商业银行中间业务内部控制的重点包括开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权。（）

相似题目

• 商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

  A . 董事会 B . 董事会或其授权的专门部门 C . 董事会授权的专门部门 D . 股东会

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 Ⅱ.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 Ⅲ.投资风险由证券公司和客户共同承担 Ⅳ.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益做出承诺

  A . Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ C . Ⅱ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ

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• 目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行在开展新产品和新业务之前应当充分识别和评估其中包含的外汇风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

  A . 董事会 B . 高级管理层 C . 董事会授权的专门委员会 D . a或c

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• 对于经营以下业务的境外非金融机构，银行应当充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作，以下不正确的是（）。

  A . 经营借记卡收单业务 B . 经营网络支付业务 C . 经营手机支付业务 D . 经营预付卡、信用卡收单业务

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• 按照《商业银行内部控制指引》的有关规定，开展对银行业金融机构主要业务环节的内部控制现场检查评价主要包括（）等方面的内容。

  A . 授信业务的内部控制 B . 资金业务的内部控制 C . 存款及柜台业务的内部控制 D . 中间业务的内部控制 E . 会计业务的内部控制

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• 商业银行在开展并购贷款业务时，应当进行评估法律与合规风险。包括但不限于分析以下内容（）。

  A . 并购交易各方是否具备并购交易主体资格 B . 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续 C . 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定 D . 担保的法律结构是否合法有效并履行了必要的法定程序

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的表述正确的有（ ）。 I .坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 II.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 III .投资风险由证券公司和客户共同承担 IV.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II D . II、IV

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• 开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）

  A . 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制 B . 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系 C . 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度 D . 提高内部监管质量，实现预警功能 E . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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• 开展国际汇款业务过程中，《银行汇票业务准入、退出管理规定》规定申请签发银行汇票的银行应当具备的准入条件不包括以下（）

  A . 经营较好，不良资产比例较低 B . 有一定的异地支付结算业务量 C . 持有社会团体登记证书 D . 在申请签发银行汇票前1年内未发生重大违规、差错事故和在3年内未发生重大经济案件

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• 商业银行资金业务内部控制的重点包括（ ）。

  A . 对资金业务对象和产品实行统一授信 B . 防止发放关系人贷款和人情贷款 C . 建立中台风险监控和管理制度 D . 防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为

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• 商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括()。

  A . A．有商业银行负责人签署的申请书 B . B．拟申请业务介绍 C . C．业务实施方案 D . D．商业银行内部相关部门的审核意见 E . E．中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料

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• 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。

  A . 客户频繁开立理财账户 B . 客户频繁撤销理财账户 C . 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 D . 商业银行超过约定时间进行资金划付 E . 其他应当关注的异常情况

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• 商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

  A . 董事会 B . 监事会 C . 股东大会 D . 高级管理层

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• 商业银行中间业务内部控制的重点是:开展中间业务应当取得（）。

  A . A、有关主管部门核准的机构资质 B . B、人员从业资格 C . C、内部的业务授权 D . D、建立并落实相关的规章制度和操作规程 E . E、按代理人指令办理业务，防范或有负债风险。

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• 商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）：

  A . A、客户频繁开立、撤销理财账户； B . B、客户购买金额较大； C . C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配； D . D、商业银行超过约定时间进行资金划付； E . E、其他应当关注的异常情况。

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• 电子银行业务内部控制的重点包括（）。

  A . A、人员教育和培训 B . B、柜员管理和权限控制 C . C、客户注册业务控制 D . D、身份识别控制

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• 商业银行内部审计部门应当负责并定期开展全行业务连续性管理审计工作。（)

  是 否

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• 《商业银行内部控制指引》规定，商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，并承担为客户保密的责任（）

  是 否

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• 商业银行应当建立债券承销业务报告制度，每（）向银监会报送债券承销业务开展情况，包括各类型债券的承销量、兑付信息、包销余券处置情况以及重点关注企业的变动情况，并及时报送突发及紧急事件

  A．月 B．季度 C．半年 D．年

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• 《商业银行内部控制指引》规定：商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化，或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价（）

  A．每年 B．每两年 C．每半年 D．以上均不是

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• 商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品风险隔离，其中不包括（）

  A．单独管理 B．单独建账 C．单独核算 D．单独销售

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• 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。（)

  是 否

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