关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是（)。

相似题目

• 为了方便客户使用，个人网上银行提供批量转账汇款功能，使用该功能客户可将我行客户工具软件事先编辑好的转账汇款文件从本地上传，成批发送到我行处理。关于该业务以下说法正确的是（）

  A . A、一批指令支持的最大笔数是30笔，仅支持工行系统内的同城指令。 B . B、一批指令支持的最大笔数是50笔，仅支持工行系统内的同城指令。 C . C、一批指令支持的最大笔数是30笔，可以支持工行系统内同城、异地指令。 D . D、一批指令支持的最大笔数是50笔，可以支持工行系统内同城、异地指令。

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• 批量开个人记名借记卡的操作流程为（）。 ①网点确认。 ②卡中心确认。 ③录入批量开卡资料。 ④建立批量开卡单位资料，生成单位编号。 ⑤启动批量开卡交易，正式向核心提交开卡申请。 ⑥打印已录入的开卡资料，并与客户提供的开卡资料核对。 ⑦申请批次号。 ⑧通过IFSS打印批量开卡成功清单。

  A . ④③⑥⑦①⑤②⑧ B . ⑦④③⑥①⑤②⑧ C . ④③⑥⑦①②⑤⑧ D . ④⑦③⑥①②⑤⑧

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• 关于客户回访下列说法正确的是（）。

  A . 是加油站对客户的回访 B . 是管理层对加油站客户进行回访 C . 被调查对象是加油站 D . 一次只能录入一个加油站的回访信息

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• 以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）

  A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况 B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险 C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测 D . 经常采用趋势分析和结构分析工具

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• 关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

  A . A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 B . B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 C . C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。 D . D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

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• 下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。

  A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

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• 关于单一客户开卡数量限制说法正确的是（）

  A . A．普卡可以办理4张 B . B．校园卡可以办理2张 C . C．单位卡可以办理3张 D . D．小康卡可以办理1张

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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• 下列选项中，不属于客户调查和业务受理环节尽职要求的是（）

  A . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载 B . 商业银行应对客户的信用等级进行评定并予以记载 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案 D . 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全

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• 关于个人信贷业务尽职监督检查频率，以下说法正确的是（）。

  A . 总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查 B . 总行对一级分行尽职监督检查比例不低于一级分行总数的10％ C . 一级分行每年至少要对辖内10％二级分行开展现场检查 D . 二级分行每年至少要对辖内40％支行开展现场检查

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• 以下关于尽职调查中资料收集的说法不正确的是（ ）。

  A . 审阅企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同 B . 尽职调查团队只需访问上下游企业负责人不用访问竟争对手 C . 通过网络、杂志、和报纸等媒体审阅相关信息，了解并验证行业及企业情况。 D . 对企业高层、中层及基层员工分别进行访问，了解并验证相关业务、助务及法律问题

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• 批量开卡如选择“不打印密码”默认统一密码为“955330”，对于该密码的使用，以下说法正确的是（）。

  A . 该密码可做查询交易 B . 该密码可进行取款交易 C . 该密码只能用于修改密码，不能做其他任何交易

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• 以下关于尽职调查的说法正确的是（）。

  A . 尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查 B . 尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开 C . 尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄 D . 尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似

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• 批量开卡留存保管的开卡资料包括《单位代理开立借记卡业务申请书》、系统下载且由单位授权经办人签名确认的《批量开卡结果明细表》或开卡人签名确认《签领表》、《单位批量开卡尽职调查报告》、单位授权经办人有效身份证件复印件及开卡人有效身份证件复印件、《批量开卡员工就职证明》（如需）、代理签署的《个人税收居民身份声明文件》、代理签署《个人税收居民身份声明文件》的授权书。上述资料均须通过“批量开卡结果明细查询”

  是 否

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• 我要办卡业务中，客户信息手机号返显存量手机号，客户点击手机号处进行删除，输入新手机号，获取验证码，开卡成功后，在客服系统查询手机号码，说法正确的是（）

  A．原手机号被删除，仅保留新手机号 B．原手机号保留，未保留新手机号 C．原手机号保留，新手机号也保留 D．以上说法都不对

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• 下列关于保荐人（主承销商)的尽职调查中的持续督导的说法正确的是（）。

  下列关于保荐人(主承销商)的尽职调查中的持续督导的说法正确的是（）。 <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2427001-2430000/bb11d9e5d3ef0d83beeabd5662583417.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。I证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年II证券公司对新客户应当在1个月内完成回访III证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%IV证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托

  A．I、II、III B．II、III C．I、III D．I、II、III、IV

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• 批量开借记卡营运业务操作规程明确规定，对存在（）等可疑情况的，各营业机构须按照“KYC”的要求开展客户尽职调查

  A．已在我行开立I类账户 B．已在我行开立II类账户 C．持卡数量超过规定值 D．账户未激活的 此题为多项选择题。

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• 如通过FB上门为批量开卡客户办理借记卡激活业务时，对于单次业务量在（）笔以上的，分行需申请特殊事项报备

  A．10 B．30 C．50 D．100

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• 各支行应负责落实客户经理在规定的期限内有效开展并反馈尽职调查，同时加强对尽职调查表的内容审核，对表单栏位缺失、尽职调查情况与客户实际业务或前次尽职调查情况明显不符且无补充说明的，()，确保离岸客户尽职调查情况的完整性、真实性、合理性及合法性，积极主动地落实反洗钱工作要求。

  A、退回客户经理重新进行尽职调查 B、直接上报依据前次尽职调查内容直接誊抄

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• 以下关于存量高净值机构客户开展尽职调查说法正确的是（）ABCD

  A．是指截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户 B．应当在2018年12月31日前完成对存量高净值机构账户的尽职调查 C．可根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别存量机构账户持有人是否为非居民企业 D．对无法获取声明文件的账户持有人，应当视为消极非金融机构

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• 关于“我要开卡”业务，以下说法正确的是（）

  A．开卡业务客户办理年龄不应小于16周岁 B．客户留存的联络地址可以是身份证上的外地户籍地址 C．开卡时直接开通ATM转账功能，且客户不可取消，日累计限额为2万 D．目前我行智能柜员机上可开立I类、Ⅱ类账户卡

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• 为方便单位代理客户批量开立借记卡,,代理单位在申请办理批量开卡业务时,,已取消以下哪些表单？（）

  A．批量办理交通银行个人银行账户业务申请 B．批量业务专用借记卡汇总申请表 C．批量开户申请人签收簿 D．CRS个人税收居民身份声明

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• 根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，下列客户尽职调查审核层级说法正确的是（）。

  A．内勤行长在尽职调查后认为可以准入的，需根据客户制裁风险等级，将尽职调查档案提交至不同层级进行审核 B．中风险及以下客户的尽职调查档案，应由本级机构审核人员审核 C．高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核 D．极高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核

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