基金代销业务的主要风险点有（）

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• 基金代销业务风险测评的结果通过（）交易录入系统。

  A . A．修改重要客户资料。 B . B．修改普通客户资料。 C . C．机构变更。 D . D．风险承受能力测评。

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• 普通贷款关户业务的主要风险点有（）。

  A . 核对该笔贷款是否已结清 B . 核对结清查询的结清金额是否正确 C . 若该笔贷款已结清的，需要注销抵押物，审查是否提供有关部门出具的注销抵押物的相关证明 D . 审核该抵押物是否已释放，并从表外科目中注销

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• 办理企业网银注销业务的主要风险点有（）

  A . 打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效 B . 客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 C . 打印金融收入发票后，是否手工销号 D . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 E . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实委托书

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• 电子文件代收业务的主要风险点有哪些（）。

  A . 委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效 B . 银行对委托代收款资料的真实性、合法性、准确性承担一切法律及经济责任 C . 收款单位所代收的款项从储蓄账户中扣收 D . 存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚，数据需备份保存 E . 批量提交，交易输入批量的代收款笔数及金额与代收数据的电子文件的总笔数及总金额与申请书三者是否相符

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• 办理协议存款业务的主要风险点有（）。

  A . 划款账号应准确，否则会有在途资金利息支付损失的风险 B . 存放分行必须按要求支付本金与利息，否则会有支付罚息的风险 C . 协议单位根据分行的划款指令划款，否则会有在途资金利息支付损失的风险 D . 异地交接存款证实书等重要凭证应严格交接手续，避免凭证的遗失风险 E . 分行开立存款证实书，连同相关资料交协议单位，避免凭证的遗失风险

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• 代销国债的主要风险点有（）。

  A . 用伪造的证件或印鉴购买国债， B . 违规办理国债的认购业务， C . 违规办理凭证式国债的自营买入、卖出业务， D . 违规办理凭证式国债的兑付业务。

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• 对公信贷业务受理与调查环节的主要风险点有（）

  A . A．客户准入资格未核实 B . B．财务信息不真实 C . C．额度核定不准确 D . D．虚评高估抵（质）押物价值

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• 基金估值过程中可能发生的风险点有估值计算方法错误、估值操作程序错误、估值系统参数设置或导入数据错误、业务人员恶意违规操作等。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 抹账、冲账业务主要风险点有哪些？

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• 同业业务的主要风险点有（）。

  A . 市场风险 B . 信用风险 C . 系统性风险 D . 操作风险 E . 流动性风险

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• 基金会计核算过程的主要风险点有（）等。

  A . 清算和交收没有及时进行 B . 核算办法不合理 C . 没有严格按流程操作 D . 核算数据错误

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• 商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。

  A . A、1/2 B . B、1/3 C . C、1/4 D . D、1/5

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• 基金代销业务的（）原则是指对基金代理销售业务的各操作环节实行严格的风险监控，实时监督基金代理销售的全过程。

  A . A．合法合规 B . B．授权经营 C . C．分级管理 D . D．联网运作 E . E．风险控制

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• 商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）

  A . A、业务不合规; B . B、核算不真实; C . C、内控不完善; D . D、对客户风险提示不够; E . E、内部审计有缺陷

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• 以下哪种类型不是我行基金代销业务中客户的风险承受能力类型（）。

  A . A．激进型 B . B．进取型 C . C．稳健型 D . D．谨慎型

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• 商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件主要有（）。

  A . 资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B . 有专门负责基金代销业务的部门 C . 最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D . 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

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• 柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。

  A . 审核是否有行长（主任）的签名 B . 确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存 C . 认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性 D . 收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现 E . 或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

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• 票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

  A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 票据要素

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• 基金估值过程中可能发生的风险点有估值计算方法错误、估值操作程序错误、估值系统参数设置或导入数据错误、业务人员恶意违规操作导致风险等。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 基金估值过程中可能发生的风险点有估值计算方法错误、估值操作程序错误、估值系统参数设置或导入数据错误、业务人员恶意违规操作等。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有哪些（）

  A．违规风险 B．操作风险 C．信用风险 D．诈骗风险

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• 《证券投资基金销售管理办法》规定商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。

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• 备用信用证担保融资业务主要风险点有（）

  A．客户净资产规模 B．汇率风险 C．欺诈风险 D．贸易风险

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