（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。

相似题目

• 综合评级为（）级的银行通常被认为低于满意程度，应适当提高对这类银行的非现场监管分析与现场检查的频率和深度。

  A . 2 B . 3 C . 4 D . 5

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• 现场检查与非现场监管相比较，其优点主要表现在（）

  A . 真实性、目的性、灵活性、准确性、全面性 B . 及时性、真实性、灵活性、准确性、全面性 C . 专项性、真实性、目的性、灵活性、准确性 D . 针对性、及时性、真实性、灵活性、准确性

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• 保险监管机构依法开展反洗钱现场检查与非现场监管。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行监管综合评级为3级的银行通常被认为（）满意程度，应适当提高对这类银行的非现场监管分析与现场检查的频率和深度。

  A . 低于 B . 高于 C . 等于 D . 大于

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• 与现场检查相比，非现场监管能够更加体现下列哪种优势（）

  A . 更便于直接对有关人和事进行查访，掌握第一手资料 B . 更加便于根据需要收集有关证据，也可以根据发现的问题灵活的调整检查计划 C . 能够帮助监管机构更加有效的配置资源，降低监管成本 D . 能够更加全面的掌握被监管单位的业务经营和内控状况

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• （）是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。

  A . 市场准入 B . 信息披露 C . 资本充足 D . 合规管理

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• 监管机构通过现场检查、非现场监管以及审慎监管会议等方式持续监管银行的外汇风险，目的是（）

  A . 评估银行所承受外汇风险的大小 B . 评估银行所承受外汇风险的发展趋势 C . 评估银行外汇风险管理的有效性 D . 评估银行对外汇风险所提取资本的充足性

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• 现场检查和非现场监管的有效结合具有的优势有（）。

  A . 提高现场检查效率 B . 提高现场检查的针对性 C . 提高非现场检查分析准确性 D . 加强现场检查有效性 E . 提高非现场检查的效率

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• 巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。

  A . A.监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本 B . B.银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略 C . C.是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况 D . D.监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施

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• 为保证最低资本要求的实现，《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 非现场监管和现场检查的结合表现为（）

  A . 非现场监管可以大大减少现场检查的工作量 B . 非现场监管可以大大提高现场检查的针对性 C . 现场检查将提高非现场监管的准确性 D . 现场检查可以修正非现场监管结果 E . 非现场监管通过对现场检查发现问题的持续追踪，加强现场检查有效性

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• 保监会以实现公司治理监管的制度化、体系化、规范化为目标，初步构建了公司治理监管框架，主要包（）。 ①行政审批和报告制度； ②非现场监管和现场检查； ③窗口指导； ④定期谈话。

  A . ①③④ B . ①②④ C . ①②③ D . ①②③④

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• （）不可能通过非现场监管来识别，这也是为什么现场检查与非现场监管要紧密配合的原因之一。

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 流动性风险 D . 操作风险

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• 非现场监管对于有效监管的重要作用有（）

  A . 非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时状况，可以提高监管的时效性 B . 非现场监管能够帮助监管机构有效地配置资源，降低监管成本 C . 非现场监管对被监管机构干扰程度小，不会影响到被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同 D . 随着非现场监管系统的不断提升，可以对不断积累的历史数据通过先进的统计模型进行分析处理，及早预测导致被监管机构倒闭的高风险特征

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• 信息披露是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。

  A . 正确 B . 错误

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• 信息科技非现场监管的风险识别与监测，不得作为制订现场检查方案或快速巡查的依据。

  A . 正确 B . 错误

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• 监管人员应当针对商业银行的监管评级结果，深入分析风险及其成因，并结合单项要素和综合评级的结果，确定监管重点，以及非现场监管和现场检查的（）。

  A . 范围和程序 B . 范围和措施 C . 频率和时间 D . 频率和范围

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• 银行业监管机构应当加强对银行业金融机构绿色信贷自我评估的指导，并结合非现场监管和现场检查情况，全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，按照相关法律法规将评估结果作为银行业金融机构监管（）的重要依据。

  A . 评级 B . 机构准入 C . 从业资格 D . 任职资格

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• 非现场监管和现场检查有机结合能够更好的发挥二者的互补效应，避免出现监管漏洞，其合作主要表现在（）

  A . 通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，将大大减少现场检查的工作量 B . 非现场监管对现场检查有很好的指导作用 C . 现场检查结果将提高非现场监管的质量 D . 通过现场检查可以修正非现场检查结果 E . 非现场监管有利于加强现场检查的有效性

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• 保监会以实现公司治理监管的制度化、体系化、规范化为目标，初步构建了公司治理监管框架，主要包括（）：①行政审批和报告制度；②非现场监管和现场检查；③窗口指导；④定期谈话。

  A . ①③④ B . ①②④ C . ①②③ D . ①②③④

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• 非现场监管与现场检查的衔接点是（）

  A . 主监管员提出现场检查的立项，现场检查人员参与立项的共同审议和确定 B . 现场检查人员制定检查方案，主监管员参与方案讨论 C . 了解总行所分配的各项额度 D . 主监管员应参加现场检查的离点会谈 E . 现场检查结果信息要充分和完整地向主监管员移交，主监管员负责跟进银行整改 F . 主监管员负责银行的CAMEL评级、风险评价和年度监管报告内容

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• 自2011年起，按照《非现场监管指引》要求，银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况，结合农村中小金融机构经营管理实际状况，适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈，每年至少召开（）次。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 银行监管机构应当加强对银行业金融机构绿色信贷自我评估的指导，并结合非现场监管和现场检查情况，全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，按照相关法律法规将2评估结果作为银行业金融机构监管（）的重要依据。

  A . 评级 B . 机构准入 C . 从业资格 D . 任职资格 E . 高管人员履职评价

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• 现场检查和非现场监管的有效结合可以（）

  A．提高现场检查效率 B．提高现场检查的针对性 C．提高非现场监管的针对性 D．提高非现场检查分析准确性 E．加强现场检查有效性

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