不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员为实现退休后每年开销现值6万元、生活至80岁的目标,在退休前的15年中,家庭每月应储蓄的金额为()元。
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陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年,他们的家庭属于中等收入家庭,上有老,下有小,资金压力较大,为了积极应对资金缺口,他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:陈蕾夫妇打算让女儿读完本科后到国外读研。目前国外读研每年28万元,并且每年以1%的幅度上涨,则陈蕾夫妇女儿念完本科后赴国外读研的第一年学费需要()万元。
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假设陈先生与陈太太是你的新客户,夫妻二人炒股获利后,存在如何调整家庭资产结构的困惑,因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:如果陈先生要完成2021年在郊区购买市值500万元左右的别墅的计划,已知现在以120万元作为基金,那么其投资回报率至少应为()
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