以下关于存量高净值机构客户开展尽职调查说法正确的是（）ABCD

相似题目

• 非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。

  A . 网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外 B . 使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易 C . 企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资 D . 关联企业之间的大额异常交易

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• 以下关于贷前尽职调查内容说法正确的有（）。

  A . 客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析） B . 银企合作情况具体内容为银企合作情况、客户与金融同业合作情况、现有授信方案执行情况、现有债项执行情况、授信需求 C . 项目基本信息具体内容为项目立项材料、项目要件材料、项目资本金结构、项目资本金投入、项目资本金使用情况 D . 交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件 E . 融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源

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• 以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）

  A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况 B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险 C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测 D . 经常采用趋势分析和结构分析工具

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• 保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）

  A . 客户信息的公开程度 B . 客户所持身份证件或身份证明文件的种类 C . 自然人客户财务状况、资金来源、年龄 D . 非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

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• 关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

  A . A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 B . B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 C . C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。 D . D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

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• 下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。

  A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

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• 金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（）。

  A . 客户背景 B . 客户社会经济活动特点 C . 客户声誉 D . 权威媒体披露信息

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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• 以下关于尽职调查中资料收集的说法不正确的是（ ）。

  A . 审阅企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同 B . 尽职调查团队只需访问上下游企业负责人不用访问竟争对手 C . 通过网络、杂志、和报纸等媒体审阅相关信息，了解并验证行业及企业情况。 D . 对企业高层、中层及基层员工分别进行访问，了解并验证相关业务、助务及法律问题

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• 以下关于高净值客户的说法不正确的是（ ）。

  A . 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 B . 金融净资产达到600万元人民币以上 C . 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人 D . 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币，并且能够提供相关证明的自然人

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• 以下关于尽职调查的说法正确的是（）。

  A . 尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查 B . 尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开 C . 尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄 D . 尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似

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• 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中的存量企业高净值账户是指（）

  A．2017年6月30日账户加总余额超过相当于一百万美元 B．2017年6月30日账户加总余额超过相当于五十万美元 C．2017年6月30日账户加总余额超过相当于二十五万美元 D．2017年6月30日账户加总余额超过相当于五万美元

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• 一旦发现**银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调查和风险评估

  A．武器禁运 B．贸易制裁 C．行业制裁 D．特定类型交易制裁

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• 每年一季度由总行合规部统一各分支机构进行上年度高净值客户涉税信息尽职调查。（)

  是 否

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• 金融机构对《办法》施行前已经建立业务关系或者进行交易的存量客户，未满足《办法》有关客户尽职调查要求的，应当自《办法》施行之日起1年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查，自《办法》施行之日起（)年内完成全部存量客户的尽职调查。

  A．2 B．3 C．4 D．5

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• 关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是（)。

  A．受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查 B．开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形 C．批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况 D．回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续

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• 以下关于尽职调查的说法正确的（）

  A．信贷业务人员应以实地调查为主，采取实地调查与间接调查相结合、定量分析与定性分析相结合的方法尽职调查 B．实地调查主要包括账务核查、面谈制度、实地走访等 C．信贷业务人员应通过五网查询查验客户情况并保留查询记录 D．信贷业务人员应按我行现行规定对集团客户进行识别、认定，不得隐藏关联关系，违规受理业务

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• 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。金融机构对本办法施行前已经建立业务关系或者进行交易的存量客户，未满足本办法有关客户尽职调查要求的，应当自本办法施行之日起（）年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查，自本办法施行之日起（）年内完成全部存量客户的尽职调查。

  A．2022年1月1日，1，2 B．2022年3月1日，1，2 C．2022年3月1日，2，1 D．2022年1月1日，2，1

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• 截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）的存量单位账户，金融机构无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查

  A．100万美元 B．25万美元 C．100万人民币 D．25万人民币

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• 金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施：()。

  A.识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份 B.了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息 C.对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施 D.在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识 E.对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人

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• 客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控例如，对国家机关事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低（）

  是 否

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• 截至2017年6月30日账户加总余额不超过（）万美元的存量机构账户，各营业机构无需开展尽职调查

  A．5 B．10 C．15 D．25

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• 根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，存量个人低净值账户指的是截止规定日期账户加总余额不超过（）

  A．人民币100万元 B．美元100万元 C．人民币200万元 D．美元200万元

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• 根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，下列客户尽职调查审核层级说法正确的是（）。

  A．内勤行长在尽职调查后认为可以准入的，需根据客户制裁风险等级，将尽职调查档案提交至不同层级进行审核 B．中风险及以下客户的尽职调查档案，应由本级机构审核人员审核 C．高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核 D．极高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核

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