尽职贷前尽职调查的方式包括实地调查和间接调查。（)

相似题目

• 贷前尽职调查过程中，零贷营销岗应通过谈话、核对资料等方式至少与所有借款当事人面谈一次，面谈的主要内容为（）。

  A . 所有借款当事人与其提供身份证件（原件）的一致性 B . 所有借款当事人提供的身份证件、与相关交易对手交易合同等文件资料的真实性；如为复印件，则该复印件与相关原件核对一致性情况 C . 借款申请人、共同借款人（如有）对借款、还款意愿的确认；如涉及担保或有共有人，则保证人、抵质押人或有权处分人对担保意愿的确认 D . 借款申请人、共同借款人（如有）对贷款申请及相关要素（含申请贷款金额、贷款期限、还款方式等）的确认

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• 针对商业用房按揭贷款的特点，农信社在加强贷前尽职调查上要注意（）

  A . 履行提示义务 B . 坚持面谈面签的原则 C . 认真核实相关信息 D . 向客户推荐农信社的相关服务

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• 对银团贷款借款人进行贷前尽职调查，由（）实施。

  A . 牵头行 B . 代理行 C . 银团贷款全体参加行 D . 银团贷款全体参加行过三分之二多数

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• 以下关于贷前尽职调查内容说法正确的有（）。

  A . 客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析） B . 银企合作情况具体内容为银企合作情况、客户与金融同业合作情况、现有授信方案执行情况、现有债项执行情况、授信需求 C . 项目基本信息具体内容为项目立项材料、项目要件材料、项目资本金结构、项目资本金投入、项目资本金使用情况 D . 交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件 E . 融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源

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• 贷前尽职调查的相关要求（）。

  A . 采取现场与非现场相结合的调查方式，双人开展现场会谈和实地考察 B . 全面核查客户及其担保人主体资格、资信状况、生产经营情况等，并做好与客户及其利益关联人面谈工作 C . 客观分析申请人的经营风险、发展前景、还款能力、还款意愿以及信贷资金实际需求、担保代偿能力等 D . 根据调查事实撰写调查报告，明确调查意见

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• 种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的，信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容（）。

  A . 申请人提供的资料是否真实、有效、完整 B . 申请人基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录 C . 核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况 D . 借款用途是否真实

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• 贷前尽职调查应遵循的原则包括（）。

  A . 双人调查 B . 客观审慎 C . 勤勉尽责 D . 结论明确

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• 牵头行应对银团贷款借款人或项目进行贷前尽职调查。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求。

  A . 正确 B . 错误

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• 对客户生产经营状况进行贷前尽职调查，其内容包括但不限于（）。

  A . 发展规划 B . 主营业务 C . 行业风险 D . 市场营销情况

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• 以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（）。

  A . 经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责 B . 经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量 C . 调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责 D . 调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查 E . 结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实

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• 在贷前尽职调查中，调查前应做好哪些准备工作（）。

  A . 对客户申请提出受理意见 B . 确定经营主责任人 C . 组建调查团队 D . 明确调查工作内容

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• 贷款人受理借款人个人经营贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人经营贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成贷前调查报告。

  A . 真实性 B . 准确性 C . 完整性 D . 审慎性 E . 合法性

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• 以下不属于尽职调查间接调查方式的包括（）。

  A . 暗访客户生产经营现场 B . 查阅网络资料 C . 去相关部门核实客户基本情况 D . 约谈贷款企业相关人员

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• （）结合“贷前尽职调查落实情况表”，对信贷业务申报材料进行审核，并出具审核意见。

  A . 牵头行 B . 管辖行 C . 调查小组组长 D . 经营主责任人

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• 收购不良金融资产的尽职调查可以采取现场调查和非现场调查方式。

  A . 正确 B . 错误

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• 贷前尽职调查内容包括（）。

  A . 客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况 B . 银企合作情况 C . 项目基本信息、交易背景 D . 融资用途和还款来源、风险缓释措施

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• 大中型公司类客户贷前尽职调查与评价，主要由（）进行。

  A . 客户经理 B . 审批人 C . 行领导 D . 信贷经理

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• 法人客户不良债权尽职调查方式包括但不限于查阅档案、收集还款义务人资料、查阅公开信息、（）、关联人访谈、市场调查等，并根据尽职调查类型确定调查内容

  A．3 B．9 C．6 D．12

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• 依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客 户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅（）

  是 否

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• 依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。()

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• 经营机构完成贷前尽职调查和风险评估后，在分行信贷审批权限内的（含产融客户），由经办分行审批；超分行信贷审批权限的，向 申报审批（）

  A．总行金融市场部 B．总行投资银行部 C．总行公司部 D．总行信贷管理部

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• 客户尽职调查方式包括（）

  A．初次识别 B．持续识别 C．重新识别 D．加强型尽职调查

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• 《安徽农村商业银行系统个人贷款管理办法》规定，贷款审查应对贷前调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查,包括对借款人的,并关注调查人的尽职情况（）

  A．偿还能力 B．诚信状况 C．担保情况 D．风险程度

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