当客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配,且认购交易已经成功打印凭证时,如果客户要求终止该笔认购交易,柜员选择联动()交易,撤销客户该笔认购交易。
相似题目
-
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()
-
客户风险承受能力评级低于基金风险等级的客户,不能购买该基金。
-
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
-
理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户,其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系,并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置,以实现风险匹配,避免误导销售。
-
依据《交通银行个人理财客户投资风险承受能力评估工作指引(暂行)》(交银办〔2008〕71号)的相关规定,若客户在可承受的风险等级下,购买不保本产品且购买金额为起始投资额的()倍(含)或以上,需要由两名以上客户经理进行签名确认。
-
某客户到某银行网点,询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好,希望推荐基金,提供投资建议。大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评,经过风险承受能力测评,可知上述客户的风险承受能力为保守型,此类投资人注重获得稳定的投资回报,而不追求最大回报,且限制短期内的大幅波动。因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。投资期限内,虽然难以准确预测其回报率,但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。这体现了基金销售的()要求。
-
商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,销售与客户风险承受能力相匹配的产品。
-
客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试,对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的,不得购买该项零售理财产品。
-
当客户申(认)购基金的风险等级低于客户自身的风险承受能力时,柜员需告知并询问客户是否继续进行申(认)购行为。
-
开放式基金业务中,办理()时,对客户的风险承受能力和基金的风险属性进行比对匹配。
-
根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》,客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。
-
基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险()。
-
按照基金销售适用性原则,客户风险承受能力等级分为哪些?
-
在基金投资人申(认)购、转换、转托管的基金产品风险等级()基金投资人风险承受能力等级时,营业部应当要求基金投资人在认购或申购基金、转换基金、转托管基金的同时进行确认。
-
普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的,基金销售要遵循的程序顺序为()。Ⅰ、普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息Ⅱ、基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投
-
基金客户服务内容包括()。①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结
-
若客户主动要求购买与其自身风险承受能力不匹配的公募基金产品,理财销售人员须对客户进行充分的产品解释、风险揭示,在客户确认其已知晓所购买产品超过其风险承受能力,明确表示愿意承担由此可能带来的投资风险或损失,并抄录,确认相关声明的前提下,允许其购买()
-
关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下错误的是()
-
普通投资者风险承受能力等级应与产品或服务风险等级的匹配,下列符合规定标准的是()
-
柜台办理基金业务时,遇客户风险承受能力与基金产品风险等级不匹配的情况,应当()
-
基金销售适用性管理制度至少包括以下()内容:Ⅰ.对基金产品的风险等级进行设置Ⅱ.对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
-
下列基金产品风险与基金投资人风险承受能力相匹配表述正确的()
-
投资者风险等级不匹配但仍主动要求为其提供服务产品的,如果其属于风险承受能力最低类别的投资者,在签署不适当警示及客户确认书后可以提供。()
-
当客户风险承受能力与理财产品风险等级不相匹配,若客户执意购买,只要客户在说明书和评估报告上签字确认即可销售()
推荐题目
- 股权类期货是以()为基础资产的期货合约。
- 什么是密闭式循环冷却水系统?
- 在正常情况下,调幅度总是()。
- 在不均匀电场中,棒-板间隙的放电电压与棒电压极性的关系是()。
- 夜间驾驶中最重要的是控制()。
- 生活技能教育的理论依据包括以下几个环节①改变知识、态度、价值观;②预防不良行为;③提高生活技能(心理社会能力);④建立健康行为;⑤行为改变或强化。对于生活技能教育促进健康的理论环节的顺序为()
- 第191题:基坑支撑结构的施工必须严格遵守的原则是()。
- 影响有效管理幅度的因素主要有
- 进口许可证的有效期不得超过6个月,需跨年度使用的,其有效期的截止日期不得超过次年3月31日。
- 法院对当事人提出的要求法院依职权搜集证据的请求不予准许的,当事人可以在收到通知书的次日起()日内申请复议一次。