银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？（）

相似题目

• 开展代理信托业务过程中，为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险，事中银行应采取以下哪一项措施。（）

  A . 接受存在合法合规瑕疵的项目 B . 积极督促信托公司履行相关职责 C . 仅仅从产品的收益及表现形式来审查项目的可行性 D . 隐瞒信托资金所投向项目的合规问题

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票挂失止付和解除挂失止付的风险点？（）

  A . A.受理了要素填写不全的挂失止付通知书，受理了非本机构承兑或已经付款的银行承兑汇票挂失。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.挂失止付通知书没有与卡底一并留存造成挂失后支付。 D . D.解除挂失止付时，没有按照有关的解挂止付规定办理，导致支付风险。

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• 银行实质性风险中，以下哪一项是指银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露？（）

  A . 集中度风险 B . 战略风险 C . 国别风险 D . 资产证券化风险

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• 合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法中不正确的一项是（）

  A . 银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生 B . 主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施 C . 持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程 D . 将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务

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• 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下哪一项属于"培训类"应对措施。（）

  A . 开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险 B . 针对某些法律风险事件发布告警或预警信息 C . 利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险 D . 对某些关键岗位人员进行法律风险培训，提高其法律风险意识和法律风险管理技能

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• 商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑的因素不包括下面哪一项（）

  A . A、业务性质、规模和复杂程度； B . B、商业银行能够承担的市场风险水平； C . C、工作人员的专业水平和经验； D . D、压力测试结果； E . E、市场风险的报告体系。

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• 使用内部评级初级法的银行，必须估算以下哪一项风险要素（）

  A . 违约损失率 B . 期限 C . 违约概率 D . 违约风险暴露

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• 银行卡个人自助循环贷款的主要风险点不包括以下哪一项？（）

  A . A.自助循环贷款的总期限不得超过两年。 B . B.自助循环贷款的授信总额度超过相关规定。 C . C.客户提前还款前如要求先还清计提部分利息时，柜员应客户要求操作强制结息交易后，应提醒客户在日间还清该部分利息，否则日终将计提罚息。 D . D.委托协议中约定放款后收取手续费，而未收取。

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• 行实质性风险中，以下哪一项是指因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险？（）

  A . 战略风险 B . 国别风险 C . 市场风险 D . 信用风险

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• 以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点？（）

  A . A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效，操作汇款时录入要素是否一致 B . B、注意挂账凭证打印次数 C . C、打印金融收入发票时，发票是否真实、正常，交易完成后，是否进行手工销号 D . D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规，特别是单位的授权书

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• 银行实质性风险中，以下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性变化的风险？（）

  A . 信用风险 B . 集中度风险 C . 战略风险 D . 国别风险

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• 银行实质性风险中，以下哪一项是指战略风险？（）

  A . 因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险 B . 经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险 C . 因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险 D . 银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露

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• 下列哪一项不属于银行承兑汇票到期处理的主要风险点？（）

  A . A.已挂失止付票据因未检查，造成挂失后支付 B . B.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，未按规定进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 C . C.银行承兑汇票汇票到期的手工处理，因理解错误使用了“或有账户贷记“交易而未使用“或有账户贷记销户“交易进行贷记销户，将造成银行承兑汇票或有账户未能关户 D . D.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？

  A . A、申请额度 B . B、到期支付能力 C . C、签发用途 D . D、准入条件

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）

  A . A.保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定 B . B.合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户 C . C.修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款 D . D.贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素

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• 银行实质性风险中，以下哪一项是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险？（）

  A . 操作风险 B . 战略风险 C . 流动性风险 D . 信用风险

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• 银行风险一旦爆发，不仅会直接影响其自身的经营和发展，而且必然造成众多储户和投资者蒙受巨大损失，这体现了银行风险具有以下哪一项特点（）

  A . 确定性 B . 加速扩散性 C . 收益性 D . 隐蔽性

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）

  A . 实用性 B . 保密性 C . 价值性 D . 公开性

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• 关于银行的个人住房贷款风险管理，以下哪一项说法是错误的（）

  A . 借款人住房贷款的月房产支出与收入要控制在80％以下 B . 银行将通过借款人的年龄和职业判断目前借款人收入的未来影响 C . 银行将通过借款人的学历和工作年限判断借款人目前收入的合理性

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• 下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点？（）

  A . A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规 B . B、个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效 C . C、确认客户本人办理 D . D、挂账凭证打印次数

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• 以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）

  A . 风险与控制识别评估（RCSA） B . 关键指标（KI） C . 案防自我评估（AFPG） D . 风险事件与内控问题收集（DC）

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• 网上银行业务的技术风险，一般来源于的渠道不包括哪一项（）

  A . 数据传输 B . 当事人的欺诈行为 C . 网上银行应用系统的设计 D . 计算机病毒的攻击

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• 在《巴塞尔协议》1996年市场风险修正案下，银行可以使用它的内部模型从以下方面去计算其市场风险资本要求，除了以下哪一项？

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• 以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施---风险管理部（）

  A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况

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