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下列关于集团客户关联性、集中度风险及管理的表述正确的有（）。
A . 集团客户关联性和集中性风险包括体制风险、投资决策风险、关联交易风险等
B . 集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的15％
C . 集团客户单一成员授信总额不得超过农业银行资本余额的10％
D . 当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险
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下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述，正确的是（）。
A . A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
B . B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
C . C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
D . D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。
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集团客户担保管理的表述不正确的是（）。
A . 在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30%
B . 对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制
C . 当集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%时，应视风险状况发出预警信号
D . 集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不得从关联担保额度中剔除
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关于集团客户评级，表述正确的是（）。
A . A．对集团整体，应判断整个集团所属的行业并选择适用的评级敞口和评级模型，基于集团合并会计报表测算集团整体评级
B . B．对集团本部与集团子公司，应按照企业自身的属性选择所属敞口，采用自身的财务报表测算信用等级
C . C．对经我国银监会批准设立的企业集团财务公司的信用等级，经信贷管理部门审核，有权人认定，可直接应用企业集团整体或最大控股股东的信用等级，无需另行评级
D . D．分公司经信贷管理部门审核，有权人认定，可直接使用总公司评级结果
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关于集团客户的贷后管理，下列说法正确的是（）
A . A、公司业务人员应关注集团客户的资金流向和使用情况，防止贷款挪用
B . B、对于纵向一体化集团，应关注内部原材料价格转让价格与市场价格之间的差异，防止企业通过这种方式操控利润
C . C、对于纵向一体化集团，应关注上游企业应收账款与下游企业存货之间的对比情况，合理评估上游企业的融资能力
D . D、对于横向一体化集团，应关注母公司与上市公司之间的低价转让资产的行为，并评估是否会对银行债权保障造成影响，视情况采取法律措施
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关于集团客户管理行、协办行、经营行，下列说法正确的是（）。
A . 集团客户主办行和协办行不可以是同一行
B . 集团客户协办行和经营行不可以是同一行
C . 集团客户主办行、协办行、经营行不可以是同一行
D . 集团客户主办行、协办行、经营行可以是同一行
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关于集团客户授信额度，下列说法正确的是（）。
A . 集团客户整体授信额度须在额度理论值范围内，集团成员授信额度可不受理论值限制
B . 集团客户授信额度理论值测算方法执行《中国农业银行法人客户授信管理办法》
C . 测算集团客户整体和各成员授信额度理论值之后，原则上在理论值之内审批集团客户整体授信额度和各成员授信额度
D . 集团客户整体授信额度和各成员授信额度确需突破理论值的，执行法人客户授信管理等相关规定
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关于集团客户授信额度审批权限，下列表述正确的是（）。
A . 核定集团客户整体授信额度，执行集团客户授信额度审批权限
B . 核定集团客户内部单个客户授信额度，执行单一客户授信额度审批权限
C . 集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行单一客户授信额度审批权限
D . 集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行集团客户授信额度审批权限
E . 核定集团客户内部单个客户授信额度，执行集团客户授信额度审批权限
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关于集团客户的管理机构，下列表述错误的是（）。
A . 集团客户主办行，即集团整体管理行，是指牵头组织集团客户整体授信管理的行
B . 集团客户协办行，即集团成员管理行，是指负责集团客户成员授信管理的行
C . 集团客户经营行，是指直接受理并经营管理集团客户授信项下业务的行
D . 集团客户主办行层级可适度提升，但主办行、协办行和经营行不能为同一行
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关于银行集团客户的评级，下列说法正确的是（）。
A . A．对第一类型集团客户，集团整体、集团成员客户均需单独进行评级
B . B．对第二类型集团客户，只需对集团整体进行评级，集团本部可直接应用集团整体评级
C . C．对第三类型集团客户，可只对集团整体进行评级，集团整体集团成员客户无需评级
D . D．对第四类型集团客户，可只对集团成员客户单独评级，集团整体无需评级
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下列关于企业集团财务公司的表述，正确的是（）。
A . 企业集团财务公司的服务对象不仅限于企业集团成员
B . 允许从集团外吸收存款
C . 允许为非成员单位提供服务
D . 母公司有义务在所属财务公司出现支付困难的情况下，负责提供资金，满足支付需要
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关于集团客户的认定，下列说法正确的是（）。
A . 集团客户的认定采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方式进行
B . 总行客户部门负责跨一级分行集团客户的认定
C . 一级分行客户部门负责辖内跨二级分行集团客户的认定
D . 集团客户认定包括初始认定和动态调整
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关于集团客户管理行职责，下列说法正确的是（）。
A . A．对于直接管理的集团客户负责识别认定、授信业务以及整体贷后管理等各环节的管理
B . B．对于非直接管理的跨区域集团客户仅负责识别认定及牵头授信额度的核定、授信额度调剂与授信额度调整业务
C . C．经营业务涉及农业银行多个客户部门的集团客户，管理行负责确定一个客户部门作为集团客户的主管客户部门
D . D．管理行主管客户部门负责牵头组织集团客户识别认定及相关风险管理工作
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下列关于个人客户系统自动下调客户信用等级的表述正确的是（）。
A . 贷款出现连续逾期90天以上时，系统自动下调信用等级至D级
B . 贷款已形成不良时，系统自动下调信用等级至D级
C . 贷款出现连续逾期60天以上且未形成不良时，系统自动下调信用等级至C级
D . 贷款出现连续逾期30天以上且未形成不良时，系统自动下调信用等级至B级
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下列关于集团财务报表审计中的责任设定的表述中，正确的是( )。
A . 组成部分注册会计师只对组成部分财务报表审计相关的工作负责
B . 集团项目组不对本项目组未实施审计程序的组成部分审计工作负责
C . 组成部分注册会计师不对组成部分财务报表的审计工作承担责任
D . 集团项目组只对集团财务报表审计相关的工作负责
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关于集团客户管理行的确定原则，下列说法正确的是（）。
A . 总行为农业银行授信总额10亿元（不含）以上且跨一级分行集团客户的管理行
B . 一级分行原则上为农业银行授信总额2亿元（不含）以上辖内跨二级分行集团客户的管理行
C . 对尚未纳入总行管理范围的跨一级分行集团客户由总行相关客户部门指定一家一级分行作为该集团客户的管理行
D . 二级分行为辖区内集团客户的管理行
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关于集团客户担保管理，表述正确的有（）。
A . 在核定集团客户整体授信额度时，由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30%
B . 对符合信用贷款条件或经总行批准可以信用方式用信的集团客户，为降低授信风险而要求追加集团保证担保的，可以不受集团内关联担保30%的限制
C . 集团客户成员企业核定授信额度时，对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的，在测算关联担保比例时抵押、质押部分不可以从关联担保额度中剔除
D . 集团客户内部关联保证担保主要是集团内各关联企业之间相互担保或循环担保等，由集团内成员关联企业提供单方保证担保且在农业银行没有信用余额的，可不计算在此关联担保额度之内
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下列关于大型企业、企业集团开展会计信息化工作的表述中，不正确的是（）
A . 对于采取统建方式开展会计信息化建设的大型企业和企业集团，需要做好顶层设计，在统一领导下开展工作
B . 对于采取“先分后统”方式开展会计信息化建设的大型企业和企业集团，可以先不做顶层设计，待整合时再做考虑
C . 要有统一的技术标准、编码规则和系统参数
D . 应注重实现各系统的有机结合，消除信息孤岛
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关于集团客户授信方案，下列说法正确的是（）。
A . A.集团客户授信方案的内容执行法人客户授信管理相关规定
B . B.根据授信管理需要，可按集团客户的业务板块进行分配，由该板块成员使用
C . C.根据授信管理需要，可将集团客户整体授信额度直接分配给集团成员使用
D . D.在将集团整体授信额度分配给各成员和板块之外，可预留一部分授信额度
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下列关于A集团公司质押期货公司股权的表述中，正确的是（）。 查看材料
A．期货公司股权不得质押，上述质押无效
B．A集团公司应当在规定时间内通知期货公司
C．A集团公司的股权质押应当经监管机构批准
D．期货公司应当在规定时间内向监管机构报告
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根据我国银监会制定的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列对单一客户授信集中度中集团法人客户特征的表述，正确的有（）
A．共同被第三方企事业法人所控制的
B．在股权或经营决策上，间接控制其他企事业法人
C．主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
E．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
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下列关于客户资产保护的表述,正确的是（）
A．期货公司存管的期货保证金属于期货公司所有
B．除依法划转外,任何单位或者个人不得以任何形式占有、挪用客户保证金
C．客户保证金应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理
D．期货公司破产或清算时,经中国证监会批准,期货保证金可以纳入破产财产
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下列关于客户需求分析的表述中，正确的是()。
A.客户需求分析的目的是通过需求分析模型找出不同客户或者同一客户不同需求之间的关系，揭示这些不同需求关系的规律，为新产品设计提供依据
B.客户需求分析主要包括产品要素、办理流程、综合服务等内容
C.人们期望商业银行首先满足其资金安全性与流动性需求，其次是价格低廉、产品功能完善和高效便利的服务，再次是资金的增值能力，然后是灵活多样的营销渠道，最后是产品个性化、服务差异化和彰显尊贵
D.由于影响人们金融服务需求及其行为动机的因素很多，对于同一时期同一环境的不同个人或不同时期不同环境的同一个人而言，其行为偏好将会有所差异
此题为多项选择题。
