中国农业银行某分行审查人员未对支行提交的信贷业务的信贷资料的完整性进行审查，导致信贷业务出现风险。指出责任人违反的条款及应给予的处分档次。（）

相似题目

• 中国农业银行某分行信贷人员借进入档案室查阅信贷资料为名，私自偷换审查报告内容，掩饰未审查出的风险点，指出责任人违反的条款及应给予的处分档次（）。

  A . 开除 B . 撤职 C . 违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，造成严重后果的 D . 故意隐瞒客户经营管理中存在的重大风险，造成严重后果的

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• 省分行要求二级分行三农信贷管理部门（信贷管理部）（）至少对辖内支行三农信贷业务开展一次现场检查。

  A . 每月 B . 每季 C . 每半年 D . 每年

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• 二级分行主管信贷的副行长、一级支行行长、主管信贷的副行长应每月至少参加（）次审贷会、每月至少抽查（）份贷款档案（不含已参加审贷会的贷款档案），其他行领导也应每月至少参加（）次审贷会，及时掌握信贷人员业务水平和信贷业务发展情况。

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• 中国人民银行某分行调查人员2人到中国农业银行某支行进行反洗钱调查，2人证件齐备，但农行支行人员以多种理由拒绝提供协助，造成了不良效果。对事件中的相关责任人员可给予（）处分。

  A . 警告 B . 记过 C . 记大过 D . 撤职 E . 开除

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• 二级分行及支行受理的信贷业务，信贷客户档案集中到（）综合档案管理部门管理

  A . 二级分行 B . 一级（直属）分行 C . 一级（直属）分行营业部 D . 支行

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• 特殊情况下，部分内控严密、结算规范的县级支行可保有空白银行承兑汇票，且只能用于100％保证金承兑业务或不需要提交二级分行审批的承兑业务，其保有量一般不超过（）张

  A . 20 B . 25 C . 30 D . 35

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• 中资商业银行筹建支行由分行或视同分行管理的机构提交申请，由（）受理，银监局审查并决定。

  A . 银监分局 B . 所在地银监分局或所在城市银监局 C . 银监局 D . 银监会

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• 中国农业银行分行信用卡中心审查岗人员胡某在开卡申请高峰期，为“提高效率”，擅自使用农行支行调查岗操作员号登录系统，将待处理业务提交给自己。请指出农行应给予有关责任人何种处分（）。

  A . 撤职，留用察看 B . 警告，记大过 C . 记大过，开除 D . 解除劳动合同

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• 按照总行规定，对于未取得工商银行小企业信贷业务从业资格的人员，审查审批人员不能审批同意由上述人员提交的小企业信贷业务申报材料及调查报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国农业银行某支行未经二级分行调查部门直接提交一笔信贷业务到二级分行信贷管理部门，审查人员未查询信贷业务流程出具审查意见并提交有权审批审批。指出责任人违反的条款及应给予的处分档次。（）

  A . 未按规定对不同意报备项目反馈报备审查意见的 B . 对未经有权调查部门调查的信贷业务进行审查，并转入下一信贷业务环节 C . 警告至记大过 D . 开除

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• 中国农业银行某二级分行已连续2年对一客户进行存量续授信，并按规定报备上级农行信贷部门。该农行分行继续以存量续授信的方式授信并报备上级农行信贷管理部，审查人员出具意见同意分行报备。指出责任人违反的条款及应给予的处分档次。（）

  A . 未按规定对不同意报备项目反馈报备审查意见的 B . 违反规定对未经有权调查部门调查的信贷业务进行审查，并转入下一信贷业务环节的。 C . 警告至记大过 D . 开除

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• 按照《中国农业银行广东省分行个人信贷业务从业人员管理暂行办法》，对新聘任从事个人信贷调查和审查岗位的从业人员，首次上岗要求说法正确的是（）。

  A . A、二级分行个人业务部对其进行一定时间的个人贷款业务知识培训 B . B、新聘任的个贷从业人员在实习期内，对办理的业务实行双签名制度 C . C、实习期时间一般为3-6个月 D . D、实习期满后，可正式上岗开展工作

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• 农行某分行派驻风险经理，审核派驻支行信贷资产减值测试业务时，故意隐瞒了客户破产清算这一事实，认定客户资产抵押现金流预测仍有覆盖能力，建议给予该派驻风险经理（）处分。

  A . 警告 B . 经济处罚 C . 记过 D . 开除

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• 二级分行对县级支行的信贷业务每半年至少检查一次。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《中国建设银行商业汇票承兑业务操作规程》，县级支行及以下机构不得保管空白银行承兑汇票。特殊情况下，部分内控严密、结算规范的县级支行可保有空白银行承兑汇票，但只能用于规定比例保证金承兑业务或不需要提交二级分行审批的承兑业务，并且其保有量一般不得超过（）张。

  A . A、10张 B . B、25张 C . C、50张 D . D、100张

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• 信贷业务审查是指审查人员对调查人员提交的有关资料的完整性，对调查人员认定意见及风险分类初步意见的（）和（）、进行审查，充分揭示信贷项目的优势及存在风险，提出审查意见的过程。

  A . 准确性 B . 合法性 C . 合规性 D . 完整性

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• 中国农业银行某分行未设立贷款审查委员会和审查审批中心合议会，未按相关规定实施信贷业务审批流程，可视情节严重程度应给予下列哪种形式处分：（）

  A . 警告至开除 B . 记大过至撤职 C . 警告至记打过 D . 开除

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• 根据《中国建设银行商业汇票承兑业务操作规程》，县级支行及以下机构不得保管空白银行承兑汇票。特殊情况下，部分内控严密、结算规范的县级支行可保有空白银行承兑汇票，但只能用于（）保证金承兑业务或不需要提交二级分行审批的承兑业务，并且其保有量一般不得超过规定张数。

  A . A、50%以上 B . B、60%以上 C . C、80%以上 D . D、100%

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• 根据《中国农业银行“三农”信贷业务基本规程》（）原则上不设立信贷业务审查审批中心，可设立审查岗，由上级行派驻独立审批人审批信贷业务。按照《中国农业银行“三农”信贷业务授权管理办法（试行）》规定可以视同二级分行转授权的（），经一级分行批准，可比照二级分行设立审查审批中心和本级行独立审批人。

  A . 总行；一级分行 B . 一级分行；二级分行 C . 二级分行；县支行 D . 县支行；县支行

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• 根据《中国农业银行信贷业务授权管理办法》，纵向转授权应按照二级分行、一级支行、营业网点的顺序依次逐级进行，上级行不可对下级行跨级转授权。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 商业银行某支行的开户单位服装厂提交的电汇凭证567000元，收款单位为异省农业银行某县支行开户的亚麻厂，审查无误后，当日通过人民银行县支行转汇。(未开通电子联行，以下同)

  商业银行支行： 借： 贷： 人民银行支行： 借： 贷：

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• 保函到期个月后，分支行业务经办人员直接在信用风险管理系统中发起撤销申请，提交分行风险管理部审批（）

  A．1 B．2 C．3 D．4

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• 按照总行规定，对于未取得我行小企业信贷业务从业资格的人员，审查审批人员不能审批同意由上述人员提交的小企业信贷业务申报材料及调查报告（）

  是 否

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• 某借款人持有人民银行荆州市中心支行发放的贷款卡，向武汉某金融机构申请办理信贷业务时，应再向人民银行武汉分行营业管理部申领贷款卡。（)

  是 否

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