对十二级风险分类测评结果偏低的业务，可采取的措施包括（）。

相似题目

• 对十二级分类测评结果偏低的业务，可采取的措施主要有（）。

  A . 若担保得分较低，应增加担保 B . 若存在风险信号扣分，应相应设定管理要求，完善用信方案 C . 若整体风险水平较高，应提高定价水平，实现风险与收益的平衡 D . 对十二级分类结果提升至分类人员认为合适的级别

  查看最佳答案

• 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）

  A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

  查看最佳答案

• 为防范个人住房贷款假按揭风险，可采取的措施不包括（）。

  A . 严把源头，优选开发商和合作楼盘 B . 严格落实面谈、面签，认真核实借款人购房行为真实性 C . 售房人员工集中购买的，拒绝贷款申请 D . 强化贷后管理，及时发现假按揭预警信号，采取保全清收措施

  查看最佳答案

• 在商用房贷款业务中，为了防控合作机构的风险，银行可采取的措施不包括()。

  A . 加强对开发商及合作项目的审查 B . 加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准入管理 C . 选择尽可能多的合作机构 D . 业务合作中不过分依赖合作机构

  查看最佳答案

• 楼盘准入后经营行到楼盘现场查看发现风险信号的，可采取的措施包括（）。

  A . A．降低合作额度 B . B．提高保证金比例 C . C．降低每平米可贷金额 D . D．中止合作

  查看最佳答案

• 接收机构接收电子汇兑业务无法入账且存在疑义时可采取的措施不包括（）。

  A . 应向电子汇兑业务的发起机构发出查询 B . 应取消处理 C . 可根据查复结果进行入账处理 D . 可根据查复结果进行退汇处理

  查看最佳答案

• 催化蒸馏塔塔釜甲醇偏高引起MTBE纯度偏低时，可采取的措施有（）。

  A . A、降低甲醇进料量 B . B、向塔釜加入适量的二乙胺 C . C、提高催化蒸馏塔的醇烯比 D . D、提高甲醇进料量

  查看最佳答案

• 在法律风险管理能力评价实施的评价实施阶段，实施测评和分析可采取的主要方法有（）

  A . 符合性测试 B . 排斥性分析 C . 指标分析 D . 数据库分析 E . 信效度分析

  查看最佳答案

• 银行在办理个人汽车贷款业务时，可采取的信用风险防控措施不包括()。

  A . 详细调查客户的还款能力 B . 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 C . 科学合理地确定客户还款方式 D . 严格审查客户信息资料的真实性

  查看最佳答案

• 为防范个人住房贷款假按揭风险，可采取的措施包括（）。

  A . A．严把源头，优选开发商和合作楼盘 B . B．严格落实面谈、面签，认真核实借款人购房行为真实性 C . C．售房人员工集中购买的，拒绝贷款申请 D . D．强化贷后管理，及时发现假按揭预警信号，采取保全清收措施

  查看最佳答案

• 为防止开工初期MTBE产品中叔丁醇含量高，造成MTBE纯度偏低，可采取的措施是（）。

  A . A、降低筒式反应器的醇烯比 B . B、开工前含水的催化剂要用甲醇浸泡置换 C . C、提高筒式反应器的操作压力 D . D、提高催化蒸馏塔的进料温度

  查看最佳答案

• 在代销业务中，对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件，总行可采取的风险防控措施有（）。

  A . 建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入 B . 对重点关注的合作机构，可在授权范围内暂停代销业务 C . 对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构，可在授权范围内做出限额冻结或核减 D . 对采取上述风险控制措施的合作机构，责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划

  查看最佳答案

• 银行在办理个人汽车贷款业务是，可采取的信用风险防控措施不包括（ ）。

  A . 到借款人经营场所了解其真实收入水平 B . 调查客户除汽车以外的其他合法资产 C . 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 D . 指定专人面谈客户了解信息

  查看最佳答案

• 银行应加强单位公章、合同专用章的管理，防范操作风险，可采取的具体措施包括（）

  A . 各类法律性文本必须经合规与风险管理部进行严格法律审查方可对外签署或出具 B . 法律文本有多页的，只需在封面和内页需签章处盖章 C . 指定专人妥善保管单位公章和合同专用章 D . 对外用章应填写用印审批单，经有权人审批同意后方可申请用印 E . 印章管理人员应严格审查用印范围和用印手续，并登记用印情况

  查看最佳答案

• 为防范个人一手住房贷款抵押担保不落实风险，可采取的措施包括（）。

  A . A．尽可能要求开发商缴纳按揭保证金 B . B．在合同条款中约定借款人及时办理抵押登记的义务和违约责任 C . C．加强抵押房屋登记管理工作，设立专门台账 D . D．明确责任人负责对抵押登记手续的督办工作

  查看最佳答案

• 在商用房贷款业务中，为了防控合作机构的风险，银行可采取的措施不包括（）。

  A . 加强对开发商及合作项目的审查 B . 加强对估值机构等合作机构的准入管理 C . 选择尽可能多的合作机构 D . 业务合作中不过分依赖合作机构

  查看最佳答案

• 担保业务流程中，企业应关注各环节的风险控制点，包括受理申请、调查评估、审批、签订担保合同、进行日常监控等环节。以下审批阶段可采取的控制措施中错误的是（）。

  A . 在授权范围内进行审批，不得超越权限审批 B . 对重大担保业务应当报董事会批准 C . 企业内设机构可以自由办理金额较小的担保业务 D . 企业为关联方提供担保时，与关联方存在经济利益或近亲属关系的有关人员在评估与审批环节应当回避

  查看最佳答案

• 证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定，或者违规开展资产管理业务的，中国证监会及其派出机构可采取的措施有（　　）。 Ⅰ．责令其限期改正 Ⅱ．责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告 Ⅲ．对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记人监管档案 Ⅳ．责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果

  A . Ⅰ.Ⅲ. Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ. Ⅳ C . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ. Ⅲ

  查看最佳答案

• 授信方案年审发现客户生产经营不正常的，可采取的风险控制措施包括（）。

  A . 增加监管要求 B . 减少授信额度 C . 增加担保 D . 冻结授信额度

  查看最佳答案

• 银行在办理个人汽车贷款业务时，可采取的信用风险防控措施不包括（ ）。

  A . A.到借款人经营场所了解其真实收入水平 B . B.调查客户除汽车以外的其他合法资产 C . C.将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 D . D.指定专人面谈客户了解信息

  查看最佳答案

• 银行在办理个人汽车贷款业务时，可采取的信用风险防控措施不包括（）。

  A . 到借款人经营场所了解其真实收入水平 B . 调查客户除汽车以外的其他合法资产 C . 将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行 D . 指定专人面谈客户了解信息

  查看最佳答案

• 为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施包括（)。

  A．A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B．B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C．C.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任 D．D.将信息披露工作外包给基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险

  查看最佳答案

• 针对网上银行、手机银行、A对M、POS机等非面对面高风险业务渠道常被不法分子利用的情况，可采取的共同风险控制措施不包括()。

  A、进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息，深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况，深入了解客户经营活动状况和财产来源，填写对公、对私风险客户强化尽职调查表 B、加强对高风险客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况 C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，做好持续评级 D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型 E、加强对逾期持卡人的交易监控，每月发送逾期客户清单，由发卡网点安排专人了解情况，对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收

  查看最佳答案

• 《中国农业银行信贷资产风险分类操作规程》中规定，对拟发放的信贷资产，如果初分意见不高于分类测评结果，可适当简化十二级分类流程

  是 否

  查看最佳答案