下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

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• 下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

  A . 人员因素 B . 外部事件 C . 现金存取款 D . 柜员管理

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• 以下不属于广东农村信用社公积金汇缴/补缴业务的主要风险点的是（）

  A . A.办理业务的审批资料不全 B . B.暂收客户汇缴/补缴资金被挪用 C . C.汇缴/补缴业务流程未完成 D . D.没有在规定的时间内办理业务

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• 以下不属于银行签发业务的主要风险点的是（）。

  A . A.申请书要素不齐全、不清晰、被更改 B . B.未实行票、证分管分用 C . C.申请书内容与签发的汇票不一致 D . D.银行内部违规签发空头银行汇票

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• 按广东农村信用社国际业务对进口业务的规定，以下不属于进口到单业务主要风险点的是（）

  A . A.到单审核不仔细，到单情况与信用证单据条款不符 B . B.系统录入要素错误，导致到单面函错误，与客户产生纠纷 C . C.远期信用证是否需要纳入短期外债管理，有没有超过本行短期外债指标余额 D . D.头寸行付款报文指示错误，导致罚息

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• 以下不属于小额支付系统定期贷记业务的主要风险点的是（）.

  A . A、我社（行）是否与付款人签订业务协议并明确双方的权利义务 B . B、对我社（行）已签订的协议检查是否存在有效期限内 C . C、委托人须在我社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 D . D、资金不及时汇出，被挪用

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• 按广东农村信用社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于汇出汇款的主要风险点的是（）

  A . A.录入的收款人名称、汇款用途等信息与申请书的内容不一致 B . B.没有根据汇款类别入相对应的客户账 C . C.申报信息没有及时上报，或报送信息有误 D . D.主管授权把关不严

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• 不属于广东农村信用社中间业务对代理深圳结算贵金属签约流程的主要风险点的是（）

  A . 认真履行客户的身份识别，对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时，必须密切关注 B . 客户提交的身份资料是否真实、有效 C . 客户的风险等级是否允许做贵金属业务 D . 客户身份资料是否与存折（卡）一致

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• 广东农村信用社国际业务对进口业务的规定，以下不属于保证金存取的主要风险点的是（）

  A . A.转入转出金额、币种与实际业务不符 B . B.申报信息没有及时上报，或报送信息有误 C . C.结售汇代码选择错误 D . D.保证金账户选用错误

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• 以下不属于同意清偿业务的主要风险点的是（）

  A . A.票据是否在提示付款的有效期内 B . B.若我行同意清偿且对方签收后，检查我行对该票据是否具有再追索权的时效 C . C.各农合机构是否有清偿的义务 D . D.同意清偿金额需手工计算，容易出错

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• 按广东农村信用社国际业务对进口业务的规定，以下不属于进口代收业务的主要风险点的是（）

  A . A.手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 B . B.该网点不具备受理该业务的权限 C . C.复核人员、授权人员把关不严，对付款信息审核不仔细导致业务出错 D . D.付款后申报信息不及时或不正确

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• 以下不属于广东农村信用社银行卡解锁卡业务的主要风险点的是（）

  A . A.客户填写的特殊业务申请表等相关资料是否正确 B . B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . C.客户银行卡是否激活 D . D.客户是否在当天连续办理解锁业务

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• 下列属于电子银行业务注册环节风险点的是（）。

  A . A.银行工作人员审核客户身份或注册资料未尽职的 B . B.银行工作人员违规书写或伪造落地业务凭证 C . C.银行未与客户签订《电子银行服务协议》，或协议签订不规范的 D . D.银行工作人员泄漏客户两码信息的

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• 以下不属于质押业务的主要风险点的是（）

  A . A.客户是否存在撤销质押的行为 B . B.票据交付后，是否收到清算资金 C . C.质押回复和解除质押申请前，是否对承兑申请进行审批 D . D.质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符

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• 下列选项属于委托贷款业务主要风险点的是（）

  A . 经办行未经上级行有效授权，擅自办理委托贷款业务 B . 内外勾结办理假委托 C . 经办行未履行代扣代缴税款义务 D . 委托贷款委托人有条件支付手续费 E . 在贷款收回阶段经办行先收后付，不以银行资金垫付

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• 不属于持票收款到期结算业务的主要风险点的是（）

  A . A.承兑人账户内资金是否充足 B . B.提示付款类型未正确分类 C . C.若我行选择线下清算，票据交付后，是否收到清算资金 D . D.票据超过票据提示付款期，变成逾期票据

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• 下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )。

  A . 前台交易 B . 中台风险管理 C . 评级授信 D . 后台结算清算

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• 不属于支票提出业务的主要风险点的是（）

  A . A.人工验印操作是否合规 B . B.录入的信息与客户提交的原始凭证信息不一致 C . C.支票是否真实、有效，是否在提示付款期限内 D . D.交接、保管混乱，容易丢失实物票据

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• 以下属于保证业务主要风险点的是（）

  A . A.未开办此项业务，却签收保证申请 B . B.质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符 C . C.票据交付后，是否收到清算资金 D . D.贴出前，有无签订再贴现协议或合同

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• 不属于回购式贴现业务的主要风险点的是（）

  A . A.票据业务员是否及时对已进入赎回开放期的票据发起赎回申请 B . B.贴现申请回复前，有无对贴现申请进行审批 C . C.客户的账户是否有足够余额 D . D.客户是否存在撤销贴现申请的行为

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• 下列属于代理银行业务主要风险点的是（）

  A . 业务凭证要素、条件审查不严 B . 业务账务处理不规范 C . 业务未进行账务核对，收费不规范 D . 业务操作环节出现诸多人为失误

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• 下列属于承兑业务主要风险点的是（）

  A . 出票人不具备到期解付能力 B . 授信条件未落实即承兑 C . 保证金来源不合规 D . 没有真实贸易背景

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• 广东农村信用社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于结汇业务主要风险点的是（）

  A . A.手工信息时，录入要素与真实业务信息不一致 B . B.复核人员把关不严 C . C.授权人员把关不严 D . D.该网点不具备受理该业务的权限

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• 以下不属于资金拆出/拆入业务的主要风险点的是（）

  A . 对头寸把握不准确，调度的资金不合理，导致日常业务清算不能正常处理 B . 操作柜员在资金拆出/拆入录入时，没有仔细审核交易要素 C . 授权人员又没有认真审核录入信息 D . 该网点不具备受理该业务的权限

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• 下列属于合作性同业存款业务主要风险点的是（）

  A．A．市场风险 B．B．信用风险 C．C．流动性风险 D．D．操作风险 此题为多项选择题。

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