如发现特约商户多次出现违规操作，经指出拒不更改的，收单机构可按照有关规定强行解除协议，取消特约商户收单资格。

相似题目

• 特约商户收单业务风险中，易发生虚假交易的商户类型有（）

  A . 批发商户 B . 个体商铺 C . 电话营销及信涵营销 D . 赌博及博彩类商户

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• 发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况，收单行应视情形采取的措施主要包括（）。

  A . 收回全部交易单据 B . 警告 C . 关闭信用卡交易或全部交易 D . 控制商户结算账户

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• 《内蒙古农村信用社特约商户管理办法》中规定，因违规被收单机构包括他行收单机构解除收单协议，被中止收单业务的商户，全区农村信用社在（）时间之内不得再次与之签约。

  A . 一年 B . 二年 C . 三年 D . 五年

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• 下列不属于收单行发现商户存在欺诈违规时应直接采取的处置措施是（）。

  A . 收回交易单据 B . 警告 C . 通知发卡行 D . 关闭交易

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• 若特约商户或收单行发现要求了错误的二次请款，可以向（）申请二次请款取消。

  A . 总行信用卡中心 B . 总行运营管理部 C . 境外银行或信用卡组织 D . 总行数据中心

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• 根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 收单机构与特约商户对账，采用商户POS发起POS结算交易进行，如对账不符，要调用（）和商户POS机打印的原始签购单进行核对。经核实确为差错的，由收单机构进行差错调账处理。

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• 为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。

  A . 受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致 B . 收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险 C . 收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等 D . 商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险

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• 对谨慎审批类商户，收单行在通过人民银行征信系统查询、打印商户法定代表人（负责人）个人征信报告，如信用卡评级为（）级的，应要求商户做出合理解释并由收单行（县级支行或以上机构）出具情况说明，否则不得发展为农行特约商户。

  A . A B . B C . C D . D

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• 在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

  A . A、I、II B . B、III、IV C . C、I、II、III D . D、I、II、III、IV

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• 以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动，根据徽商银行收单业务管理办法属于什么类型的违规行为？（）

  A . 名义经营范围与实际情况不符 B . POS违规移机 C . 虚假交易 D . 伪冒交易超过一定比率

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• 对于一个月不发生业务的商户，经特约商户管理员上门走访、宣传和辅导，（）个月内仍不发生业务，收回POS机具，取消商户银行卡收单业务资格。

  A . 三 B . 六 C . 九 D . 十二

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• 在收单业务正式开展前，收单行应确保对特约商户进行至少（）业务操作和风险培训。

  A . 一次 B . 二次 C . 三次 D . 四次

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• 网上特约商户工本费、（）、网上特约商户开通服务费的收取采取手工外收方式。

  A . A、手续费 B . B、交易费 C . C、年费 D . D、以上均是

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• 对于交易异常、操作违规、有风险倾向等有可能产生风险的商户，特约商户管理员可以采取以下（）措施控制风险。

  A . 现场调查 B . 电话询问 C . 交单对账 D . 暂停或强行中止交易

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• 收单机构应监督特约商户按照规范的业务流程受理业务，及时发现违规操作并予以制止，违规操作包括（）。

  A . 向客户收取刷卡手续费 B . 分单操作 C . 单据丢失 D . 套取现金 E . 签购单未让持卡人签字确认

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• 根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？

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• 商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

  A . 恶意倒闭、套现 B . 洗单、虚假申请 C . 侧录、卡号测试 D . 虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

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• 收单行保管网上特约商户的（）各一份。

  A . A、套申请资料、协议复印件 B . B、申请表、协议原件 C . C、全套申请资料、协议原件 D . D、申请表、协议复印件

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• 我行员工在收单业务开展过程中出现操作失误或违规行为，致使发生收单风险事件或案件，导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人产生损失的应按照（）进行处理。

  A . 《中国农业银行内部经济纠纷裁决办法（试行）》 B . 《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》 C . 《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》 D . 《中国农业银行人民币卡商户收单业务管理办法》

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• 与特约商户建立收单业务时利用（）等核实商户信息。

  A . 联网核查身份信息系统 B . 中国人民银行征信系统 C . 中国银联银行卡风险信息共享系统 D . 以上均是

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• 收单行与特约商户签订《特约商户受理银联卡协议书》时特约商户需加盖（）章

  A．特约商户收款章 B．特约商户合同章 C．特约商户财务章 D．特约商户公章

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• 对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人（负责人）的特约商户存在频繁更换收单机构、被收单机构多次清退或同时签约多个收单机构等异常情形的，收单机构应谨慎将其拓展为特约商户。对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位的，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展的，应当自其被列入黑名单之日起（）内予以清退

  A．5个工作日 B．10日 C．15日 D．10个工作日

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• 根据《云南红塔银行条码支付收单业务管理暂行办法》规定，发现商户存在的疑似非法融资、套现及其他违法、违规行为（）

  A．8小时 B．12小时 C．24小时 D．48小时

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