下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是（）。

相似题目

• 下列商户资料发生变更后，收单行需在审批通过后与商户重新签订协议的是（）。

  A . 特约商户注册及经营地址发生变更 B . 商户工商注册名称变更 C . 商户所有权结构发生变更 D . 商户受理卡种发生变化

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• 发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况，收单行应视情形采取的措施主要包括（）。

  A . 收回全部交易单据 B . 警告 C . 关闭信用卡交易或全部交易 D . 控制商户结算账户

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• 下列商户，收单行只可提供签购单替代物的是（）

  A . 租车类 B . 住宿类 C . 航空、铁路类 D . 停车场

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• 若特约商户或收单行发现要求了错误的二次请款，可以向（）申请二次请款取消。

  A . 总行信用卡中心 B . 总行运营管理部 C . 境外银行或信用卡组织 D . 总行数据中心

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• 下列属于收单行可以为商户开立的结算账户是（）。

  A . 商户法人单位账户或商户负责人本人账户 B . 商户法人单位账户或商户财务主管本人账户 C . 商户合作单位的法人单位账户 D . 商户委托代理人本人账户

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• 下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

  A . 商户套现 B . 伪卡欺诈 C . 虚假申请 D . 恶意损坏POS设备

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• 下列属于收单行应谨慎审批的商户类型有（）。

  A . 无固定经营场所的商户 B . 注册地不在中国的商户 C . 持卡人需预付款的商户 D . 规模较大的批发类商户

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• 下列属于商户收单欺诈风险的有（）。

  A . 商户套现 B . 伪卡欺诈、侧录 C . 分单、洗单 D . 虚假申请

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• 收单行在拓展下列商户时，应将其列为谨慎审批类的有（）。

  A . 无固定经营场所的商户 B . 规模较小的批发类、房地产汽车销售类商户 C . 提供中介、咨询类服务的商户 D . 管理体制不完善的个体工商户

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• 下列可能导致收单行强制特约商户退出的情形主要有（）。

  A . 虚假申请 B . 出租、出借、出售、挪用POS设备 C . 无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用，经收单行指出后拒不更改 D . 经营地址和服务电话发生变更，超过一个月无法取得联系

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• 收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。

  A . 无固定经营场所的商户 B . 提供中介、咨询类服务的商户 C . 持卡人需预付款的商户 D . 经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户

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• 对于谨慎审批类的商户，收单行在商户调查过程中采取的下列措施正确的是（）。

  A . 通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人（负责人）身份是否真实有效 B . 发现联网核查公民身份证系统的查询结果与商户提供的身份证件不一致的，应要求商户出具其他有效身份证明 C . 通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人信用报告，并比照我行信用卡审批标准对其个人信用进行评级 D . 商户法定代表人（负责人）信用等级评定为D级的不得发展为我行商户

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• 下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。

  A . 查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足 B . 确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定 C . 了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况 D . 巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据

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• 收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有（）。

  A . 商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因 C . 商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符 D . 商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解

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• 收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据，并可以视情形采取关闭或注销并收回全部设备的风险处理措施。

  A . 正确 B . 错误

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• 在银行卡收单业务中，以下哪些属于商户欺诈？（）

  A . 虚假申请 B . 侧录 C . 套现 D . 洗单 E . 一柜多机

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• 因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，涉及金额超过（）元的，收单行应通过有关风险管理信息系统或其他途径及时上报总行。

  A . 1万 B . 5万 C . 10万 D . 20万

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• 由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时，收单行社都应落实以下哪些措施？（）

  A . 如果有交易尚未清算，应立即清算 B . 如果POS是收单行社所有，应及时收回，同时收回相应交易单据 C . 如果清算是通过第三方进行处理的，应立即通知第三方机构及时清算处理 D . 将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统

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• 如发现特约商户多次出现违规操作，经指出拒不更改的，收单机构可按照有关规定强行解除协议，取消特约商户收单资格。

  A . 正确 B . 错误

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• 收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。

  A . 警告 B . 控制商户结算账户 C . 注销商户 D . 关闭商户交易

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• 下列哪些行为属于收单商户违规行为？（）

  A . 以现金方式退货 B . 涂改交易单据金额 C . 不仔细核对签名及信用卡有效期 D . 将交易发生一年以上的交易凭证销毁

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• 我行员工在收单业务开展过程中出现操作失误或违规行为，致使发生收单风险事件或案件，导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人产生损失的应按照（）进行处理。

  A . 《中国农业银行内部经济纠纷裁决办法（试行）》 B . 《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》 C . 《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》 D . 《中国农业银行人民币卡商户收单业务管理办法》

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• POS收单商户满足以下条件，收单行可以采取解除协议、停止交易并报送银联不良信息共享系统等强制措施（）

  A．中国银联已书面通知收单银行强制解约 B．已被其他卡组织认定为高风险商户 C．经营不善、停业整顿、申请解散或申请破产以及停业或破产 D．商户当月漏缴税款，受到税务机关处罚

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• 根据《云南红塔银行条码支付收单业务管理暂行办法》规定，发现商户存在的疑似非法融资、套现及其他违法、违规行为（）

  A．8小时 B．12小时 C．24小时 D．48小时

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