以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符
相似题目
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以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释
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以下属于企业风险管理目标的是（） ①保证事故发生后企业尽快恢复正常运转；②确保企业不受系统风险影响；③确保企业实现稳定的超额利润；④减少忧虑和恐惧，提高安全保障。
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以下关于盈余管理的说法中，正确是（）。 ①建立预定利率自动调节机制或挂钩的办法，并通过对保单现金价值和保费的调整将利率风险的一部分转嫁给保单持有人，从而使利差得以缓解 ②部分公司高投入获取业务，造成长期费差亏损，盈利能力难以得到有效的提升 ③从总体趋势来看，死亡率的降低会产生死差益，但预期寿命的延长使寿险业务面临巨大的潜在风险 ④退保率过高可能带来虚假的利润
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以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件 ②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系 ③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金 ④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人
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下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）
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在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。
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反洗钱突发事件是指无法（），与银行履行反洗钱义务密切相关，可能使银行面临处罚、声誉受损等各类风险，需立即处理的事件。
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以下做法属于融资型非保险转移的有（）： ①出售可能面临风险的资产； ②保证合同； ③免责约定； ④套期保值。
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以下属于地方保监局的监管职责的是（）。 ①辖区内的反洗钱、反保险欺诈、反非法集资、案件风险管理 ②辖区内的消费者权益保护 ③辖区内的保险产品审批 ④辖区内的辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格核准和监管、以及辖区内保险公司营销服务部负责人的监管
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下列关于利率风险的说法中，正确的是（）。①只有债券投资存在利率风险，其它投资不存在利率风险②债券到期期限越长，面临的利率风险越高③投资者可以通过构建债券投资组合分散利率风险④利率风险管理在保险公司资产管理中占有核心重要地位
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人口因素是个体人身保险市场细分的依据之一。以下关于该市场细分因素的说法中，正确的是（）。 ①不同年龄段人面临的人身风险差别较大，其对人身保险险种、费率以及保险服务的需求也有所不同 ②不同年龄和性别的死亡率是人身保险费率厘定的基础率之一 ③通常文化程度较高的消费者对人身保险的购买欲望和购买能力相对较高 ④一个人所处的生命周期的阶段是影响其保险产品需求的基本的决定因素之一
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以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关 ②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 ③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释 ④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上
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保险管理人员道德风险的特点包括（）。 ①风险危害性大，具有复杂性和隐秘性； ②不同级别、不同类型管理人员面临的道德风险是相同的； ③可以通过法律、内部激励机制和职业道德等来规范和减少保险管理人员的道德风险； ④管理人员道德风险的产生从机制上看是一种代理人问题。
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人身保险营销活动实施过程中面临的风险主要有（）： ①产品风险； ②定价风险； ③渠道风险； ④促销风险； ⑤营销人才风险。
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以下有关基金的叙述正确的是（）。①以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点。②基金可以凭借其雄厚的资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券③借助于资金庞大和投资者众多，基金使每个投资者面临的投资风险变小；同时又利用不同的投资对象之间的互补性，达到分散风险的目的④尽管基金由专家操作，但资金终归是在证券市场运作，其风险明显高于储蓄和国债
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人身保险营销活动实施过程中面临的风险主要有()：①产品风险;②定价风险;③渠道风险;④促销风险;⑤营销人才风险。
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以下属于企业风险管理目标的是()① 保证事故发生后企业尽快恢复正常运转;② 确保企业不受系统风险影响;③ 确保企业实现稳定的超额利润;④ 减少忧虑和恐惧，提高安全保障。
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第 49-51 题是套题：寿险资产管理面对复杂的金融市场，随时面对各种突发性事件，造成或可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理的正常运行。重大突发事件应急处理是寿险资产全面风险管理的重要环节。49.除了金融市场剧烈波动以及市场环境及相关政策发生变化之外，以下叙述中属于重大突发事件的是（）：①保险机构的交易对手倒闭；②保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营的；③保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占；④保险机构高级管理人员或有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益的
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银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序（）。
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下列哪项不属于金融面临的涉及洗钱行为的风险？（)
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一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险（）
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单选：一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险？（）
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以下关于风险管理概念的理解中，正确的是（）：① 风险管理的对象是个人、家庭和组织面临的各种风险；② 风险管理的主体是经济单位；③ 在风险管理决策时要处理好成本和效益之间的关系；④ 风险管
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以下关于风险识别调查问卷法的陈述中，正确的有（）：① 调查问卷法不要求使用者具有丰富的风险管理知识，简单易行；② 调查问卷通常由保险公司协助设计，对不可保风险考虑不够充分；③ 调查问卷一般是由保险公司和风险管理咨询公司根据实际的工作经验设计出来的；④ 调查问卷法适用于几乎所有的个人、家庭或企业，并充分考虑了各自面临的特有风险