贵金属理财业务是为了满足客户的资产配置需求，主要风险是（）

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• 专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。

  A . 基金公司 B . 证券公司 C . 资产管理公司

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• 为了满足单位客户理财需求，网上银行单位定期及通知存款业务支持（）小时服务，客户在网银渠道自助办理，操作简便，交易发送系统实时自动处理。

  A . A、5×24 B . B、6×24 C . C、7×24 D . D、8×24

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• 财富顾问及客户经理为客户进行财富规划，通过各项产品满足客户资产配置需求的步骤主要包括（）。

  A . 倾听 B . 建议 C . 实施 D . 检视

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• 基金作为重要的投资理财产品，在满足客户需求，提高中间业务收入等方面具有重要意义。

  A . 正确 B . 错误

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• 网上银行单位定期及通知存款业务为满足单位客户理财需求，具有以下优点（）。

  A . A、支持7×24小时服务 B . B、客户在网上银行渠道自助办理，无需网点手工办理 C . C、客户操作简便 D . D、交易发送系统实时自动处理

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• 理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原则。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。

  A . 个人投资规划 B . 个人风险管理和保险规划 C . 个人理财策划 D . 个人税务筹划

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

  A . 正确 B . 错误

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• 业务处理流程既是接触营销成功后的为客户进行业务交易的一个重要环节，也是理财中心满足潜力客户与普通客户日常金融需求的主要业务环节。

  A . 正确 B . 错误

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• 识别引导流程既是接触营销成功后的为客户进行业务交易的一个重要环节，也是理财中心满足潜力客户与普通客户日常金融需求的主要业务环节。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报

  A . 投资组合 B . 投资产品 C . 投资风险 D . 投资理念

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• 理财经理依托系统与专家支持，在全面掌握客户信息、财务状况、风险取向基础上，根据（）制定个性化整合金融服务方案，全方位满足客户复杂多样的金融需求。

  A . 市场风险 B . 经济现状 C . 产品收益 D . 客户需求

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• 专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产()的需求给予配置建议。

  A . A．保值性 B . B．获利性 C . C．流动性 D . D．风险性 E . E．收益性

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

  A . A.利率风险 B . 信用风险 C . 通货紧缩风险 D . 流动性风险

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• 对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求，该类客户的理财资金可投资于（）。

  A . A.债券回购 B . B.未上市企业股权 C . C.上市公司非公开发行股份 D . D.境内二级市场公开交易的股票

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• 农业银行面向高净值客户推出的实物挂钩型理财产品，可同时满足客户金融资产保值升值和投资收藏高端实物的双重需求的理财产品称为（）。

  A . A．天工系列理财 B . B．本利丰 C . C．汇利丰 D . D．安心得利

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• 公司愿景中“全方位寿险”的含义是专注于打造寿险业务的核心竞争力和市场领先地位，建立满足客户的理财、健康、养老等需求的寿险产业。

  A . 正确 B . 错误

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• 在“汇聚宝”和“搏奕”品牌下，我行先后推出很多挂钩型理财产品，这些理财产品的投资收益是与利率、汇率股票价格、股票指数、期货价格等一种或多种市场指标挂钩，客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益。这些挂钩型理财产品的优势主要是什么？（） I，可根据不同客户的风险偏好设计不同产品 II，可挂钩全球市场，实现客户资产全球配置 III，可实现保本的客户需求 IV，大幅提高客户潜在收益率

  A . I，IV B . II，IV C . II，III，IV D . I，II，III

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• 民生银行自主设计、发行理财产品募集资金满足民生银行客户投、融资需求的非授信业务是指（）业务。

  A . 理财 B . 撮合 C . 代销 D . 工具承销

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• 理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险，从而达到财富保值和增值的目的。()

  A . 正确 B . 错误

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• “利添利”账户理财业务是指客户与我行签订“利添利”理财协议，由我行根据协议约定将客户的指定的（）与低风险基金产品联接，实现低风险基金的自动申购、自动赎回业务，帮助客户进行有效的现金管理，实现资产的保值增值。

  A . 基金交易账户 B . 人民币活期结算账户 C . 拟投资基金的TA账户 D . 本地理财金账户

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）（1.0分）

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• （ ）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为其制定合理的资产配置方构建投资组合，来帮助其实现理财目标。

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• 在“汇聚宝”和“搏奕”品牌下，我行先后推出很多挂钩型理财产品，这些理财产品的投资收益是与利率、汇率股票价格、股票指数、期货价格等一种或多种市场指标挂钩，客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益。这些挂钩型理财产品的优势主要是什么？()I，可根 据不同客户的风险偏好设计不同产品II，可挂钩全球市场，实现客户资产全球配置III，可实现保本的客户需求IV，大幅提高客户潜在收益率

  A．I，IV B．II，IV C．II，III，IV D．I，II，III

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