银行理财师首先应该是一名给广大客户提供保值增值服务的专业人士，然后才能逐步成长为称职或合格的一线业务人员。（ ）

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• 理财师需要（）为客户提供后续跟踪服务。

  A . 定期 B . 不定期 C . 随时 D . 定期或不定期

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• 理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。 （ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师工作的基本阶段的内容包括（）。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供服务的关系

  A . ①③④ B . ①②③ C . ①②③④ D . ②③④

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• 理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）

  A . A、学历情况 B . B、投资目地 C . C、财务状况 D . D、投资经验 E . E、同学关系 F . F、风险认知和承受能力

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• 在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财业务是建行凭借多年累积的个人客户服务经验和行业优势,依靠高科技、现代化服务手段,通过对金融产品、服务方式、服务渠道的整合和创新,帮助或代理客户实现其资产的保值、增值,为优质客户提供差别化的资产保值和增值服务的一系列活动。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须进行市场细分和客户定位。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立，从而能够提供一流的专业化服务，树立行业、机构和个人品牌信誉，不能只追求短期的收益。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范．这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。

  A . 正确 B . 错误

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• 在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。

  A . 局部理财服务 B . 综合理财服务 C . 以产品为导向的理财服务 D . 以服务为导向的理财服务

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• 金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。

  A . 违反了专业精神原则 B . 违反了正直诚信原则 C . 违反了保守秘密原则 D . 没有违反职业道德准则

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• 在客户选择基金时，理财师应提供的服务中不包括（）。

  A . 收集信息，如选择可能购买的基金招募说明书 B . 对客户应选择的基金品种提出合理建议 C . 评估需要关注的基金的风险和回报 D . 评估数只基金投资组合的风险和回报

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• 理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• “汇市通”个人外汇买卖是中国工商银行为满足广大客户换汇、炒汇需求以实现外币保值、增值而推出的一项电子金融服务产品，其主要交易方式为（）

  A . 电话交易 B . 柜面交易 C . 自助机交易 D . 网上交易

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• 财富管理服务是指零售银行在（）的基础上为财富客户提供整合的银行、保险和投资理财产品与服务，协助客户实现资产保值增值。

  A . 量身定制 B . 统一营销 C . 分层服务 D . 专业化经营、系统化管理

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• 理财师不能只提供给客户单一金融产品,而是提供给客户理财规划的过程。()

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• 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作只提供建议，最终决策权在客户，是指理财师的职业特征（）

  A．顾问性 B．专业性 C．综合性 D．规范性

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• 我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现个人资产保值增值。（）

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• 根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是()。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化

  A．(1)(2)(3) B．(1)(4) C．(2)(3)(4) D．(1)(2)(4)

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• 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（）

  A．专业性 B．顾问性 C．制度性 D．综合性

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• 国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑，这时，理财师要首先了解客户的（）

  A．家庭成员 B．基本情况 C．最初需求 D．财务状况

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