商业银行中间业务内部控制的重点是:开展中间业务应当取得（）。

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• 商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

  A . 董事会 B . 董事会或其授权的专门部门 C . 董事会授权的专门部门 D . 股东会

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 Ⅱ.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 Ⅲ.投资风险由证券公司和客户共同承担 Ⅳ.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益做出承诺

  A . Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ C . Ⅱ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ

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• 开展代理信托业务过程中，银行可采取以下（）方式进行信托项目的推荐工作。

  A . 通过网络广告，向符合条件的特定客户进行推介 B . 通过在营业厅内摆放宣传材料广告，向全体客户进行推介 C . 通过电视广告，向全体客户进行推介 D . 通过项目推介会的方式，向符合条件的特定客户在VIP贵宾室等相对私密的场所进行推介

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• 目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行在开展新产品和新业务之前应当充分识别和评估其中包含的外汇风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

  A . 董事会 B . 高级管理层 C . 董事会授权的专门委员会 D . a或c

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• 对于经营以下业务的境外非金融机构，银行应当充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作，以下不正确的是（）。

  A . 经营借记卡收单业务 B . 经营网络支付业务 C . 经营手机支付业务 D . 经营预付卡、信用卡收单业务

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• 银行监管当局对中间业务内部控制检查的重点是评估银行董事会及高级管理层对中间业务内部控制过程的重视程度。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的表述正确的有（ ）。 I .坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 II.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 III .投资风险由证券公司和客户共同承担 IV.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II D . II、IV

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的表述正确的有（）。 I.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 II.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 III.投资风险由证券公司和客户共同承担 IV.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II D . II、IV

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• 开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）

  A . 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制 B . 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系 C . 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度 D . 提高内部监管质量，实现预警功能 E . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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• 开展银行保险业务时，保险公司应按照《保险公司内部控制基本准则》要求，建立内部控制系统。银行保险业务风险控制的第一道关口是（）。

  A . 资金运用 B . 银行保险产品设计 C . 战略规划 D . 银行保险销售活动

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• 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（）

  A . A、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。 B . B、严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。 C . C、防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。 D . D、确保商业银行和客户资金的安全。

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• 银行开展储蓄业务应当遵循的原则是()。

  A . 取款自由 B . 存款自愿 C . 存款有息 D . 为存款人保密

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• 商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

  A . 董事会 B . 监事会 C . 股东大会 D . 高级管理层

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• 商业银行中间业务内部控制的重点包括开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行资金业务内部控制的重点是（）。

  A . A.对资金业务对象和产品实行统一授信 B . B.实行严格的前后台职责分离 C . C.建立中台风险监控和管理制度；防止资金交易员从事越权交易；防止欺诈行为 D . D.防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失 E . E.严格执行会计核算制度

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• 银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每年对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查（）

  是 否

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• 商业银行内部审计部门应当负责并定期开展全行业务连续性管理审计工作。（)

  是 否

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• 商业银行资金业务内部控制重点是()。

  A．对资金业务对象和产品实行统一授信 B．实行严格先后台职责分离 C．建立中台风险监控和管理制度;防止资金交易员从事越权交易;防止欺诈行为 D．防止因违规操作和风险辨认局限性导致重大损失 E．严格执行会计核算制度

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• 《商业银行内部控制指引》规定，商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，并承担为客户保密的责任（）

  是 否

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• 商业银行应当建立债券承销业务报告制度，每（）向银监会报送债券承销业务开展情况，包括各类型债券的承销量、兑付信息、包销余券处置情况以及重点关注企业的变动情况，并及时报送突发及紧急事件

  A．月 B．季度 C．半年 D．年

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• 《商业银行内部控制指引》规定：商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化，或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价（）

  A．每年 B．每两年 C．每半年 D．以上均不是

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• 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。（)

  是 否

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