（）承接其他金融机构退出类风险客户。

相似题目

• 对于主动退出限制类、淘汰类产业客户群体，要密切关注借款人经营风险、现金流覆盖情况，要高度关注（）可能采取的紧急措施导致的突发事件风险，同时要加强对第二还款来源的贷后检查，采取妥善措施确保债权安全。

  A . 环保等部门 B . 工商 C . 税务 D . 协会

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• 金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B . 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 C . 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D . 适当延长客户身份资料的更新周期

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• 风险投资的金融工具设计也有别于其他投资，下面哪类金融工具不适合在风险投资中采用。（）

  A . 可转换优先股 B . 可转换债券 C . 债券 D . 可认股债券

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率 B . 适当延长客户身份资料的更新周期 C . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型 D . 适度提高交易监测的频率及强度

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• 占用我行贷款和其他信用（不含保证金和有价证券质押）风险敞口总量超过其净资产的（）倍的正常类客户，可认定为潜在风险客户。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据民生银行私人银行高端个人客户授信业务的规定，达标客户的授信限额不超过客户持有民生银行金融资产（主要包括存款、类固定收益类信托产品等较低风险金融资产）金额的（）。

  A . 40% B . 50% C . 60% D . 70%

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• 某客户贷款在其他银行贷款已分类为可疑类，则其风险分类至少应为（）

  A . 关注类 B . 次级类 C . 可疑类 D . 以上都对

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• 潜在风险客户是指信贷资产十二级分类为正常和关注类，但不符合农业银行信贷发展战略要求，存在潜在风险因素，影响或可能影响贷款正常收回，需采取主动性措施压降或全额退出其在我行信用的法人客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 信贷风险总监和专业审批人不具有对非银行类金融机构客户的授信审批权限。非银行类金融机构不包括以下哪类：（）

  A . A、证券公司 B . B、保险公司 C . C、汽车金融公司 D . D、农村信用联社

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• 潜在风险客户调出必须满足以下基本条件之一：1、企业生产经营出现重大变化，原有风险特征已经消除，经营正常并持续向好，贷款风险分类为正常类且信用等级为（）级以上。2、原定压降退出任务完成，观察期已经达到（）年（含）以上。

  A . A，2 B . A+，1 C . A+，2 D . A，1

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• 在集合资产管理计划中，客户需要承担的义务有（　　）。 Ⅰ．按合同约定承担投资风险 Ⅱ．保证委托资产来源合法 Ⅲ．按照合同的约定支付管理费、托管费及其他费用 Ⅳ．根据合同约定参与和退出集合资产管理计划

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅰ.Ⅱ. Ⅳ C . Ⅰ.Ⅲ. Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ .Ⅲ .Ⅳ

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• 根据银监会监管和总行风险管理要求，“退出类”管理融资平台项目，用途需明确，不得用于（）和其他公益性项目。

  A . A.水利设施 B . B.自来水供应 C . C.基础设施建设 D . D.保障性住房

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• 保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。 B . 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为 C . 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告

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• 银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构类客户包括（）、（）、（）、（）和其他金融客户。

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• 《银行业金融机构绩效考评监管指引》要求合规类指标、风险管理类指标的比重（）其他指标

  A．对接受外部检查、总行检查和内外部审计的，由被查机构的牵头部门对违规责任人进行责任认定并积分 B．对接受外部检查、总行检查和内外部审计的，若违规事项涉及检查牵头部门，由同级法律与合规职能部门进行责任认定并积分 C．对于分行内部检查，由分行法律与合规职能部门对违规责任人进行责任认定并积分 D．对于日常管理中发现的员工违规行为，由归口管理部门对违规责任人进行认定并积分

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• 各级机构可对（)客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

  A.中风险 B.低风险 C.所有 D.高风险

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。（)

  是 否

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• 网点运营内控副职每日组织落实人民币单位银行结算账户、承兑汇票、通存通兑、、低信用风险与类低信用风险授信押品审验保管、手工业务台账（如：手工计结息、应收预收手续费）等本机构柜面开办业务产品的日常管理工作及客户解释说明工作。如未配运营内控副职则由派驻业务经理承接（）

  A．国库经收 B．单位结算卡 C．支付结算 D．公司存款 E．电子银行

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• 金融机构应对（)采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险

  A．所有客户 B．高风险客户 C．中风险客户 D．低风险客户

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• 银保监会绩效考核指引要求银行业金融机构合规经营类指标和风险管理类指标权重应当与其他类指标保持一致（）

  是 否

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• 我行个人贷款不得用于承接我行或他行个人或法人信贷风险退出的贷款，以下情形不得发（）

  A．借款人的个人贷款用于支付其的企业贷款到期本息 B．他行已明确拒绝借款人配偶的个人贷款续贷，借款人转而向我行贷款 C．借款人的个人贷款用于支付其家庭成员的贷款逾期本息 D．开发贷已出严重逾期违约，发放个人住房贷款收回开发贷款

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• 根据《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当制定针对客户的环境和社会风险评估标准，对客户的环境和社会风险进行动态评估与分类，相关结果应当作为其评级、信贷准入、管理和退出的重要根据（）

  是 否

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