-
关于授信合规性，以下说法正确的是（）。
A . 严禁信贷资金介入国家环保总局公布的挂牌督办企业
B . 所有关联方授信额度不能超过成都农村商业银行股份有限公司资本净额的20%
C . 申请人的贷款总额是否在成都农村商业银行股份有限公司资本净额的15%以内（含）
D . 申请人必须是是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的具有独立法人资格的的企（事）业法人、其他经济组织
-
关于风险价值，以下说法不正确的是（）。
A . 风险价值又称在险价值
B . 市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合造成潜在损失
C . 风险价值成为计量市场风险的主要指标
D . 风险价值是事后风险指标
-
合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法中不正确的一项是（）
A . 银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生
B . 主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施
C . 持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程
D . 将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务
-
以下关于事前风险与事后风险的说法不正确的是（）。
A . 事前指标通常用来衡量预测目前组合在将来的表现和风险情况。
B . 事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况。
C . VaR是一个事前风险指标
D . VaR是一个事后风险指标
-
以下关于市场风险说法不正确的是（）。
A . A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性
B . B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升
C . C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险
D . D.市场风险是投资风险中的一种
-
以下关于经营风险的说法不正确的是（）。
A . 经营风险可以通过组合投资进行分散
B . 经营风险是指由于公司经营状况变化而引起盈利水平变化从而产生投资者预期收益下降的可能
C . 经营风险无处不在，是不可以回避的
D . 经营风险可能是由公司成本上升引起的
-
下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。
A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
-
根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》（农银办发〔2013〕639号），关于合规风险非现场定期监测，以下说法不正确的是（）
A . 应当结合农业银行风险特点实施
B . 应当充分运用信息系统实施
C . 应当注重监测发现问题的整改及成果利用
D . 仅需完成非现场阶段线索提取即可
-
以下关于市场风险说法不正确的是（ ）。
A . 基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性
B . 基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升
C . 即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险
D . 市场风险是投资风险中的一种
-
关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。
A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
-
以下关于系统风险的说法不正确的是（）。
A . 系统风险是那些由于某种全局性的因素引起的投资收益的可能变动
B . 系统风险是公司无法控制和回避的
C . 系统风险是不能通过多样化投资进行分散的
D . 系统风险对于不同证券收益的影响程度是相同的
-
以下关于风险的说法不正确的是（）。
A . 风险管理的基础工作是测量风险
B . 选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础
C . 风险指标可以分为事前与事后两类
D . 事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况
-
根据合规管理规定，下列关于合规风险管理说法正确的是（）
A . 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B . 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C . 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D . 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
-
以下关于前台合规性审核说法正确的是（）。
A . 凭证是否为应由本行受理的凭证；凭证背书是否正确、连续，背书粘单是否规范
B . 凭证日期为小写的，填写是否符合规定（如：电汇凭证日期是否为当日）
C . 一借一贷收付款凭证，付款凭证与收款凭证上的收款人账号和户名是否一致，金额是否一致
D . 实时通凭证功能栏位和银行汇（本）票申请书业务类型栏位是否按实际业务勾选了业务功能和付款方式栏位
-
根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》，以下说法正确的是（）。
A . 私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部
B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部
C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担
D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责
-
关于合规的定义中，以下说法正确的是（）。
A . A.合规指公司及工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则即可，不包括公司内部规章制度
B . B.合规风险指因公司或工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
C . C.合规管理指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为
D . D.合规文化建设指公司通过合规宣导、合规培训、合规考核等多种途径，在公司内部树立正确的合规理念、营造良好的合规氛围、认识真正的合规价值
-
以下关于信用风险的说法不正确的是（）。
A . 信用风险是可以通过组合投资来分散的
B . 信用风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险
C . 信用评级越低的公司，其信用风险越大
D . 国库券与公司债券存在同样的信用风险
-
下面关于合规风险管理的说法，不正确的是（）。
A . 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 中小银行可根据业务需要决定是否设置合规管理部门
C . 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . 合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
-
关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是（）。
A . 服务小众的高品质服务，合规要求更高
B . 更注重声誉风险、操作风险
C . 新业务、新模式、新的服务标准和挑战
D . 总部持牌，接受监管高要求
-
关于票据背书的合规性审核，以下说法正确的是（）
A、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的，票据不得转让，收款人再背书转让的，出票人对收款人的被背书人不承担保证责任，对被背书人提示付款或委托收款的票据，银行不予受理；背书人在票据背面背书人栏记载了“不得转让”字样，背书人对其后手的被背书人不承担保证责任。
B、票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过提示付款期的，不得背书转让。背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。
C、在背书过程中，需更改背书的，允许本手更改，按规定在更改处由原记载人更改并签章证明，此时背书方为有效背书。
D、不得将票据金额的一部分背书转让，或者将票据金额转让给两人以上
此题为多项选择题。
-
关于合规风险的说法，正确的是（)。
A．合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
B．合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失
C．合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理
D．操作风险可以导致合规风险的发生
-
根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：（）
A．合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B．分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C．全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D．合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
-
根据《商业银行合规风险管理指引》，以下说法正确的是（）
A．商业银行任命合规负责人无需报告银监会
B．合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层员工做起
C．商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离
D．合规管理职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价
