在与客户签订合同前，（）应了解客户信息，如客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险承受能力和投资偏好等。

相似题目

• 如客户经理了解到客户的儿子喜欢集邮，在与客户见面时就送上一些较有价值的邮票，这是对客户个体信息资料（）的收集。

  A . 家庭情况 B . 生活信息 C . 其他信息 D . 性格特点信息

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• 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，商业银行应提供理财计划预期收益率的()。

  A . A．确定数值 B . B．测算数据 C . C．测算方式 D . D．测算具体过程 E . E．测算的主要依据

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• 从业人员对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应()。

  A . A．宣传介绍“预期收益率” B . B．提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据 C . C．宣传介绍“最高收益率” D . D．向无相关交易经验的人推介与衍生交易相关的高收益投资产品

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• 证券公司开展定向资产管理业务，在与客户签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的（）。

  A . A．投资偏好 B . B．风险承受能力 C . C．收入状况 D . D．资产状况

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• 金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

  A . 正确 B . 错误

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• （）以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  A . 金融资产管理公司 B . 金融租赁公司 C . 汽车金融公司 D . 货币经纪公司

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• 金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当（）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  A . 审查 B . 核查 C . 检查 D . 核对

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• 证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行的告知义务有（）。

  A . 以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 B . 指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款 C . 告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码 D . 告知客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序

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• 个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的主要依据，这体现了银行从业人员（　　）的准则要求。

  A . 守法合规 B . 专业胜任 C . 诚实信用 D . 勤勉尽责

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• 证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，应向客户履行的告知义务有（　　）。 Ⅰ．以口头形式向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 Ⅱ．指定专人向客户讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款 Ⅲ．告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码 Ⅳ．以书面形式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险

  A . Ⅰ.Ⅲ. Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ. Ⅲ C . Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ D . Ⅱ. Ⅳ

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• 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件，确立客户的真实身份。同时，了解客户的（）等。

  A . 交易时间 B . 职业情况或经营背景 C . 交易目的 D . 交易性质以及资金来源

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。

  A . 正确 B . 错误

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• 按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

  A . 财务公司 B . 金融租赁公司 C . 经纪公司 D . 保险资产管理公司

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• 营业网点在与客户发生下列（）业务关系时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息（包括在业务系统录入或业务凭证后摘录），并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。

  A . A、客户申请开立账户 B . B、客户申请保管箱业务 C . C、交易金额单笔人民币1万元以上的无折（卡）的存款 D . D、为不在本行开立账户的客户提供单笔外币等值1000美元票据兑付 E . F、为不在本行开立账户的客户提供单笔人民币5000元的现金汇款

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• 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

  A . 金融资产管理公司 B . 财务公司 C . 金融租赁公司 D . 汽车金融公司 E . 保险资产管理公司

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• 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划（）的测算数据、测算方式和测算的主要依据。

  A . 风险概率 B . 收费标准 C . 历史收益率 D . 预期收益率

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• 商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息，避免导致客户因未及时获知信息而（）。

  A . 错过资金使用 B . 错过投资的机会 C . 错过资金使用和再投资的机会 D . 错过资金使用和投资的机会

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• 一般在与客户开始谈话时，可以问一些了解客户身份的问题。客户的电话号码等都应该掌握，其目的是（）。

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• 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，商业银行应提供理财计划预期收益率的（ ）。

  A . 确定数值 B . 测算数据 C . 测算方式 D . E.测算的主要依据

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• 证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，应向客户履行的告知义务有（）。

  A．以口头形式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 B．指定专人向客户讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款 C．告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码 D．以书面形式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险

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• （）在与客户签订个人贷款合同时，银行应避免以下哪项做法？

  A．明示消费者在借款利息以外需要承担的费用，如手续费、滞纳金、违约金 B．载明无力偿还贷款会导致的后果 C．在合同中声明贷款用途以及不按用途使用，会导致的不利后果 D．合同规定“如遇利率调整，则按人行有关规定办理，银行无需另行通知”

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• 在与客户的业务关系存续期间，出现以下（）情形的，应及时更新客户身份资料信息

  A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等身份信息的 B、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的 C、从可靠渠道获知客户身份信息发生变动 D、监管机构对客户身份资料、信息的要求发生变化，客户先前所提供的身份资料、信息无法满足变化后的监管要求 此题为多项选择题。

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• 在与客户业务关系存续期间，每个月应当在贷后检查中采取持续的客户身份识别措施，进一步了解客户及其控股股东、实际控股人、实际收益人和交易对手等信息（）

  A．1 B．2 C．3 D．6

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