下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有()。

相似题目

• 下列关于个人客户信用等级评定工作管理要求，正确的表述项有（）。

  A . 个人客户贷款出现连续逾期60天以上且未形成不良时，系统自动下调信用等级至B级 B . 个人客户信用等级有效期结束后，如客户再次申请授信，须重新发起评级 C . 个人客户的评级可随具体信贷业务一并调查、审查、审批 D . 客户在其评级有效期内办理新增个人授信的，无须重新进行评级

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• 下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为（ )。

  A . 个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务 B . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行服务 C . 个人理财业务是建立在经纪关系基础之上的银行服务 D . 个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务

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• 关于理财产品的挂失业务，下列表述正确的是（）。

  A . 如果客户的理财协议书丢失，应由客户持本人身份证件到开户行办理挂失，不允许代办。 B . 柜台人员核对相关证件及个人业务挂失止付通知书无误后，留存身份证件的复印件，对于协议随传票装订的，可通过光盘系统调阅原购买日传票，补打印相应协议。 C . 柜台人员应在补制的协议上加盖“正本”戳记、经办人名章及柜台业务专用章后交客户，作为日后支取款项的依据。 D . 如果客户的理财权利凭证丢失，不需比照一般储蓄业务的挂失补发方法进行操作

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• 下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。

  A . 在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担 B . 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类 C . 综合理财业务更强调个性化的服务 D . 在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理 E . 综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

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• 下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。

  A . 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理 B . 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 C . 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中 D . 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权 E . 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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• 下列关于定向资产管理业务运作的基本规范表述不正确的是（）。 I.个人不得参与定向资产管理业务 II.客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的证券公司或者中国证券监督管理委员会认可的其他资产托管机构托管 III.证券公司开展定向资产管理业务，不同客户的委托资产可以集中管理 IV.同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户和一个深圳证券交易所专用证券账户

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II、III D . II、IV

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• 下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为（ ）。

  A . 个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务 B . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行服务 C . 个人理财业务是建立在经纪关系基础之上的银行服务 D . 个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务

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• 关于滚动预约发售理财业务，下列表述正确的是（）。

  A . 滚动预约发售模式分为两个步骤：预约和购买 B . 预约时不扣划也不冻结客户卡活期账户资金，客户在预期收益起始日前将款项划入签约卡内活期账户即可 C . 客户可在发行期内和任意开放期内均进行预约，包括增加预约金额和减少预约金额 D . 增加或减少的额度必须是增量金额的整数倍（增量金额由参数表进行设定），且增加或减少后的预约金额不得低于最低限额（最低限额由参数表进行设定）

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• 下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是（）。

  A . 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 B . 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 C . 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度 D . 商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通

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• 下列关于商业银行办理个人存款业务的表述,正确的有( )

  A . 使用实名 B . 存款自愿 C . 为存款人保密 D . 大额现金取款需预约

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。

  A . 商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时 B . 商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定 C . 商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定 D . 商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述，错误的是（ ）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（ ）。

  A . 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证 B . 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益 C . 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通 D . 经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。

  A . 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售 B . 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务 C . 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品 D . 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示 E . 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告

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• 下列关于对私理财业务，表述正确的是（）。

  A . 开户时理财产品的收息账户可以是光大银行任一机构开出的阳光卡或活期一本通。 B . 介质为理财权利凭证的理财账户到期兑付时，只能回原开户行办理。 C . 理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买，且开户行与卡或折为异地时，比照异地通兑业务收取手续费。 D . 理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买，且开户行与卡或折为异地时，不收取手续费

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• 关于理财融资业务，下列表述正确的有（）。

  A . A.授权分行权限内自主审批的定向理财融资业务期限不超过3年（总行批准的除外） B . B.理财融资业务审批权限执行授权书等相关规定 C . C.包括投资于股票收益权的业务 D . D.为满足对公高端客户的融资需求

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• 下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（ ）。

  A . 与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务 B . 按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务 C . 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等 D . 对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务理财等

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• 下列关于定向资产管理业务运作的基本规范表述不正确的是（ ）。 I .个人不得参与定向资产管理业务 II.客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的证券公司或者中国证券监督管理委员会认可的其他资产托管机构托管 III.证券公司开展定向资产管理业务，不同客户的委托资产可以集中管理 IV.同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户和一个深圳证券交易所专用证券账户

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II、III D . II、IV

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• 下列关于个人信贷业务集中经营表述正确的包括（）。

  A . 个贷集中经营实施流程化操作、专业化分工、规范化管理的作业模式 B . 个贷集中经营遵照纵向层级制衡、横向岗位分离、标准流程运作、全面风险管控的基本原则 C . 分为审查审批、抵押登记、用信审核、会计放款、档案管理、贷后管理等六个作业环节 D . 城市行实施“六集中”模式，县域行实施“3+3集中”模式

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• 下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（）。

  A . 理财业务包括对公理财业务和个人理财业务 B . 个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务 C . 理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品 D . 个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划 E . 理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划

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• 下列关于个人信贷业务基本流程表述正确的包括（）。

  A . A．个人信贷业务应实施全流程管理，并以审贷分离为基本原则 B . B．个人信贷业务基本流程中，调查、审查、审批、用信管理环节必须部门分离或岗位分离 C . C．个人信贷业务实行“一次调查、一次审查、一次审批” D . D．个人信贷业务采取集中经营管理的模式

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• 下列关于个人智能结售汇业务终止，表述正确的是（）。

  A . A.到期终止：个人智能结售汇业务协议约定到期后，系统自动终止协议 B . B.提前终止：客户可以提前终止已签约建立的个人智能结售汇业务 C . C.系统扣款失败终止：若连续三期系统扣款交易不成功，系统自动终止协议 D . D.系统扣款失败终止：若连续五期系统扣款交易不成功，系统才自动终止协议

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• 下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为（）。

  A . 个人理财业务是建立在行纪关系基础之上的银行服务 B . 个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务 C . 个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行服务 D . 个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务

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• 以下关于业务印章的基本管理要求表述错误的是（）

  A . 业务印章应专人使用、专人保管和专人负责，并设臵印章使用保管登记簿，严格执行“印、证分管”制度 B . 业务印章应严格按规定的范围使用，并做到人离章收，入库保管，在空白会计凭证、账表上预先加盖印章，以备客户需要 C . 保管人离岗时必须按规定办理交接手续，不得私自授收 D . 印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计专用印章使用保管登记簿”上登记

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