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下列关于出口收结汇联网核查管理有关说法错误的是().
A . 自2009年2月15日起,将来料加工收汇比例统一由20%调整为40%。
B . 对于因汇率变动形成的多收汇差额资金,企业可凭情况说明直接到银行办理从待核查账户中结汇或划转的手续
C . 对于因一笔收汇包含多种性质、企业错误说明或银行工作失误导致的进入待核查账户的服务贸易项下资金,企业可凭情况说明合同发票等有关单证直接到银行办理从待核查账户的划出或结汇手续。
D . 企业在确有出口但因数据传输时滞导致可收汇额不足时,方可先行办理结汇或划转。
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以下关于收付费、单证、印章管理环节的风险提示,说法错误的是()
A . 保单正本交予客户后,不允许补打;保险发票联已交予客户后,遗失可以补打。
B . 保险单证及发票的保管、管理应避免单证损毁、遗失;避免造成经营风险及成本浪费。
C . 系统外打印保险单证和发票一律属于违规操作。
D . 退费操作本身存在较大道德风险,出单中心必须严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、当地监管机构以及公司的相关规定办理。
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关于中介、咨询类商户,以下说法错误的是()。
A . 该类商户属于我行谨慎审批类商户
B . 发展该类商户时,收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续
C . 发展该类商户时,收单行应对该类商户的法定代表人(负责人)身份及信用情况进行进一步调查
D . 该类商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的,不得发展为我行商户
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以下关于国别风险限额和集中度管理的说法,错误的是()。
A . 国别限额类型有敞口限额和经济资本限额
B . 敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量,以防止头寸过分集中于某国家或地区
C . 国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口,即净敞口限额
D . 国别限额可依据国别风险、业务机会两个因素确定
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关于资产组合风险监控的关键风险指标,下列说法错误的是()。
A . 贷款迁徙率指标主要指正常及关注类贷款迁徙率
B . 不良资产率一般是指可疑类和损失类贷款之和与信贷资产总额之比
C . 不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
D . 风险管理运营效率指标主要包括审批处理量变动、审批通过率变动、催收成功率变动等
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以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是( )。
A . 风险识别的关键在于对风险影响因素的分析
B . 报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险计量/评估的一项内容
C . 风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程
D . 风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标
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下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是()。
A . 我行建立了商户收单业务风险监控专职团队,负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置
B . 对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主,收单行无需采取措施
C . 对于总行发送的风险提示或风险案例,收单行自行调查、处置即可,无须反馈
D . 商户拓展人可以兼任风险商户调查工作
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以下关于风险管理控制部门的说法,错误的是( )。
A . 风险管理部门与财务部门之间的密切合作是商业银行实现资本、风险、收益相平衡的重要基石
B . 内部审计作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制,在促进风险管理的过程中发挥重要作用
C . 法律/合规部门不能独立于商业银行的经营活动,而应完全关联
D . 参与商业银行的组织架构和业务流程再造是法律/合规部门的一项职责
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以下关于权限管理风险提示,说法错误的是()
A . 出单人员上岗前须参加公司统一组织的上岗资格认证考试,通过后由出单中心授予相应出单权限方可从事出单工作。
B . 未经出单中心授权的机构出单,将给公司带来严重经营风险和法律诉讼风险,一律禁止出单。
C . 出单中心应严格执行一人一码,禁止一人申请多代码,同时避免一码多用。
D . 因工作需要,在出单人员离职后,可由其他人暂时使用起工号进行出单。
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关于各级行信贷业务风险监控分工,下列说法错误的是()。
A . 总行负责对全行重点行业、区域、机构及产品的组合信用风险开展专题监控
B . 总行负责监控总行级核心客户和总行审批业务的客户信用风险
C . 一级行负责监控跨一级分行集团客户的客户信用风险
D . 一级行负责对辖内信贷业务的组合信用风险和信贷操作风险开展专题监控
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以下关于企业全面风险管理的说法中,错误的是()。
A . 全面风险管理是企业系统的、有重点的、持续的行为
B . 全面风险管理主动积极地将风险管理作为价值中心
C . 全面风险管理主要由财务会计主管和内部审计部门负责
D . 全面风险管理的焦点在所有利益相关者共同利益最大化上
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下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是()。
A . 商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
B . 根据风险来源,商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
C . 因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
D . 因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险
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以下关于通缩初期库存风险管理策略的说法错误的是()。
A . 政府会采取收紧银根的宏观调控措施,作为企业采购部门就要把宏观政策分析透彻
B . 企业应结合商品期货价格先行指标,严格控制库存水平
C . 此阶段非常适宜在期货市场进行卖出套期保值
D . 此时商品期货价格指数处于平稳状态
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以下关于特约商户日常管理有关说法错误的是()。
A . 收单行对特约商户进行培训的主要对象是商户收银人员和财务人员
B . 特约商户在他行开立结算账户的,可由收单行开立内部账户,通过手工方式划转商户结算款项
C . 特约商户申请调低商户结算手续费率的,收单行仅须对其资料变更履行相应的审核手续
D . 收单行与特约商户终止受理协议的书面文件应归入商户准入档案进行永久保管
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下列关于商户收单风险管理工作中的岗位分离制度有关说法正确的是()。
A . 调查岗与审查岗不得混岗
B . 调查岗与审批岗不得混岗
C . 营销岗与风险管理岗不得混岗
D . 营销岗与审查岗不得混岗
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以下关于商户收单业务风险管理机制的有关说法正确的是()。
A . 为提高审核效率,收单行的审查岗与审批岗可以兼任
B . 收单业务检查监督机制是指收单行应对商户交易进行有效跟踪监控,对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查
C . 收单行应建立突发事件响应机制,明确突发事件处理流程,妥善、快速处理收单业务开展过程中发生的突发事件
D . 收单业务风险报告制度是指收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
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以下关于新产品/业务风险管理措施中的风险评级,说法错误的是()。
A . 风险评级要结合业务特点和风险管理实践经验
B . 风险评级可以运用定量或定性方法
C . 根据同类风险的各个风险点的最低等级,确定该类型产品/业务的风险等级
D . 按照预期发生概率评估每个风险点发生的可能性
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以下关于商户收单外包业务风险管理的有关描述正确的是()。
A . 收单行应将商户收单业务外包风险纳入全行风险管理体系,指定专人专岗负责商户收单业务外包的管理
B . 专业化公司不得将我行的机具、设备、凭证等用于协议许可范围以外的用途或提供给第三方使用
C . 收单行应与专业化公司制定严格的信息安全保密条款,不得以任何方式截留我行资料自用或泄露给第三方
D . 收单行应建立对专业化公司的检查制度,进行一定比例的日常业务抽查,并定期进行全面检查
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根据风险管理的相关规定,县级行社应对商户以下各项指标进行监控。()
A . 商户每日单笔交易的平均金额
B . 商户每日交易总额和总笔数
C . 商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
D . 商户每日退货交易笔数与金额
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保险集团公司专设独立的风险管理部门,负责投资风险的评估和监控工作,以下关于风险管理部门职责的说法中,错误的是()。
A . 制定和实施投资风险管理制度,规范各投资业务部门的投资活动
B . 定期对投资业务部门进行风险绩效的评估,并制定投资策略
C . 运用久期、凸度、现金流测试等技术手段,识别、评估、控制和管理各类风险
D . 定期向投资决策委员会、风险管理委员会提供有关投资活动的定量、定性的风险分析报告
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以下关于“政府增信”风险分担机制及管理要求说法错误的是()
A.对于采用“政策性担保公司+贷款对象”、“保险公司+贷款对象”、“政府风险补偿基金+贷款对象”等“政府增信”模式的信贷业务,可根据合作机构的要求引入风险分担机制。
B.风险分担是指担保人(保险人或风险补偿基金)的担保(保险或补偿)责任仅覆盖部分用信金额,未覆盖部分由我行承担风险,我行也无需对未覆盖部分采取其他风险缓释措施。
C.采用风险分担机制的,当前采用风险分担机制试点的信贷业务仅限于小微企业、农民专业合作社、个人和农户信贷业务;
D.对于个人和农户贷款,风险分担机制下农行承担风险比例最高不超过贷款本金的30%
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下列关于信用风险监控的说法,错误的是()
A.信用风险监控是指信用风险管理者通过各种监控手段,动态捕捉信用风险领域的异常变动,判断其是否已经达到引起关注的水平或已经超过阈值
B.信用风险监控是一个静态、连续的过程
C.从资产组合角度分析,某个地区、某类产品、某类客户的风险状况总是变化的
D.信用风险监控一般包括客户风险监控和资产组合风险监控
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以下关于《企业风险管理框架》报告创新的说法错误的是()
A.增加了一个战略目标,扩大了报告目标中的报告范畴
B.增加了目标设定、事项识别和风险分析三个要素
C.提出了风险偏好和风险容忍度两个概念
D.提出了风险组合观的理念
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以下关于董事会及其风险管理委员会的说法,错误的是()
A.董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构
B.董事会负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督
C.商业银行董事会承担商业银行风险管理的最终责任
D.最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任