下列关于集团客户关联性、集中度风险及管理的表述正确的有（）。

相似题目

• 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，建设银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户，原则上应该采取（）授信模式。

  A . “整体授信、分配额度” B . “整体授信、统一使用” C . “整体授信、批量审批” D . “统一授信，集中管控&rdquo

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• 下列各项关于企业集团财务集中管理优点的表述中，正确的有()

  A . 更有效地开展对冲 B . 强化各经营单位管理动机 C . 使各单位更认真地管理自己的现金余额 D . 集中资金额度，增加谈判筹码，降低交易成本

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• 银行向大型集团客户发放银团贷款时，应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 关于集团客户授信额度审批权限，下列表述正确的是（）。

  A . 核定集团客户整体授信额度，执行集团客户授信额度审批权限 B . 核定集团客户内部单个客户授信额度，执行单一客户授信额度审批权限 C . 集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行单一客户授信额度审批权限 D . 集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行集团客户授信额度审批权限 E . 核定集团客户内部单个客户授信额度，执行集团客户授信额度审批权限

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• 关于集团客户的管理机构，下列表述错误的是（）。

  A . 集团客户主办行，即集团整体管理行，是指牵头组织集团客户整体授信管理的行 B . 集团客户协办行，即集团成员管理行，是指负责集团客户成员授信管理的行 C . 集团客户经营行，是指直接受理并经营管理集团客户授信项下业务的行 D . 集团客户主办行层级可适度提升，但主办行、协办行和经营行不能为同一行

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》称：商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产10%以上关联交易的情况，下列不属于报告内容的是（）

  A . 交易各方的关联关系 B . 交易项目和交易性质 C . 交易的时间 D . 定价政策

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• 依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况，包括：（）

  A . A.交易各方的关联关系； B . B.交易项目和交易性质； C . C.交易的金额或相应的比例； D . D.定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。

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• 为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）

  A . 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制 B . 共同被第三方企事业法人所控制 C . 主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制 D . 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理

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• 当集团内紧密层及核心层关联企业出现经营困难、大额亏损，或发生重大法律诉讼等风险事件，预计对集团成员客户的还款能力产生重大影响的，集团成员客户评级应至少下调（）级。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户（），或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

  A . 多头授信 B . 过度授信 C . 集中授信 D . 不适当分配授信额度

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• 统一授信是指商业银行对单一法人客户、单一集团客户或地区统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。下列关于统一授信说法不正确的是（）。

  A . 币种层面，既包括本币，也包括外币 B . 地区层面，即银行对同一地区不同客户的授信，需要确定一个最高综合授信额度 C . 对象层面，对于单一法人客户，授信的对象可以是法人，也可以对不具备法人资格的分支公司客户授信 D . 业务层面，包括贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保

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• 办事处应建立信贷业务风险预警机制，对辖内（），要及时下发风险提示，重点加强对辖内跨机构贷款的集团（关联）客户风险的识别、提示及监测。

  A . A、超存贷比例 B . B、单一客户集中度超标的机构 C . C、单一行业集中度超标的机构 D . D、集团（关联）客户贷款集中度超标的机构 E . E、防控措施不落实的大额贷款

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• 关于集团客户担保管理，表述正确的有（）。

  A . 在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30% B . 对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制 C . 集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不可以从关联担保额度中剔除 D . 集团客户内部关联保证担保主要是集团内各关联企业之间相互担保或循环担保等，由集团内成员关联企业提供单方保证担保且在农业银行没有信用余额的，可不计算在此关联担保额度之内

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• 关于集团客户，下列表述正确的是（）。

  A . 集团客户授信余额不得超过农业银行资本净额的15%，计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额 B . 对于集团关联担保已超过30%的，除落实有效抵、质押担保外原则上不再对该集团客户增加新的授信额度 C . 民营集团客户不存在体制风险 D . 集团客户主办行、协办行和经营行可以是同一行

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况。

  A . A.5% B . B.8% C . C.10% D . D.15%

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• 商业银行不仅应对单个借款人进行统一的授信，更应重点关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险，并尽可能根据实际的风险状况确定整体授信限额。（）

  A . 正确 B . 错误

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• （）是指农合机构应严格执行监管部门及省联社有关规定，实行单一客户、关联客户表内外信贷业务的统一授信，防控集中度风险。

  A . A、分级管理原则 B . B、统一授信原则 C . C、诚信尽职原则 D . D、依法合规原则

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• 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。

  A . 5% B . 8% C . 10% D . 15%

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• 商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况

  A . A、5% B . B、8% C . C、10% D . D、15%

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• 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户。以上描述的是（）的特征。

  A . A．第一类型集团客户 B . B．第二类型集团客户 C . C．第三类型集团客户 D . D．第四类型集团客户

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• （）指的是农合机构应严格执行监管部门及省联社有关规定，实行单一客户、关联客户表内外信贷业务的统一授信，防控集中度风险。

  A . A.分级管理原则 B . B.统一授信原则 C . C.诚信尽职原则 D . D.依法合规原则

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• 根据我国银监会制定的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列对单一客户授信集中度中集团法人客户特征的表述，正确的有（）

  A．共同被第三方企事业法人所控制的 B．在股权或经营决策上，间接控制其他企事业法人 C．主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的 D．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的 E．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行对集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方互相担保的风险（）

  是 否

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• 根据中信银行法人客户授信业务操作手册（2019年版）（信银办发[2019]1529号），对集团客户整体及集团成员进行评级，应综合分析、、、及其他重要关联机构的风险状况与关联关系（）

  A．集团整体 B．公司自身 C．股东（实际控制人） D．子公司

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