为客户推荐理财产品时,客户经理应根据客户的风险评估结果,并做好相关产品的风险提示,不夸大或隐瞒产品信息,不适用诱惑性、承诺性语言诱导客户,不适用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。
相似题目
-
对于对公客户购买江苏银行的风险评级在四级以上(含)或单笔金额在()万元以上对公理财产品时,经办行客户经理应在产品成立当日闭市前以电话方式与客户进行最后确定,如果客户不愿意购买该理财产品,应该遵从客户意愿,解除已签订的销售文件。
-
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()
-
为客户推介理财产品时,客户经理应根据客户的风险评估结果,并做好相关产品的风险提示,不夸大或隐瞒产品信息,不使用诱惑性、承诺性语言误导客户,不使用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。()
-
理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户,其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系,并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置,以实现风险匹配,避免误导销售。
-
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上,帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策,并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言,理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案,应至少每1年执行一次。()
-
()需要对个人金融产品及理财各专业领域进行深入研究,充分利用上级行提供的专业资讯,主动为客户经理提供理财工具、理财技巧、理财策略、风险承受能力测试表、投资组合模板、阶段性产品推荐、理财营销案例等智力支持。
-
某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债券收益的论述,其中正确的有( )。
-
当客户到网点向客户经理咨询,希望购买一款保本理财产品,交通银行客户经理可以向其推荐的产品包括以下()。
-
在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品,这是客观性原则。
-
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上,帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策,并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言,理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案,应至少每()执行一次。
-
理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()
-
个人客户经理在向某客户介绍理财产品时,向其推荐说最近有很多客户都买了这种产品。客户经理这样做是运用了()技巧。
-
某个人客户经理在向甲客户介绍理财产品时,向甲推荐说甲的同事乙也买了20万,该客户经理这样做是()。
-
某银行理财经理小王向其客户小刘推荐了一款人民币理财产品。该产品有如下风险提示,若小刘购买该产品,则小刘可能承担的系统风险是( )。
-
银行大堂经理在向客户介绍理财等产品信息时应履行如实告知义务,充分揭示风险,尊重客户的知情权,不得误导或诱导客户。
-
在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的( )。
-
某个人客户填写中国邮政存储风险评级表后,被测评为平衡型级别客户,中国邮政存储理财经理可向客户推荐以下哪些中国邮政存储销售的理财产品()。
-
客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资",客户表示不理解,认为只要签字就表明己经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在后面签名。()
-
中部分产品需要考取相应证书,取得营销资质的客户经理才能向客户推荐,如基金、理财产品等()
-
理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时,不可遗漏的内容包括推荐购买投资产品的数量和购买时机。()
-
当低风险、中低风险理财产品价值较理财产品本金下降10个百分点时,客户经理应及时通知借款人追加担保或提前偿还部分(全部)贷款,同时停止办理该理财产品的新增质押贷款()
-
客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”,客户表示不理解,认为只要签字就表明已经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在后面签名()
-
近期多次发生他人冒充XX保险公司员工,欺骗XX保险公司客户,以为其提供保单服务,实际向其推荐其他公司理财产品的情况。根据客户提供的名片信息,冒充XX保险公司员工的人员为XX企业投资管理中心的客户经理。经调查,该事件由于公司业务人员泄露客户信息所致,属于操作风险事件()
推荐题目
- 构件截面的几何尺寸发生突变的局部区域、()急剧增大,受力时容易出现断裂。
- 在Excel2003中单元格中输入数字时,有时单元格显示为“######”,这是因为()
- 利润分享计划的优点在于它把员工和雇主的利益联系在一起,使员工明确了工作努力的方向。
- 我国风电场发电预测预报考核指标为风电场发电预测预报()。
- 广泛用于解热镇痛和抗炎抗风湿,无水杨酸反应的是()
- 电话登记接尸服务
- 寓教于乐是古罗马( )在《诗艺》中论述文艺的美育功能时提出的论断。
- 悬垂感强、柔软轻薄的面料裁剪后容易变形,样板修正时如何处理?
- 用佛尔哈德法测定Cl<sup>-</sup>,为了避免沉淀转化,常采取的措施为()。
- 43岁女性患者,于5月前下冷水后出现手部近端指间关节和掌指关节对称性疼痛伴有发红、肿胀、关节周围有压痛、拒按。而后逐渐发展出现手、腕、膝、肘、踝、肩关节,伴有晨僵,活动后疼痛好转,手部关节活动受限,难以握拳,关节疼痛与天气相关,夜间加重。查体:手部关节活动受限,难以握拳,手部小关节、腕、膝、肘、踝、肩关节发红、肿胀、关节周围有压痛、拒按。双“4”字试验阳性,双下肢生理反射、皮肤感觉、肌力对称,无减