风险为本的监管是一种以识别与计量风险为基础的新型监管理念，而识别计量风险的基础是风险分类。（）

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• 在风险为本的监管工作中有哪些阶段的工作由非现场监管员承担（）

  A . 了解机构 B . 风险评估 C . 策划监管和检查计划 D . 检查准备工作 E . 实施现场检查

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• 风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了了解机构和风险评估，其他的流程有 （ ）

  A . 规划监管行动 B . 准备风险为本的现场检查 C . 现场检查结束后公布监管处罚措施，结束监管活动 D . 实施风险为本的现场检查

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• 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。

  A . 正确 B . 错误

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• 风险为本的监管是在20世纪90年代后期，随着全球范围内银行业并购热潮，逐步提出并快速发展起来的一种以识别与计量风险为基础的新型监管理念。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 风险为本的监管模式更加强调（）。

  A . 非现场监管和现场检查相互分离 B . 非现场监管和现场检查相互配合 C . 现场检查对非现场监管的绝对指导 D . 非现场监管对现场检查的绝对指导

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• 在风险为本的监管框架中，风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有（ ）

  A . 了解银行的业务和风险管理制度 B . 界定其主要的业务领域 C . 用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量 D . 列举风险产生的原因

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• 风险为本的监管模式的特点包括（）。

  A . 计划性强 B . 目标明确 C . 提高效率 D . 节省资源 E . 操作复杂

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• 采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，而且在实践中发挥着以下重要作用（）。

  A . 明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰，结合更紧密 B . 明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解 C . 通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性 D . 根据风险评估判断出高风险领域，有针对性的进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率 E . 把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求

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• 尽管历史文化背景、银行业发展与监管水平的差异，但不同国家和地区的监管当局对风险为本的监管的定义基本相同。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 风险为本的监管计划一般应包含哪些要点（）

  A . 影响风险状况的近期事件和业务风险点简介 B . 拟实施的监管行动及其范围和其具体目标 C . 对于实行并表监管的大银行，监管计划中需要事先策划好风险所在地的属地监管局与总部所在地并表监管局各自的非现场监管和检查重点、人力投入和协调配合机制 D . 一年内对同一机构的具体现场检查安排表，须包括计划时间、计划工作人日、检查范围、检查主体、被检查的总分支机构或业务线、关键风险点等 E . 《机构概览》、《风险评估报告》和《监管计划》的修正频率要求等

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• 以风险为本的监管框架主要有哪几部分构成（）

  A . 了解机构 B . 风险评估 C . 监管计划 D . 现场监管 E . CAMELS评级

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• 以风险为本的监管，代表着国际银行业监管发展的最新趋势，其主要优点是（）

  A . 优化资源配置 B . 降低检查频率 C . 节约人力物力 D . 提高监管效率

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• 在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（）。

  A . 实现了由事后检查向事前监测的转变 B . 实现了事后发现向事前预警的转变 C . 实现了事后纠正向事前防范转变 D . 加强了风险监测、识别和化解能力 E . 节省监管成本

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• 风险评估是风险为本的监管框架中的第一步。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 风险为本的监管的核心步骤是（）

  A . 了解机构 B . 风险评估 C . 规划监管行动 D . 实施现场检查合确定评级

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• 以风险为本的监管是一种持续性的监管。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 实施风险为本的监管，对一家银行的综合监管和检查计划通常须（）制定一次。

  A . 每年 B . 每个月 C . 半年 D . 两年

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• 风险为本的监管制度与过去静态的、间接式的、不分重点的监管模式相比，有其独特的优势和作用，表现在（）

  A . 具有前瞻性.计划性.灵活性和针对性 B . 明确监管的风险导向，提高管理层对风险管理关注的程度，同时也提高管理层对监管的认同感，形成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解 C . 节省监管资源，提高现场工作效率 D . 把重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，理顺了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层风险管理的责任提出了更高期望和要求 E . 使现场检查和非现场监管分工更清晰结合更紧密

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• 风险为本的监管模式由于其（）的作用而被各国监管当局纷纷效仿，开创了国际银行业监管的新潮流。

  A . 前瞻性 B . 优化资源配置 C . 可行性 D . 实效性

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• 《社区银行风险为本的监管框架》和《大型银行风险为本的监管框架》的推出，标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 实施风险为本的监管，对一家银行的综合监管和检查计划的制定须根据风险状况的变化及时调整。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 风险为本的监管框架第四步是（）

  A . 风险评估 B . 规划监管行动 C . 准备风险为本的现场检查 D . 监管措施.效果评价和持续的非现场监测

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• 中资银行海外机构面临的金融壁垒主要与我国金融行业反洗钱工作不能有效落实风险为本的相关监管要求有关。（）

  是 否

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