银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有( )。

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• 下列关于银行从业人员在了解客户方面操作正确的是（）。

  A . 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务 B . 银行业从业人员应了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况 C . 银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的财务和业务状况 D . 银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的家庭感情状况

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• 银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。

  A . 客户由他人代理办理业务的，应该对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记 B . 不得为客户开立匿名账户或者假名账户 C . 对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 D . 不得为同一客户开立多个储蓄存款账户

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• 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括()。

  A . 客户的联系方式 B . 客户子女的年龄 C . 风险承受能力 D . 客户近期是否有购房需求

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• 银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“客户投诉”原则主要有（）。

  A . A．不轻慢任何投诉和建议 B . B．所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户 C . C．所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况 D . D．在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

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• “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

  A . 身份识别 B . 账户管理 C . 公平对待 D . 适当性

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• 适当性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。

  A . 客户的风险承受能力 B . 客户的资产负债状况 C . 客户朋友的状况 D . 客户的基本信息 E . 客户的收入状况

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• 根据银行业从业人员职业操守中"了解客户"的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（）。

  A . 客户的联系方式 B . 客户子女的年龄 C . 风险承受能力 D . 客户近期是否有购房需求

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• 根据《银行业从业人员职业操守》中"了解客户"的要求，银行业从业人员应当了解客户的（）。

  A . 财务状况 B . 风险承受能力 C . 资金用途 D . 账户是否会被第三方控制使用 E . 业务单据

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• 银行从业人员邀请客户进行娱乐活动时，应遵循以下原则：（）。

  A . 活动一旦公开，不会影响所在机构声誉 B . 娱乐活动总金额不会超过1万元 C . 不会让接受人产生义务感 D . 娱乐活动不显得频繁 E . 属于政策法规允许范围内，并且在第三方看来，活动属于行业内惯例

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• 银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“娱乐及便利”原则主要有（）。

  A .

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• 银行业从业人员在遇到客户投诉时，需遵循以下原则：（）

  A . 坚持客户至上原则，不轻慢任何投诉与建议，即使投诉与建议难以成立 B . 对明显的交易处理上的错误，应在遵循交易处理原则的基础上，及时采取补救措施 C . 如果投诉反馈时限内无法拿出最终处理意见，应告知客户 D . 如所在机构有明确的投诉反馈时限，应在不超过该时限内答复客户 E . 如所在机构没有明确的投诉反馈时限，应向客户口头承诺时限及反馈

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• 银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有()。

  A . A．销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B . B．银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息 C . C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务 D . D．银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 E . E．销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

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• 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。

  A . 客户的婚姻状况 B . 客户子女的年龄 C . 风险承受能力 D . 客户近期是否有购房需求

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• “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务。银行业从业人员在办理相关业务时必须遵循（ ）制度。

  A . 客户身份识别 B . 大额交易和可疑交易报告 C . 信息披露 D . 客户身份资料和交易记录保存

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• 银行业从业人员在处理客户投诉时，应遵循如下原则（）。

  A . 严词拒绝客户的不合理要求 B . 如所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应在不迟于该反馈时限内答复客户 C . 如所在机构没有明确的投诉反馈时限，应遵循行业管理或向客户口头承诺的时限向客户反馈情况 D . 如在投诉反馈时限内无法拿出最终处理意见，应在不迟于该反馈时限内告知客户现在投诉处理情况，并说明预计的下一个公告时间 E . 对明显的交易处理上的错误，应该在遵循交易流程的前提下，及时采取补救措施

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• 遵纪守规是对保险从业人员普遍的要求。保险销售从业人员在职业活动中除了遵守法律和社会公德外，还必须遵循自己所在群体的职业道德和保险行业的行为规范。具体说来有以下几个层次（）。①《保险法》是我国保险行业的基本法②保险监管部门制定的相关规章和规范性文件③遵守保险行业自律组织的规则④遵守所属机构的管理规定

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。

  A . 客户账户开立的情况 B . 资金调拨的用途 C . 账户是否被第三方控制使用 D . 客户的财务状况

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• 银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“礼物收、送”原则主要有（）。

  A . A．应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围 B . B．不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感； C . C．不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠 D . D．可以是现金、贵金属、消费卡、有价证券

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• 《银行从业人员职业操守》中“了解客户”的准则，要求银行业从业人员应当了解客户的（　　）。

  A . 个人婚姻状况 B . 财务状况 C . 业务状况 D . 业务单据 E . 风险承受能力

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• 在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的( )。

  A . 适当性原则 B . 客观性原则 C . 避免利益冲突原则 D . 主观性原则

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• 《银行从业人员职业操守》中了解客户的准则，要求银行业从业人员应当了解客户（）

  A．个人婚姻状况 B．财务状况 C．业务状况 D．业务单据 E．风险承受能力

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• 在估计客户的未来支出时，银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出（）

  A．—是满足客户基本生活的支出，二是客户期望实现的支出水平 B．一是满足客户基本生活的支出，二是客户所在地公众基本生活的平均支出 C．—是满足客户基本生活的支出，二是客户可产生的突发性支出 D．—是满足客户基本生活的支出，二是客户所在地公众基本生活的最低支出

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