在贷前尽职调查中，调查前应做好哪些准备工作（）。

相似题目

• 现场调查前都需要做好哪些方面的准备工作（）

  A . A、确定暴发或流行存在 B . B、相关知识的准备 C . C、组织和实施方面的准备 D . D、制定病例定义 E . E、准备相关物资和后勤保障

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• 案件调查前应做好（）准备工作。

  A . 组织调查组 B . 熟悉案情 C . 拟定调查方案 D . 拟定调查提纲

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• 贷前尽职调查的相关要求（）。

  A . 采取现场与非现场相结合的调查方式，双人开展现场会谈和实地考察 B . 全面核查客户及其担保人主体资格、资信状况、生产经营情况等，并做好与客户及其利益关联人面谈工作 C . 客观分析申请人的经营风险、发展前景、还款能力、还款意愿以及信贷资金实际需求、担保代偿能力等 D . 根据调查事实撰写调查报告，明确调查意见

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• 金融企业应当认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作，在开展现场调查过程中，样本资产金额应不低于每批次资产的（）。

  A . 30% B . 50% C . 75% D . 80%

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• 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求。

  A . 正确 B . 错误

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• 银团贷款信息备忘录是（）在贷前调查基础上协助借款人编制。

  A . 代理行 B . 牵头行 C . 副牵头行 D . 参加行

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• 在贷前调查过程中，下列行为造成严重后果的，给予降级至开除处分的有（）。

  A . A、未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查或调查失实的 B . B、不具备主调查人资格而进行贷前调查的 C . C、未按审查程序进行审查并提交正式审查报告的 D . D、审查通过违反资产负债比例管理有关规定的信贷、拆借等业务的 E . E、妨碍或干扰贷前调查的

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• 对于个人汽车贷款，在贷前调查中应注意的问题有（）。

  A . 核实借款人提供的材料是否齐全，原件与复印件是否吻合，身份证件是否由有权部门签发，是否在有效期内，各种材料之间是否保持一致等 B . 核实借款人提供的个人资信及收入状况材料的真实有效性，判断借款人还款资金来源是否稳定，是否能够按时偿还贷款本息 C . 落实其家庭住址及居住稳定情况，包括房产证明、房屋租赁或买卖合同以及居委会或派出所出具的借款人居住证明等 D . 对借款人的申请资料内容齐全性进行检查，检查资料是否存在不应有的空白项，例如表格填写是否完整，申请书是否经申请人签字，收入证明是否填列联系人等 E . 核实保证人保证责任的落实，查验保证人是否具有保证意愿并确知其保证责任

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• 进口押汇业务经办机构应做好贷前调查工作，重点关注以下哪些情况（）

  A . 申请人近期财务和经营状况 B . 进出口双方历史贸易情况及该笔业务贸易背景的真实性 C . 申请押汇的金额是否合理，申请押汇的期限与其合理的销售回款期限是否匹配 D . 货权及回笼资金监控方案是否合理

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• 在贷前调查中，应收账款的真实性可以通过哪些材料证实（）

  A . 销售交易合同原件 B . 卖方企业的发货单、买方企业的收货单及货物验收合格入库的证明 C . 企业银行往来对账单情况 D . 以往交易有关的发运单等资料

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• 公司业务部门在贷前调查报告中需增加说明固定资产贷款资金支付和使用的有效监控方法。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 案件调查前应主要做好的准备工作是成立调查组，熟悉案情和相关法规，（）

  A . A、向领导请示 B . B、外围调查 C . C、制订调查方案

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• 在贷前调查工作完毕后，下列哪些属于贷前调查人应形成的工作成果：（）

  A . 提出是否同意贷款的明确意见 B . 对贷款申请做出同意与否的审批意见 C . 对贷款申请在贷款额度、贷款期限、贷款利率、担保方式、还款方式、划款方式等方面提出建议 D . 对借款申请人的还款能力、还款意愿、担保情况以及其他情况等方面形成调查意见

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• 商业助学贷款采取保证担保方式，贷款银行在贷前调查中应（）。

  A . 查验自然人保证人所提供的资信证明材料是否真实有效 B . 调查法人保证人是否具有代偿能力 C . 查验保证人是否具有保证意愿并确知其保证责任 D . 调查保证人与借款人的关系 E . 调查法人保证人是否具备保证人资格

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• 在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。

  A . 实地查访 B . 向中国农业发展银行会计人员了解 C . 向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实 D . 向居委会、街道办、村委会了解

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• 土地利用现状调查前应做哪些准备工作？需收集哪些图件资料？

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• 信贷人员要严格执行信贷“三查”，即不仅要做好贷前调查和贷中审查工作，还要做好贷后检查工作。（)

  是 否

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• 在贷前调查阶段，为调查贷款用途真实性应做到（）

  A．进行表面真实性调查 B．应严格履行尽职调查职责，对贷款用途的真实性、合理性以有效方式（包括但不限于电话核实、网上核实、实地核验等）进行核实。务必亲核原件，严禁流于形式，必要时应陪同客户现场获取相关凭证，确保信息真实性，提高贷前调查的专业性和质量，杜绝虚假材料，防范编造、粉饰授信申请材料等情况发生 C．违规办理客户业务

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• 根据《关于落实〈非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法〉相关工作的通知》要求，应做好尽职调查相关材料的接收、归档工作，按照14号公告规定“声明文件应当作为开户资料的一部分，声明文件相关信息可并入开户申请书中”要求，妥善保管尽职调查相关资料，保管期限至少（）年

  A．3 B．5 C．10 D．15

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• 在批量转让卖方尽职调查时，市县行社应按规定和要求，组织由风险、信贷、法律、资产等专业不少于__人组成的工作团队，认真做好拟转让资产的尽职调查工作，逐户 小微可按包 形成尽职调查报告。尽职调查包括非现场调查和现场调查

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• 信贷综合类◆商业助学贷款采取保证担保方式的，贷款银行在贷前调查中应（）

  A．调查法人保证人是否具备保证人资格 B．调查法人保证人是否具有代偿能力 C．查验保证人是否具有保证意愿并确知其保证责任 D．调查保证人与借款人的关系 E．查验自然人保证人所提供的资信证明材料是否真实有效

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• 尽职贷前尽职调查的方式包括实地调查和间接调查。（)

  是 否

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• 进行民俗学研究.我们提倡采用田野调查的方法,田野调查时应做好哪些准备工作？

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• 新产品开发前应充分做好用户市场调查，认真做好技术和准备（）

  A．物资 B．设备 C．设施 D．人员

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