户的分析 B . 按照客户信用等级与业务风险大小有差别的收取佣金 C . 签发备用信用证时要求客户提供一定量的抵押品 D . 出售“备用信用证参与证”给其他银行，转移风险

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• 民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。

  A . 正确 B . 错误

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• 换开质押存单业务风险防范措施包括（）。

  A . 证实书鉴别。不论金额大小，一律要求经办人员（双人）使用票据鉴别仪对客户交回的证实书真伪鉴别 B . 证实书与留存的卡片联要素及柜员手写签名进行比对，严防利用伪造证实书换开质押存单 C . 严禁对已挂失.已冻结.已止付等存在纠纷的定期存款换开质押存单 D . 认真审核申请人提供的《开具单位定期存单申请书》.《开具单位定期存单委托书》；出具《开具单位定期存单确认书》时，要与定期存单信息及其他资料核对，防止产生纠纷

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• 银行可采取以下（）措施，加强对公示催告票据的法律风险防范？

  A . 建立大额银行汇票汇兑核实制度，要求代理付款行在受理大额银行汇票时，必须向出票行核实汇票的真伪 B . 对于已经代理付款、贴现或质押的汇票，如发现该汇票已经被公示催告，代理付款行应立即向受理公示催告的法院申报票据权利，以维护银行作为持票人的合法权利 C . 安排专人定期登录《人民法院报》网站的"法院公告"栏查询有关公示催告信息，及时掌握法院的公示催告信息 D . 在银行汇票代理协议中明确约定：他行签收法院送达的止付通知后，应当立即将详细情况书面通知银行，否则，由代签银行汇票的他行承担相关损失的赔偿责任 E . 公示催告申报权利期间届满后，及时（届满次日起1个月内）申请人民法院作出除权判决

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• 客户有义务采取风险防范措施，并安全使用电子银行，措施包括但不限于（）。

  A . 妥善保管与办理电子银行业务相关的各项重要资料 B . 保护好自己的银行卡密码、电子银行密码、USBKEY用户口令等重要信息 C . 避免使用与本人明显相关的信息、具有明显规律性的字符作为密码 D . 不要在网吧等多人共用的计算机上使用网上银行

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• 防范虚假网上银行诈骗的措施包括（）。

  A . 谨防假网站索要账号、密码、支付密码等客户敏感信息 B . 不要将密码等信息透漏给别人，包括银行工作人员 C . 进行网上购物或网上银行交易时，要直接输入正确的网址登陆，不要从来路不明的网页超级联接访问银行网站 D . 维护好自己的电脑，不要让别人知道自己的密码

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• 以下描述中，不属于防范虚假贸易背景风险的措施是（）

  A . 严格贴现客户准入制度，杜绝“空壳”公司、“包装”公司成为邮储银行贴现客户 B . 首次办理贴现业务的客户，要实地考察企业经营状况，以防范客户被中介公司“包装” C . 严格审查客户提供的贸易合同、增值税发票等相关资料 D . 仔细核对承兑行回复的“查询查复书&rdquo

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• 为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）

  A . 严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准 B . 在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户 C . 周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务 D . 切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力 E . 加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为

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• 下列措施不是为防范虚假质押风险的是（）。

  A . A、银行查证质押票证时，有密押的应通过联行核对 B . B、按规定办理质物出质登记，并收齐质物的有效权利凭证，同时与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施 C . C、动产或权利凭证质押，银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记，将出质人手中的全部有效凭证质押在银行保管 D . D、要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符

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• 质押贷款中，为规避司法风险，银行可采取的措施有（）。

  A . 将质押资金转为定期存单单独保管 B . 将质押资金转入银行名下保证金账户 C . 将质押资金存放在本行活期存款账户 D . 将质押资金封存 E . 将质押资金存放于借款人处

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• 下列措施中，可防范质押操作风险的有（ ）。

  A . 确定质物是否需要登记 B . 质物出质登记 C . 与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议 D . 将质押证件作为重要有价单证归类保管

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• 银行防范虚假质押风险的措施有（）。

  A . 查证质押票证时，有密押的通过联行进行核对 B . 确定一个有利于银行的质押率 C . 选择价值相对稳定的动产或权利作为质物 D . 动产质押时，银行亲自与出质人一起到其托管部门办理登记 E . 对调查不清的、认定不准所有权及使用权的财产或权利，不盲目接受其质押

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• 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

  A . A．这是一起由内部人员因素引起的操作风险 B . B．这是一起由外部事件引起的操作风险 C . C．某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因 D . D．该事件属于外部欺诈

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• 贷款质押的风险防范措施包括（）

  A . 对质押物进行严格审查 B . 对抵押物的价值进行准确评估 C . 做好抵押物登记工作，确保抵押关系的效力 D . 贷款合同期限应覆盖抵押合同期限 E . 根据评估价值打折后确定贷款额重

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• 在通过合作项目批量获取个人贷款客户的情况下，合作项目发生风险极易给银行商用房贷款带来批量风险，对开发商和项目风险应重点防范的具体措施主要有（　　）。

  A . 加强对合作项目的审查 B . 防止开发商套取、挪用商用房贷款资金，或因企业经营不善、开发资金存在缺口等，造成项目风险 C . 审查开发商的信用情况和项目与银行的交易记录 D . 审查已开发项目建设情况、销售情况、履行保证责任的意愿及能力、是否卷入诉讼或纠纷、与银行业务合作情况等 E . 重点审查项目开发及销售的合法性、资金到位情况、工程进度情况以及市场定位和销售前景预测等

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• 下列属于商业银行防范贷款虚假质押风险的措施有（）。

  A . 对调查不清、认定不准所有权及使用权的财产或权利，不能盲目接受其质押 B . 银行查证质押票证时，有密押的应通过联行核对 C . 银行要将质押证件作为重要有价单证归类保管，一般不应出借 D . 银行要认真审查质押贷款当事人行为的合法性 E . 要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符

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• 下列措施中，可防范质押操作风险的有()。

  A . 谨慎接收权证质物 B . 质物出质登记 C . 与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议 D . 将质押证件作为重要有价单证归类保管 E . 出借质押证件

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• 银行业务具有较强的专业性。就具体产品而言，银行与客户之间的权利和义务安排、产品的收益性、费率高低、风险防范措施等因素对客户决定是否购买某种产品或服务有重要的影响。()

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• 银行可以采取下列哪些措施防范第三方支付风险（）

  A．加强快捷支付机构的准入管理、渠道管理和风险防控 B．出现纠纷时，积极查明案件事实，及时保留相关证据 C．加强对新型支付方式的知识普及和风险提示 D．积极赔付客户损失，并对相关银行账户办理止付

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• 贷款质押的最主要风险因素是（)。A．司法风险B．操作风险C．虚假质押风险D．汇率风险

  贷款质押的最主要风险因素是()。 A．司法风险 B．操作风险 C．虚假质押风险 D．汇率风险

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• 下列关于证券公司经纪业务中的风险防范和控制措施的说法，正确的有()。 Ⅰ、证券登记结算机构应当与证券交易所相互配合，建立证券市场系统性风险的防范制度 Ⅱ、证券结算互保金的筹集、使用、管理和补缴办法，由证券协会在业务规则中规定 Ⅲ、证券登记结算机构应当对质押式回购实行质押品保管库制度，将结算参与人提交的用于融资回购担保的质押券转移到质押品保管库 Ⅳ、证券登记结算机构应当按照结算风险共担的原则，组织结算参与人建立证券结算互保金，用于在结算参与人交收违约时保障交收的连续进行

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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