以下哪些属于信用卡套现的特征（）

相似题目

• 对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。

  A . 一律按严重套现作“银行止付卡片” B . 信用额度调整为1 C . 列入发卡系统黑名单 D . 永久拒绝其再办卡。

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• 下列哪些不属于信用货币的特征（）。

  A . A.可代替金属货币 B . B.是一种信用凭证 C . C.依靠银行信用和政府信用而流通 D . D.是足值的货币

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• 以下不属于信用保险特征的是（）

  A . A、承担风险具有特殊性 B . B、强调损失共担 C . C、风险调查困难 D . D、具有一定的地域性

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• 信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪些商户易发生套现？（）

  A . 小型经贸公司 B . 批发类商户 C . 中介服务机构 D . 旅行社 E . 咨询服务类机构

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• 以下不属于信用保险特征的是（）。

  A . 承保风险具有特殊性 B . 强调损失共担 C . 风险调查困难 D . 具有一定的地域性

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• 温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 利用信用卡进行套现，可能造成潜在信用风险的属于（）范围。

  A . 重大风险事件报告 B . 风险事项报告 C . 一般风险事件报告 D . 风险案件报告

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• 违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面（）

  A . 高交易集中度 B . 高额度使用率 C . 异常还款 D . 额度快速使用

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，不法商户违反国家规定，使用pos机具等向持卡人提供套现服务，累计套现金额在100万元以上或累计给徽商银行带来（）万元以上损失的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 20 B . 50 C . 100 D . 200

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• 信用卡违规套现的认定标准有（）。

  A . 证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的 B . 实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的 C . 交易发生在经中国银联确定的套现商户的 D . 疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的

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• 确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。

  A . A.将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录； B . B.短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡； C . C.调减信用卡授信额度50％以上； D . D.控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额； E . E.酌情关闭信用卡消费使用功能； F . F.必要时可直接作“银行止付卡片”处理； G . G.列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。

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• 使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式帮助信用卡持卡人“套现”，以下哪些情况符合最低的刑事追诉标准（）

  A . A.累计交易金额200万元 B . B.累计交易金额100万元 C . C.造成金融机构资金损失20万元以上逾期未还 D . D.造成金融机构资金损失10万元以上逾期未还 E . E.造成金融机构经济损失10万元以上

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• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）

  A . 信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见 B . 对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象 C . 对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证 D . 违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索 E . 商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

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• 以下不属于违规套现管理原则的是（）。

  A . 安全原则 B . 审慎原则 C . 信息共享原则 D . 效率原则

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• 下列哪些商户属于易发生套现商户（）

  A . A.中介 B . B.咨询服务 C . C.夜总会 D . D.卡拉OK

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• 根据《金融违法行为处罚办法》，关于金融机构违反规定为客户提取现金或为客户套现的行为，人民银行应给予以下哪些行政处罚？（）

  A . 金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处3万元以上、10万元以下的罚款 B . 金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处5万元以上、30万元以下的罚款 C . 金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处3万元以上、10万元以下的罚款 D . 金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处5万元以上、30万元以下的罚款 E . 金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，责令停业整顿，并处5万元以上、30万元以下的罚款

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• 按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括以下哪些？（）

  A . 主权 B . 金融机构 C . 公司 D . 零售

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• 使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式帮助信用卡持卡人 “套现”，以下哪些情况符合最低的刑事追诉标准（）。

  A . 累计交易金额200万元 B . 累计交易金额100万元 C . 造成金融机构资金损失10万元以上逾期未还 D . 造成金融机构资金损失20万元以上逾期未还 E . 造成金融机构经济损失10万元以上

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• 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是＿＿＿。正确（）

  A．严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下 B．对商户交易行为进行不定期抽查 C．对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限， 并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限 D．对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并 核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失

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• 对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，发卡机构（）

  A．经与持卡人协商后，可以降低授信额度 B．有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施 C．不得将相关信息录入征信系统 此题为多项选择题。

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• 38、以下特征中不会影响债券的信用评级的有哪些？

  A．在资本结构中的排序 B．币种 C．本金分期偿付 D．转股权

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• 5、以下债券特征中，哪些会影响债券的信用质量？

  A．非期权类债券条款 B．非结构型特征 C．外部结构型特征 D．债券内嵌期权

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• 收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为（）

  是 否

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