为避免错失良机，客户经理可以挪用客户的资金进行投资。

相似题目

• 商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

  A . 正确 B . 错误

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• 多银行第三方存管业务模式下，存管银行担任客户资金的（）职责，存管银行为客户提供存取款功能以及另路查询机制，有效防范证券公司挪用客户资金。

  A . 会计记账主体 B . 出纳职责 C . 保管职责 D . 会计及出纳双重职责

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• 直投子公司可以开展的业务有（）。 Ⅰ.为客户提供与股权投资相关的财务顾问服务 Ⅱ.使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资 Ⅲ.为客户提供与债权投资相关的财务顾问服务 Ⅳ.使用自有资金或设立直投基金，对企业进行债权投资

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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• 禁止证券公司及其从业人员从事下列（）损害客户利益的欺诈行为。 Ⅰ违背客户的委托为其买卖证券 Ⅱ不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 Ⅲ挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 Ⅳ未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 Ⅴ为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

  A . Ⅳ、Ⅴ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ E . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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• 在与客户进行沟通交流时，如果不可避免要询问到一些客户资金或生意状况等较敏感的问题时，尤其要问道客户的困境或尴尬境况时，可以直接提问，但是声音要轻点。

  A . 正确 B . 错误

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• 对公客户经理投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，经客户同意，可以挪用公款和客户资金买卖股票。

  A . 正确 B . 错误

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• 直投从业人员开展业务不得有的行为包括（）。 Ⅰ.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂 Ⅱ.向客户承诺确保收回投资本金或者固定收益或者赔偿投资损失 Ⅲ.隐匿、伪造、篡改或者毁损投资信息 Ⅳ.违规向客户提供资金或侵占挪用客户资产

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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• 某项目进行中一位客户提出一项变更要求预计要占用部分项目预算。客户保证说已经说服发起人和高层领导可以为这个项目变更增加相应的投资并且项目经理也通过合法渠道验证了客户的说法。接下来项目经理要做什么（）

  A . 实施变更 B . 将变更请求提交变更控制委员会 C . 评价变更对项目其他方面的影响 D . 由于超出了项目范围⒉挥璞涓

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• 客户未落实（）资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的，给予有关责任人员开除处分。

  A . 汇款 B . 账户 C . 足额 D . 支票

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• 严禁挪用银行资金为客户垫款，或截留、挪用客户资金为其他客户垫款。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户经理发现借款人挤占挪用信贷资金，应及时向经营主责任人报告，并按合同约定采取暂停借款人用款等措施督促借款人限期纠正。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户经理需要定期提醒零售客户关注电子商务平台上发布的新信息，避免因不了解而错失商机。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户经理发现借款人有挤占挪用信贷资金、未按合同约定使用贷款的情况发生，应及时向（）报告，并按合同约定采取暂停借款人用信等相应措施督促借款人限期纠正。

  A . A、所在部门负责人 B . B、客户管理行负责人 C . C、经授权的副行长 D . D、经营主责任人

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• 银行客户经理小杨在与其客户小陈在一次交谈中得知小陈想变更其资金投资方向，次日小杨直接按照小陈希望的投资方向进行变更，这种做法是正确的。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户经理发现借款人有挤占挪用信贷资金，应及时向行长报告，并按合同约定采取暂停借款人用款等措施督促借款人限期纠正；对恶意挪用我行贷款且不纠正的客户，需提前收回我行贷款。

  A . 正确 B . 错误

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• 证券公司开展资产管理业务，禁止的行为有（）。 I.挪用客户资产 II.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格 III.自营业务先于资产管理业务进行交易 IV.对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II、III D . II、IV

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• 理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。

  A . A、交易；授权卡 B . B、投资交易；柜员卡和授权卡 C . C、买卖；柜员卡 D . D、贷款；密码

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• 准政策性贷款入库环节的管理，主任客户经理应对（）等情况进行重点分析，判断借款人是否存在挤占挪用。

  A . A、银行台账登记的商品数量及价值与企业保管账反映不一致 B . B、收购（调入）进度与资金支用进度不一致 C . C、库存值+正常结算资金占用＜所发放贷款 D . D、库存值+结余货币资金+正常结算资金占用＜所发放贷款

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• 银行员工利用职务上的便利，挪用、侵占客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，可以免予处理。

  A . 正确 B . 错误

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• 某项目进行中，一位客户提出一项变更要求Ｔぜ埔占用部分项目预算。客户保证说已经说服发起人和高层领导，可以为这个项目变更增加相应的投资并且项目经理也通过合法渠道验证了客户的说法。接下来项目经理要做什么（）

  A . 实施变更 B . 将变更请求提交变更控制委员会 C . 评价变更对项目其他方面的影响 D . 由于超出了项目范围２挥璞涓

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• 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。

  A . 正确 B . 错误

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• 证券公司开展资产管理业务，禁止的行为有（ ）。 I.挪用客户资产 II.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格 III.自营业务先于资产管理业务进行交易 IV .对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II、III D . II、IV

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• 客户经理发现借款人有挤占挪用信贷资金、未按合同约定使用贷款的情况，应及时向()报告，并按合同约定采取暂停借款人用款等相应措施督促借款人限期纠正。

  A．信贷管理部负责人 B．经营主责任人 C．理(董)事长 D．风险管理部负责人

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• 会员可以对自有资金与客户保证金一起管理，客户保证金专户存储，严禁挪用。

  此题为判断题(对，错)。

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