对于个人客户单笔等值（）且由代理人办理的支付业务，必须通过电话向存款人进行核实，以确定该笔业务的真实性，核实时可通过核对存款人有效身份证件、交易记录、个人其他信息等来确定客户的真实身份和真实交易。

相似题目

• 办理无卡、无折存款业务时，如由他人代理办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上的存款且无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融服务时履行客户身份识别的要求开展相关客户身份识别工作。

  A . 5万元；1万美元 B . 1万元；1千美元 C . 10万元；1万美元 D . 5万元；5千美元

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• 境内机构和个人对外支付单笔等值5万（不含）美元以上（）服务贸易外汇资金，无需办理和提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。

  A . 境外个人在境内的工作报酬 B . 境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金 C . 境外机构或个人从境内获得的股权转让所得 D . 保险项下保费、保险金等相关费用

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• 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，他人代理的，原则上应同时核对代理人和户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，并登记代理人的（）。

  A . 姓名 B . 联系方式 C . 身份证件种类 D . 身份证件号码

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• 办理单笔等值（）以下的服务贸易外汇收支，金融机构原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的外汇收支业务，金融机构应要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审查。

  A . 3万美元（含） B . 3万美元（不含） C . 5万美元（含） D . 5万美元（不含）

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• 办理单笔等值10万美元（含）以下的服务贸易外汇收支业务，兴业银行原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的外汇收支业务，兴业银行应要求境内机构和境内个人提供交易单证进行合理审查。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据省行现行个人存款挂失业务管理要求，对于存单折凭证挂失，对单笔或同一本通多笔累计金额为（）万元以下或等值外币的，可根据客户要求选择当日或7天后办理凭证换发及账户解冻。

  A . 5 B . 8 C . 10 D . 20

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• 根据《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》规定，经营机构对于单笔等值（）美元（含）的兑换业务，应实时登录个人结售汇系统办理。

  A . 100 B . 200 C . 500 D . 1000

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• 办理人民币单笔5万元以上转账业务时，对于不同客户之间的转账业务，营业网点应当核对借方账户客户的有效身份证件，若委托代办的，还需同时核验代理人的有效身份证件；对于同一客户名下各账户之间的转账业务，需（）。

  A . 核验借方账户客户的有效身份证件 B . 核验代理人的有效身份证件 C . 核验借方账户客户和代理人的有效身份证件 D . 免验客户证件

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• 区内机构办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇收支，金融机构原则上可以不审核交易单证，但对于资金性质不明的外汇收支业务，金融机构可要求区内机构和个人提交交易单证进行合理审查

  A . 正确 B . 错误

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• 代理他人单笔现金取款、转账金额在人民币或外币等值（）以上（含）的，作为代理个人大额支取业务，柜台人员还应与被代理人进行电话核实，不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实，并在传票背面记录核实情况信息。

  A . 5万元 B . 50万元 C . 10万元 D . 20万元

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• 在办理个人结汇业务时，对于累计或单笔超过等值（）美元，且在个人结售汇管理系统‚资金属性‛栏选择‚其他服务‛或‚其他投资‛的，应在‚备注‛栏中简要注明结汇资金来源或用途，以及联社（合行）经办人员的联系电话。

  A . A、1万， B . B、2万， C . C、3万， D . D、5万。

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• 境内机构和个人办理单笔支付等值（）以上服务贸易项目对外支付，须向所在地主管国税机关进行税务备案。

  A . 5万（不含等值5万） B . 5万 C . 3万（不含等值3万） D . 3万

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• 境外个人持人民币现钞办理外币兑回业务时，单笔交易金额等值（）的，应复印留存客户身份证件。

  A . 人民币10000元（不含）以上 B . 人民币1000元（不含）以上 C . 人民币10000元（含）以上 D . 人民币1000元（含）以上

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• 境内个人向境外支付（）费用单笔等值5万美元（不含）以上的无需办理和提交税务备案表。

  A . 留学 B . 旅游 C . 探亲 D . 咨询服务 E . 管理费

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• 办理网上银行转账支付业务，必须采用客户证书认证方式。个人客户转账单笔最高限额（）。

  A . 50万 B . 100万 C . 500万 D . 1000万

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• 个人客户办理人民币单笔5万以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，应当向银行提供有效身份证件或证明文件。（)

  是 否

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• 办理个人存取款业务时，单笔取款金额在人民币（）万元、外币等值（）美元（不含）以下，单笔存款金额人民币（）万元、外币等值（）美元（不含）以下的，可不要求客户提供有效身份证件

  A．2、2000、1 、1000 B．1、 1000、2 、2000 C．1、 1000、1 、1000 D．2 、2000、2、 2000 此题为多项选择题。

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• 境内机构和个人对外支付以下哪类单笔等值5万美元以上外汇资金，无需办理和提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》（）

  A．境外个人在境内的工作报酬 B．境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金 C．境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用 D．境外机构或个人从境内获得的运输、旅游、通信等服务贸易收入

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• 小企业授信业务（含个商）对于单笔支付金额超过等值__元人民币的，受托支付账户为收款人在他行个人账户的，应审核交易合同是否为农、副产品合同（）

  A．100万元以上（含100万元） B．200万元以（含200万元） C．300万元以上（含300万元） D．500万元以上（含500万元）

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• 按照目前总行规定：对于单笔超过等值8000美元的外币提钞业务，需审核客户有效护照与出境签证的（或签注）的表面真实性，且签证有效起始日期应在提钞业务办理日后1个月内。--（）

  是 否

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• 为个人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应核对客户（或代理人）的有效身份证件或者其他身份证明文件

  A．5 万元（含） B．1 万（含） C．5万元（不含） D．1万（不含）

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• 对于代理他人汇款的，单笔交易金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的，且未达到人民币5万元或者外币等值1万美元的，业务受理岗除须在《个人结算业务申请凭证》“代理人栏”内填写（）外，还请注意需要补填写代理人证件到期日，并确保系统录入信息与单据填写内容的一致性

  A．姓名 B．证件名称 C．证件号码 D．联系电话

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• 办理人民币单笔5万元以上转账业务时，对于不同客户之间的转账业务，营业网点应当核对借方账户客户的有效身份证件，若委托代办的，还需同时核验代理人的有效身份证件;对于同一客户名下各账户之间的转账业务，需()。

  A.核验借方账户客户的有效身份证件 B.核验代理人的有效身份证件 C.核验借方账户客户和代理人的有效身份证件 D.免验客户证件

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• 关于需要联网核查的业务说法正确的有（）。①基金定投业务②为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务③个人从外汇储蓄账户提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的④存入外币现钞当日累计等值5000美元以上（含）的⑤个人结汇等值1000美元以上的⑥个人购汇等值1000美元以上的⑦个人外汇储蓄账户资金境内划转

  A．①②③④⑥ B．①②③④⑤⑥⑦ C．①②③⑤⑦ D．①②③④⑤

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