当中央银行采取将短期利率从现在的4%持续上升到8%的政策,而同时人们对未来经济预期的并为发生显著改变,则()。
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年利率为8%,设每半年复利一次,若10年内每半年都能得到500元,则现在应存款()元。已知:(P/A,4%,20)=13.5903。
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假设某商业银行资产为1000亿元,负债为800亿元,资产久期为6年,负债久期为4年。根据久期分析法,如果年利率从8%上升到8.5%,则利率变化对商业银行的可能影响是()。
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2007年以来,由于国内的消费物价指数屡创新高,中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息,金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%,预期未来利率水平仍将上升,此时的理财策略调整建议可以采取()。
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2007年,我国制定了能源发展的规划,核电发展目标是占4%,一年后增加到占5%,现在将提高到7%—8%。
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某单位计划在第5年末购置一台价格为1000万元的大型设备,若存款年利率为4%,从现在开始,每年末应在银行定额存款)万元。
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银行持有10年期的收益率为5%的公司债券,还有5年才到期,现在市场利率上升到6%,则银行承受的损失源自()
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当持续期缺口为正值时,银行净值随市场利率上升而()。
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某银行以短期存款匹配长期固定利率贷款,当利率上升时,贷款的利息收入是固定的,而存款的利息支出却会随着利率的上升而增加,从而导致银行未来的收益减少,描述的是()。
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企业取得2016年为期一年的周转信贷,金额为1000万元,承诺费率为0.4%。2016年1月1日从银行借人500万元,8月1日又借人300万元,如果年利率8%,则企业2016年度末向银行支付的利息和承诺费共为()万元。
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假定银行预测未来利率将下降,那么银行将出于投资的目的持有部分短期债券;相反,假定银行预测未来利率将上升,则银行将出于流动性目的持有部分长期证券。
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Z公司2011年9月份从银行借入100万元人民币,期限1年,公司采用浮动利率付息,利息按年末时点的利率计算,为了避免利率上升给公司带来的风险,公司现在花费9400元卖出(假设保证金比率是5%)1年期利率期货,1年后到期买入期货(每一份期货定价为100-利率×100)。如果借款时的利率是6%,到期时的利率变为8%,则该公司实际支出的利息为()元。
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假设准备金要求为0,存款保险成本为0.23%,利率为8%,服务费用为2.5%,计算货币市场账户的边际成本。银行可转让提款单账户的利率是5.5%,法定准备金为10%,服务费用4%,如果客户把存款从货币账户转移到这一账户,银行的盈利增加了还是减少了?
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如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源,当利率上升时,贷款的利息收入是( ),存款的利息支出会随着利率的上升而( ),从而使银行的未来收益减少和经济价值降低。
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1年期的2亿人民币的定期存款利率为4%,目前,1年期人民币贷款的利率为8%,银行将获得4%的正利差,1年期无风险的美元收益率为10%,该银行将1亿元人民币用于人民币贷款,而另外1亿元人民币兑换成美元后用于美元贷款,同时假定不存在汇率风险,则该银行以上交易的利差为()
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某企业8年后进行技术改造,需要资金200万元,当银行存款利率为4%时,企业现在应存入银行的资金为多少?
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2007年以来,由于国内的消费物价指数屡创新高,中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息,金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%,预期未来利率水平仍将上升,此时的理财策略调整建议可以采取()。
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1年期的2亿人民币的定期存款利率为4%,目前,1年期人民币贷款的利率为8%,银行将获得40的正利差,1年期无风险的美元收益率为l0%,该银行将l亿元人民币用于人民币贷款,而另外l亿元人民币兑换成美元后用于美元贷款,同时假定不存在汇率风险,则该银行以上交易的利差为()。
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假定你是公司的财务经理,公司3个月后需要借入5000万元、期限为1年的流动资金,现在市场利率为5.0%,但你预计3个月后市场利率会上升到5.5%。为规避利率上升的风险,你与甲银行签订了一份利率期权,约定执行利率为5.0%,期权费5万元。如果3个月后市场利率真的上升到5.5%,那么你将执行期权合约,按5%的利率从交易对手借入5000万元资金。请问:相对于5.5%的市场利率来说,按5%的期权利率借入资金,你隐含获利多少?
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银行资产的利率平均重订期限为5年,负债利率平均重订期限为3年,如果现在市场收益率水平正在持续上升,那么该银行账户是否面临着利率性风险,该银行的净资产价值将会发生怎样的变化?()
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当商业银行的浮动利率资产小于浮动利率负债金额时,如果市场利率上升,银行净收益将
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宏达公司2014年1月31日从银行取得期限为3个月,金额30 000元的短期借款。年利率为4%。下列关于该短期借款账务处理正确的有( )。(假设按月计提利息)
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在未来两年年底,你要支付10000美元的学费,且债券当期的收益率为8%。a.你的债务的现值和久期各是多少?b.什么样期限的零息债券可以使你的债务免疫?c.假设你购买一种零息债券,其价值和久期与你的债务的相同。现在假设利率立即上升至9%。你的净头寸将会发生什么变化?换句话说,你的学费债务和债券价值之间的差异会有什么变化?如果利率降低7%,又会如何?
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已知实际利率为4%,名义利率为8%,那么,市场预期的通货膨胀率将是多少?
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5、当市场利率从5%上升到6%,一个每年约定回报为100美元的4年期固定收益,价格将会: